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Quicken faz muito. Em parte, é por isso que permaneceu uma das ferramentas de software financeiro mais populares por décadas. Mas todos os recursos que ele oferece podem ser impressionantes para os recém-chegados, e até mesmo os usuários regulares podem sentir que não estão usando o Quicken em todo o seu potencial.
É útil familiarizar-se com um dos aspectos mais úteis do Quicken: o orçamento.
Comece criando um orçamento
Mesmo que o software possa ser um pouco assustador quando você o abre pela primeira vez, não tenha medo de mergulhar fundo e tentar definir um orçamento. É um processo bastante simples e você sempre pode voltar e alterar aspectos dele (ou recomeçar completamente). Os usuários do Windows podem encontrar a ferramenta acessando a seção “Planejamento” do software e clicando em “Começar” em “Criar um orçamento”. Os usuários de Mac têm uma guia “Orçamentos”, então basta abri-la e clicar em “Começar”.
A próxima etapa é nomear seu orçamento e definir um prazo. A maioria das pessoas acha mais fácil administrar orçamentos de janeiro a dezembro de um ano civil, mas você pode ajustar isso para se adequar a quaisquer ciclos fiscais incomuns. Os usuários de Mac escolhem um período na caixa de diálogo principal que cria um orçamento, mas os usuários do Windows terão que acessar o menu suspenso “Configurações avançadas de orçamento” na caixa de nomenclatura do orçamento.
Isso é tudo que você precisa para criar um orçamento! A partir daí, você pode personalizar como quiser.
Aproveitando ao máximo o orçamento automático do Quicken
O Quicken extrai automaticamente de sua atividade financeira do ano anterior para criar um orçamento básico para você. Ele rastreia os valores dos gastos e destaca categorias com base em suas melhores estimativas sobre como o dinheiro foi gasto. Ele também extrai informações de renda e as compara com seus hábitos de consumo para criar um esboço de um orçamento.
O orçamento neste momento deve ser bastante útil para as necessidades orçamentais básicas. No entanto, personalizar categorias e valores de gastos lhe dará uma noção melhor de como usar o software e garantirá que você obtenha todos os benefícios que ele tem a oferecer.
Os usuários do Windows podem personalizar essas opções clicando em “Selecionar categorias para orçamento”. Esse menu permitirá que você marque e desmarque as caixas para refletir as categorias de orçamento desejadas. Clique em “OK” para salvar as alterações. Os valores exatos do orçamento para cada categoria podem ser alterados diretamente na visualização principal – basta clicar no campo e alterar o número conforme achar necessário.
O processo de personalização para usuários de Mac é quase idêntico. Escolha suas categorias clicando em “Selecionar categorias” e altere os valores dos gastos na visualização principal.
Compreendendo o código de cores
Enquanto você estiver na “Visualização de gráfico”, as categorias serão acompanhadas por barras de várias cores. Compreender essas cores permitirá que você tenha uma noção geral do seu progresso financeiro com apenas uma olhada.
Resumindo, verde significa que você está cumprindo seu orçamento e vermelho significa que você escorregou, mas você pode obter mais do que isso nas barras coloridas. Barras cinzas, por exemplo, indicam falta de atividade. Isso significa que você não ganhou ou gastou nenhum dinheiro nessa área (dependendo se é uma categoria de despesa ou receita).
A barra de cores próxima às categorias também pode conter segmentos verdes ou vermelhos claros. Essas cores indicam a expectativa de uma despesa ou receita. Você pode usar esses avisos para se preparar para pagamentos de contas ou planejar despesas futuras de acordo com seus dias de pagamento.
Rolar metas orçamentárias para se adequar às finanças flutuantes
As categorias de orçamento têm como padrão valores rígidos que são redefinidos todos os meses, mas você pode alterar isso habilitando categorias de rolagem. Por exemplo, se você definir seu orçamento de gás em US$ 50, mas gastar apenas US$ 40 em um mês, um orçamento padrão ainda definirá o valor orçado do mês seguinte em US$ 50. Uma categoria de rollover, no entanto, será responsável pelos US$ 10 que você economizou no mês anterior e, em vez disso, orçará US$ 60 em gasolina.
Para definir uma categoria de rollover, selecione a categoria desejada e procure o ícone de rollover. O padrão deve ser parecido com duas setas cinza cruzando-se à medida que se estendem para a direita. Esse ícone indica que o orçamento de prorrogação está desativado. Para ativá-lo, basta clicar nele e selecionar se deseja rolartodosquantias ouapenas saldos positivossaiu da categoria no final do mês. As duas opções têm ícones ligeiramente diferentes, mas ambas deixarão as setas verdes em vez de cinza.
Usando grupos de categorias do Quicken
Embora seja certamente útil ter um detalhamento de seus gastos, você também pode se beneficiar configurando grupos de categorias para simplificar sua exibição.
Por exemplo, talvez você não precise saber exatamente quanto gastou em gasolina versus pagamentos de seguro versus pagamentos de empréstimo de carro. Em vez disso, você poderia configurar um grupo de categorias “Automático” que monitorasse essas despesas relacionadas em um grupo simplificado. Isso torna mais fácil fazer um balanço rápido de seu progresso financeiro, sem se aprofundar nas ervas daninhas de suas finanças.
Para configurar um grupo de categorias para Mac ou Windows, você deve primeiro abrir o menu de ferramentas. A partir daí, selecione opções e selecione “Atribuir grupos de categorias”. Isso abrirá um menu onde você pode criar um novo grupo de categorias ou editar um já criado.
