Taxas médias de despesas para fundos mútuos

Conhecer o índice médio de despesas dos fundos mútuos ajuda os investidores a escolherem seus investimentos com sabedoria. Isso ocorre porque índices de despesas mais baixos podem se traduzir em retornos potenciais mais elevados , especialmente para investidores de longo prazo. Portanto, comprar fundos com índices de despesas abaixo da média é uma estratégia sábia para comprar os melhores fundos.

Taxas médias de despesas por tipo de fundo mútuo

Comparar os índices de despesas de fundos mútuos é como comparar maçãs e laranjas – as despesas médias tendem a variar de acordo com o tipo de fundo mútuo. Portanto, ao analisar fundos mútuos, é bom saber o índice médio de despesas para o tipo específico de fundo que você está analisando.

Depois de saber as despesas médias para o tipo de fundo que deseja comprar, você estará munido de informações importantes para ajudá-lo a encontrar os melhores fundos para você.

Aqui está um detalhamento e comparação dos índices médios de despesas para tipos de fundos básicos:

Observação: os índices médios de despesas de fundos mútuos na tabela acima foram obtidos diretamente da Morningstar. Os investidores podem pesquisar informações sobre os índices de despesas de fundos mútuos em sites de pesquisa de fundos mútuos semelhantes ou diretamente na ficha informativa ou prospecto do respectivo fundo fornecido pela empresa do fundo mútuo. Portanto, ao pesquisar fundos mútuos ou fundos de câmbio (ETFS), certifique-se de comparar os índices de despesas com fundos semelhantes com as respectivas médias da categoria.

Principais conclusões sobre as taxas médias de despesas de fundos mútuos

Aqui estão as principais conclusões sobre a pesquisa e comparação de índices de despesas de fundos mútuos:

• Despesas baixas podem se traduzir em retornos mais elevados:As despesas de um fundo mútuo são retiradas dos ativos do fundo antes que os investidores recebam seu retorno líquido. Por exemplo, se um fundo tiver um índice de despesas de 1,00% e o fundo tiver um retorno antes das despesas de 10,00%, o retorno líquido para o investidor será de 9,00% (10,00 – 1,00). Ceteris paribus, o fundo com as despesas mais baixas gerará maiores retornos líquidos ao investidor.
• As despesas médias tendem a variar de acordo com a categoria do fundo:A razão fundamental para a variação das despesas dos fundos é que os custos de pesquisa para gestão de carteiras são mais elevados para certos tipos de fundos mútuos. Para determinadas áreas de nicho, como ações de pequena capitalização e ações estrangeiras, as informações não estão tão prontamente disponíveis em comparação com as grandes empresas nacionais. Portanto, a pesquisa adicional exigida pelos analistas e gestores de fundos mútuos aumentará naturalmente os custos operacionais do fundo mútuo.
• Fundos de índice e ETFs tendem a ter os índices de despesas mais baixos:Uma vez que são geridos de forma passiva, o que significa que o gestor do fundo apenas acompanha as ações ou títulos dentro do índice de referência do fundo, os custos operacionais de um fundo de índice podem ser mantidos extremamente baixos. Por exemplo, um fundo do índice S&P 500 simplesmente detém as mesmas ações que estão no índice S&P 500 e, portanto, não é necessária qualquer investigação ou análise para encontrar as ações ou obrigações a comprar para o fundo, como é o caso dos fundos geridos ativamente.

Conclusão

Conhecer os índices médios de despesas dos fundos mútuos pode ser útil ao pesquisar quais fundos um investidor gostaria de comprar. A razão para isto é que despesas mais baixas podem traduzir-se em retornos mais elevados a longo prazo, em comparação com fundos semelhantes com despesas mais elevadas.

Os fundos de índice e ETFs geralmente têm despesas mais baixas, em comparação com fundos geridos ativamente. Os fundos de índice podem ter índices de despesas inferiores a 0,10%, enquanto as despesas médias podem muitas vezes ser cinco vezes maiores . Alguns ETFs têm índices de despesas ainda mais baixos do que os fundos mútuos de índice.

Dito isto, os fundos com os menores índices de despesas nem sempre são os melhores. Portanto, ao analisar um fundo mútuo, o índice de despesas é apenas uma das várias coisas a considerar antes de comprar o fundo.

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