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O planejamento imobiliário não é tamanho único
Os formulários de testamento gerados por software de planejamento imobiliário são normalmente projetados para cobrir apenas as necessidades mais básicas. Esses formulários costumam ser mantidos o mais simples possível para cumprir as leis de todos os 50 estados e do Distrito de Columbia, embora você possa encontrar alguns que são específicos de cada estado.
Seus entes queridos podem ficar confusos após sua morte, tentando lidar com questões relacionadas ao estado que o software não resolveu. E assim como as impressões digitais de cada pessoa são diferentes, também o são as necessidades de planejamento patrimonial de cada pessoa.
Resumindo: uma última vontade e testamento genérico provavelmente não fará muito bem a você ou a seus entes queridos.
Está tudo nas palavras
Usar a linguagem jurídica correta em seu testamento é importante porque há muito que depende de acertar.
Por exemplo, o tribunal nomeará um tutor ou tutores para os seus filhos se você não expressar com precisão os seus desejos para quemvocê quero criá-los quando você se for.Nomear um tutor pode ter sido o seu principal motivo para querer escrever um testamento.
E você pode criar o caos se não tiver conhecimento sobre quais ativos exigem inventário e quais não. Ativos com beneficiários nomeados ou direitos de sobrevivência não passam pelo processo de inventário, portanto devem não ser incluído em seu testamento. Você pode acabar atrapalhando seu processo de inventário se tentar incluí-los e eles a alguém em seu testamento que também não seja o beneficiário nomeado para receber o ativo.
Outro problema é que seu testamento pode não ser aceito como autêntico ou válido se você não incluir certos termos e frases legais exigidos.
E quanto aos impostos?
A maioria das propriedades não está sujeita a imposto sobre propriedades em nível federal, mas alguns estados têm seus próprios impostos sobre propriedades e heranças que são muito diferentes das disposições federais.
Seu testamento é parte integrante de um plano imobiliário – plano sendo a palavra-chave. Você vai querer se preparar para a eventualidade se achar que seu patrimônio poderá ser responsável por impostos sobre herança ou herança no futuro. Você pode tomar medidas agora para mitigar o impacto desses impostos ou até mesmo eliminá-los totalmente… mas você precisa saber quais são essas etapas e como usá-las da melhor forma.
Se você não é advogado, talvez queira pelo menos consultar alguém que o seja.
Livros, software e programas on-line trazem isenções de responsabilidade
Praticamente todos os livros ou programas de software sobre planejamento imobiliário vêm com algum tipo de isenção de responsabilidade, como: “As informações contidas neste livro/programa não constituem aconselhamento jurídico e não substituem aconselhamento jurídico. Para aconselhamento jurídico, consulte um advogado.”
Então, aí está. Até mesmo livros e programas sobre planejamento imobiliário recomendam que você procure a experiência de um advogado experiente em planejamento imobiliário. Você pode querer que um profissional revise seu produto acabado quanto à precisão e validade, mesmo se você decidir escrever seu testamento sozinho.
Tantas Leis
As leis estaduais estão em todos os lugares quando se trata de inventário, impostos sobre heranças, impostos sobre doações e impostos sobre heranças — sem mencionar as formalidades legais necessárias para redigir e assinar um testamento válido. Todas essas leis específicas do estado podem afetar um plano patrimonial, incluindo a definição de descendentes, estatutos anti-caducidade, propriedade comunitária, direitos de propriedade, casamentos em união estável, cônjuges putativos e cônjuges deserdados.
O software genérico geralmente não pode cobrirtodos essas questões de direito estadual. As leis estão sempre mudando, sendo acrescentadas ou revogadas, mesmo quando o software oferece programas específicos para cada estado.
Comprador, cuidado: você recebe o que pagou
Você realizaria sua própria cirurgia ou consertaria seu próprio carro? Fazer as coisas sozinho pode economizar tempo e dinheiro no curto prazo, mas o resultado no longo prazo pode ser realmente caro.
O planejamento imobiliário pode exigir ver os cantos. E se a pessoa para quem você deixa a maior parte de seus bens falecer antes de você? Em vez disso, sua propriedade poderá passar para o perdulário da família se você não incluir em seu testamento contingências para esse tipo de coisa.
O mesmo acontece se você não planejar esses possíveis impostos imobiliários e seu patrimônio realmente acabar devendo dinheiro. Sairá de seus legados aos beneficiários.
