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Uma alteração de trust é um documento legal que altera disposições específicas de um trust vivo revogável, mas deixa todas as outras disposições inalteradas, enquanto uma reformulação de um trust – que também é conhecida como uma reformulação completa ou uma alteração e reformulação completa – substitui completamente e substitui todas as disposições do trust vivo revogável original.
Os princípios básicos dos trustes vivos revogáveis
Um trust vivo revogável é um contrato legal entre o administrador e o administrador que pode ser alterado a qualquer momento e exige que o administrador supervisione a gestão da propriedade transferida para o trust pelo administrador em benefício dos beneficiários do trust. Enquanto o fiduciário ainda estiver vivo, ele atuará como seu próprio administrador. Depois que eles morrem, um novo administrador – denominado administrador sucessor – assume.
Um ponto-chave de um fideicomisso vivo revogável é o fato de que ele é revogável – o que significa que a qualquer momento, enquanto o fiduciário estiver vivo e competente, o fiduciário pode modificar (por meio de uma alteração de fideicomisso) ou revogar completamente (por meio de uma reafirmação de fideicomisso) as disposições do acordo de fideicomisso. Isso é comparado a uma confiança viva irrevogável, que não pode ser modificada ou negada.
Ovivendona confiança viva significa que ela entra em vigor enquanto o criador da confiança ainda está vivo. Uma confiança testamentária, por outro lado, não se torna efetiva até que o fiduciário morra.
Observação
Uma confiança viva também é conhecida comoentre vivosconfiança, do latim para “entre pessoas vivas”.
Emendas de confiança versus reformulações
Embora realmente não existam regras escritas estabelecidas sobre quando uma reformulação é necessária, de modo geral, se as alterações forem mínimas, como 1) adicionar ou excluir legados específicos, 2) alterar quem servirá como administrador sucessor ou 3) atualizar o nome legal de um beneficiário ou do administrador sucessor devido a casamento ou divórcio, então uma simples alteração de confiança será suficiente. Por outro lado, se as alterações que o gestor fiduciário pretende realizar forem significativas, como 1) adicionar um novo cônjuge como beneficiário, 2) eliminar completamente um beneficiário, ou 3) mudar de distribuições para membros da família para distribuições para uma instituição de caridade (ou vice-versa), uma reformulação completa deve ser considerada.
Além disso, se você fez uma série de três ou quatro alterações simples de confiança ao longo dos anos e agora deseja fazer outra alteração, considere consolidar todas as suas alterações em uma reformulação completa. Fazer isso seria útil para o administrador sucessor, que teria um único documento a seguir, em vez de precisar reunir as disposições de quatro ou cinco documentos separados.
Finalmente, se as leis do seu estado que regem os trustes vivos revogáveis mudaram, você deve criar uma reformulação do seu documento de trust vivo para cumprir as novas leis.
Consultando seu advogado de planejamento imobiliário
Se você está pensando em fazer uma mudança em seu trust vivo revogável, não simplesmente marque seu contrato de trust e coloque-o de volta na gaveta. Uma alteração fiduciária deve ser assinada com as mesmas formalidades do contrato fiduciário original, portanto, suas alterações manuscritas, dependendo da lei estadual aplicável, anularão o contrato fiduciário ou serão ignoradas. Em vez disso, peça ao seu advogado de planejamento patrimonial que prepare a alteração fiduciária para você, para que seja legalmente válida e vinculativa para todos os seus beneficiários.
Sem mudança de nome
O nome original e a data do seu trust vivo revogável permanecerão os mesmos após uma alteração do trust ou uma reformulação. Portanto, todo o trabalho árduo que você colocou para financiar seu fundo vivo revogável sob o nome e data do fundo original não precisará ser desfeito.
