Você deve investir em ETFs de ações preferenciais?

Os ETFs de ações preferenciais podem ser uma adição inteligente a um portfólio, especialmente para investidores que desejam obter receita com dividendos. Conheça os prós e os contras desses fundos que investem em ações preferenciais e saiba quais são os melhores para comprar agora.

O que são ETFs de ações preferenciais?

Os ETFs de ações preferenciais são fundos negociados em bolsa que permitem aos investidores comprar uma carteira de ações preferenciais. Mas o que exatamente são ações preferenciais? As ações preferenciais são como um híbrido de ações ordinárias e títulos. A razão para este estatuto híbrido é que as ações preferenciais são títulos que negociam ações, como as ações ordinárias, mas têm características de rendimento semelhantes às das obrigações.

Assim como os títulos, as ações preferenciais recebem um valor nominal e pagam uma taxa de juros determinada. O preço das ações preferenciais tende a mudar com a alta e a queda das taxas de juros. Tal como acontece com os títulos, o preço de uma ação preferencial move-se na direção oposta às taxas de juros.

As ações preferenciais também são únicas porque recebem status de prioridade se houver processo de falência e liquidação com o emissor corporativo.Por exemplo, se uma empresa precisasse liquidar todos os seus ativos por ordem judicial, os acionistas preferenciais receberiam o dinheiro (se ainda restasse algum) antes dos acionistas ordinários (mas depois dos credores e detentores de títulos). Isso explica o rótulo “preferido”.

Os prós e contras de comprar ETFs de ações preferenciais

Antes de comprar ETFs de ações preferenciais, você deve conhecer os prós e os contras desses títulos exclusivos.

Aqui estão as vantagens de comprar ETFs de ações preferenciais:

• Dividendos mais elevados: Em comparação com as ações ordinárias, as ações preferenciais geralmente pagarão dividendos maiores.
• Preferência na falência: As ações preferenciais estão à frente das ações ordinárias (mas atrás dos títulos) em ordem de liquidação se houver um processo de falência.
• Menor risco de mercado do que ações ordinárias: Os pagamentos de dividendos são fixos e as alterações de preços não são tão pronunciadas quando comparadas às ações ordinárias. Ambas as características tornam as ações preferenciais menos arriscadas.

Aqui estão os contras de investir em ETFs de ações preferenciais:

• Risco de taxa de juros: Como as ações preferenciais são sensíveis às taxas de juros como os títulos, elas não são os melhores tipos de investimentos para manter quando as taxas de juros estão subindo. Isso ocorre porque o preço cai quando as taxas de juros sobem. No entanto, as ações ordinárias podem ganhar preço em um mercado com taxas de juros crescentes.
• Sem direito de voto: Ao contrário das ações ordinárias, os acionistas não recebem direito de voto com ações preferenciais.
• Crescimento mínimo: A desvantagem do baixo risco de mercado e das taxas de dividendos fixas é que as ações preferenciais produzem pouco ou nenhum ganho de preço para os investidores.

Como avaliar e comprar ETFs de ações preferenciais

Se você deseja investir em ETFs de ações preferenciais, há alguns recursos nos quais você deve se concentrar. Os melhores ETFs de ações preferenciais serão fiéis ao seu objetivo declarado, o que significa que a maioria das participações consistirá em ações preferenciais (ou acompanharão de perto um índice de ações preferenciais). Como a maioria dos ETFs de ações preferenciais acompanham índices de referência iguais ou semelhantes, os custos baixos tornam-se uma das principais características a serem observadas ao tentar obter o melhor negócio pelo seu dinheiro.

Com esses critérios em mente, aqui estão algumas opções de ETF de ações preferenciais em 2022:

• ETF de títulos preferenciais SPDR ICE (PSK): Considerando todas as qualidades que constituem os melhores ETFs de ações preferenciais, o PSK pode ser o melhor no geral. Com um sólido rendimento atual de5,15%e um baixo índice de despesas de 0,45%em março de 2022, o PSK oferece uma boa combinação de renda e baixo custo que os investidores em ações preferenciais buscam. PSK rastreia o Wells Fargo Hybrid and Preferred Securities Aggregate Index.
• ETF preferencial da Invesco (PGX): Com ativos líquidos superiores a US$ 7 bilhões, o PGX é um dos maiores ETFs de ações preferenciais do mercado. Ativos mais elevados podem traduzir-se em preços mais estáveis ​​através de maior liquidez. O rendimento atual do PGX era de 5,20% em março de 2022 e as despesas eram de 0,51%. PGX rastreia o índice de títulos preferenciais de taxa fixa ICE BofAML Core Plus.
• ETF preferencial Global X SuperIncome (SPFF): Se você procura alto rendimento, o SPFF pode ser o fundo para você. Seu rendimento atual de 5,69% é superior ao da maioria dos ETFs de ações preferenciais, e o índice de despesas de 0,58% é atraente. No entanto, os ativos estão baixos, abaixo de US$ 215 milhões, em março de 2022.

O resultado final

Os ETFs de ações preferenciais podem ser uma escolha sábia para investidores que procuram uma forma de diversificar uma carteira concebida para rendimento. A combinação de dividendos elevados e menor risco de mercado, em comparação com as ações ordinárias, pode ser atraente para investidores conservadores. No entanto, os investidores de longo prazo que procuram crescimento podem querer procurar noutro local os melhores ETFs para as suas carteiras.