Documentos importantes para localizar depois que alguém morre

Table of Contents

Informações de ativos

Serão necessárias cópias ou originais dos seguintes documentos:

Extratos de conta: Incluindo contas bancárias, contas de corretagem e contas de aposentadoria (IRAs, 401(k)se anuidades) por pelo menos alguns meses antes da morte.
Apólices de seguro de vida: Observe que para algumas apólices mais antigas, a seguradora exigirá a devolução da apólice original.
Designações de beneficiários: Para seguros de vida, contas de aposentadoria, contas a pagar sobre contas por morte e transferências sobre contas por morte.
Escrituras de imóveis: Existe um equívoco comum de que a escritura original é necessária, mas uma cópia é adequada.
Títulos de automóveis e barcos: Os títulos originais serão necessários para transferir o título legal.
Certificados de ações e títulos: Para ações ou títulos mantidos em forma de certificado, o certificado original será necessário para transferir a titularidade legal.

Caso o falecido possua empresa de capital fechado, serão necessárias cópias ou originais dos seguintes documentos:

Documentos corporativos, LLC ou de parceria: Isso inclui cópias do estatuto social ou do contrato social e das atas; uma cópia do acordo de acionistas, acordo operacional ou acordo de parceria; atas documentando reuniões e decisões; e ações originais ou certificados LLC para transferir a titularidade legal.
Extratos de conta: Incluindo contas bancárias, contas de corretagem e contas de aposentadoria, pelo menos alguns meses antes da morte.
Títulos de automóveis e barcos: Os títulos originais serão exigidos se o título legal for transferido.
Contratos: Incluindo arrendamentos, empréstimos, empréstimos de veículos e contratos de trabalho.
Licenças comerciais: Incluindo licenças locais e estaduais.
Declarações de imposto de renda: Retornos federais e estaduais dos últimos três anos.

Serão necessárias cópias ou originais dos seguintes contratos:

Acordos pré-nupciais (Incluindo quaisquer alterações)
Acordos pós-nupciais (Incluindo quaisquer alterações)
Empréstimos (Incluindo empréstimos pessoais, linhas de crédito e hipotecas, juntamente com as notas promissórias originais.)
Arrendamentos (incluindo arrendamento de imóveis e automóveis).

Serão necessárias cópias das seguintes faturas:

Caso o falecido possua plano patrimonial, serão necessárias cópias ou originais dos seguintes documentos:

Última Vontade e Testamento e Codicilo(s): O testamento original e os codicilos serão exigidos porque, se o original não puder ser encontrado, presume-se que o falecido os destruiu,
Trust Revogável e Emenda(s): Normalmente, uma cópia do trust ou alteração é tudo o que é necessário.

Serão necessárias cópias das seguintes declarações fiscais:

Serão necessárias múltiplas certidões de óbito originais para resolver os assuntos finais do falecido. Recomenda-se encomendar no mínimo dez.