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Um dos principais benefícios de reservar um tempo para elaborar um plano patrimonial é criar tranquilidade para você e seus entes queridos. Mas nem todos os planos imobiliários são criados iguais quando se trata de manter a família e os assuntos financeiros em família e longe dos olhares indiscretos do público. É aqui que a diferença entre um plano patrimonial baseado em testamento e um plano patrimonial baseado em confiança se torna aparente.
Planos imobiliários baseados em testamento tornam-se registros judiciais públicos
Quando você decide fazer um último testamento, as perguntas que você precisará responder incluem quem deve ficar com seus objetos pessoais (incluindo joias, itens colecionáveis e obras de arte), quem deve ficar com seu dinheiro, investimentos, imóveis e interesses comerciais, e quem deve ser encarregado de garantir que o plano que você elaborou seja realmente executado. Mas uma coisa importante que muitas vezes é esquecida é o facto de que, para que as instruções escritas que colocou no seu testamento sejam executadas, este terá de ser apresentado ao tribunal de sucessões local.
O que há de tão ruim em seu testamento ser apresentado ao tribunal de sucessões local? Em primeiro lugar, uma vez apresentado o seu testamento no tribunal de sucessões, ele se torna um registro público do tribunal. Isto significa que assim que o testamento for apresentado, qualquer pessoa pode dirigir-se ao tribunal de sucessões local e pedir para vê-lo.
Então, o que há de tão ruim em alguém poder ver seu arquivo de inventário? Porque o arquivo revelará o que você possuía, a quem você devia e quem herdará sua propriedade. Isso incluirá o nome e endereço de cada herdeiro, bem como o nome e endereço do seu executor.
Quando um último testamento e testamento é apresentado para inventário, qualquer pessoa, incluindo seus vizinhos, herdeiros deserdados e cobradores de contas, pode ler seu testamento e outros documentos que foram apresentados ao tribunal de sucessões.
Então, como você pode manter seus desejos finais privados, assuntos pessoais que ficarão escondidos dos olhares indiscretos do público? Usando um plano patrimonial baseado em confiança em vez de um plano patrimonial baseado em testamento.
Planos imobiliários baseados em confiança permanecem privados
Um trust vivo revogável é um contrato privado feito entre você, como criador do trust, e o administrador, para seu benefício como beneficiário. Enquanto estiver vivo e bem, você terá autoridade irrestrita para tomar todas as decisões sobre a propriedade fiduciária, incluindo como investi-la e como gastá-la em seu nome como beneficiário. Se você ficar mentalmente incapacitado, a pessoa que você nomeou como curador de deficiência assumirá a responsabilidade de tomar as decisões de investimento e gastos. Depois que você morrer, a pessoa que você nomeou como seu administrador administrativo será responsável por pagar suas contas finais da propriedade fiduciária e, em seguida, distribuir o que resta aos beneficiários que você nomeou no contrato fiduciário.
Como um trust revogável mantém seus desejos finais privados?
Então, como é que uma confiança viva revogável mantém os seus desejos finais – na verdade, todos os seus desejos – assuntos privados e pessoais que serão escondidos dos olhares indiscretos do público? Porque a principal diferença entre um último testamento e um fideicomisso vivo revogável é que todas as três fases do fideicomisso descritas acima (vivo e bem, vivo, mas não tão bem, e após a morte) podem ser realizadas sem a necessidade de apresentar o fideicomisso ao tribunal de sucessões local.
O que você deve fazer?
Se manter a privacidade de seus assuntos familiares e financeiros é uma preocupação sua, então você deve considerar tornar um truste vital revogável o documento que rege seu plano patrimonial. É claro que os trustes vivos revogáveis também oferecem outros benefícios, mas em algumas situações, um trust não será necessário para manter seus assuntos privados. Você precisará consultar um advogado de planejamento imobiliário que esteja familiarizado com as leis do seu estado e seja capaz de analisar sua situação específica para determinar se um trust vivo revogável é adequado para você.
