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Não procrastine no planejamento do seu patrimônio
A hora de começar seu plano patrimonial é enquanto você estiver com o juízo sob controle, e não quando houver qualquer dúvida sobre se você realmente sabia o que estava pensando e fazendo.
Evitar um concurso de testamento começa quando você cria ou atualiza seu plano patrimonial, num momento em que fica claro que você é capaz de tomar decisões informadas e compreender todas as consequências dessas decisões.
Se você não tem certeza do que deseja fazer, não use isso como desculpa. Fazer um plano imobiliário que atenda 90% de seus objetivos é melhor do que nenhum plano. Evitar uma disputa de testamento significa reconhecer o problema e resolvê-lo mais cedo ou mais tarde.
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Inclua uma cláusula de não-concurso em seu plano imobiliário
Uma cláusula de não contestação, também chamada de cláusula in terrorem, é uma disposição que você pode incluir em seu testamento ou fideicomisso vivo revogável que afirma que se alguém entrar com uma ação judicial para contestar quem você forneceu em seu plano patrimonial, então a pessoa que desafia o testamento ou confiança não receberá nada de seu patrimônio.
Isso pode ser um poderoso impedimento para alguém que está recebendo o que considera ser menos do que sua parte justa de seu patrimônio – OK, vá em frente e registre um concurso de testamento, mas se você perder, não receberá absolutamente nada.
Mas tenha cuidado ao confiar neste tipo de cláusula porque, em alguns estados, incluindo a Flórida, elas são inexequíveis. Em outros estados, há exceções que podem tornar a cláusula inútil.
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Não exiba seu plano imobiliário, mas também não o mantenha em segredo
Se você quiser provocar um concurso de testamento, então vá em frente, gabe-se por toda a cidade sobre seu plano patrimonial que exclui completamente seu filho caloteiro ou tranca sua herança dentro de um fundo à prova de balas ou o força a ir para a reabilitação antes que ele ganhe um centavo.
Este realmente não é o melhor curso de ação. Em vez disso, considere contar aos seus entes queridos exatamente o que você fez e os motivos. Embora o sigilo total gere desprezo, manter seus entes queridos informados eliminará quaisquer grandes surpresas.
O que você escolhe fazer deve ser baseado no que você acha que impedirá uma contestação de testamento em sua situação específica, após consultar seu advogado de planejamento patrimonial.
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Confie em confianças
Um trust vivo revogável é um excelente veículo para evitar uma disputa de testamento, uma vez que esse tipo de trust é visto como um documento pessoal que deve ser mantido em sigilo. Por outro lado, um testamento é um documento público que qualquer pessoa pode ler depois de apresentado ao tribunal de sucessões após sua morte.
Além disso, os trustes vivos revogáveis são documentos “vivos” que cobrem todas as fases da sua vida – enquanto você está vivo e bem ou não tão bem e depois de morrer. Testamentos são documentos “mortos” que só entram em vigor após a sua morte.
Além disso, considere estabelecer fundos discricionários vitalícios para beneficiários problemáticos que você teme que apenas desperdicem sua herança. Os trustes vitalícios podem ser flexíveis e usados para incentivar o beneficiário a atingir todos os tipos de objetivos pessoais e financeiros.
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Não jogue seu plano imobiliário na gaveta
Depois de fazer um plano imobiliário de sua preferência, não se esqueça dele. Retire-o da gaveta pelo menos uma vez por ano, escove-o e revise-o para ver se há ajustes ou alterações significativas.
Um padrão consistente de conversar com seu advogado de planejamento imobiliário uma vez por ano para revisar seu plano imobiliário envia uma mensagem poderosa aos seus entes queridos. Se eles souberem que você esteve atento ao plano, isso ajudará a evitar qualquer pensamento de contestação de testamento, especialmente se você não fizer alterações significativas ou fizer alterações sistematicamente que reflitam sua situação familiar e financeira em constante mudança.
