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As mercadorias são bens físicos, como gado ou metais preciosos, que podem ser usados tal como estão ou para fabricar outros bens. Eles estão se tornando uma escolha de investimento mais convencional. Pode fazer sentido incluí-los em seu portfólio de longo prazo. Mas você deve saber o que esperar.
Principais conclusões
- Você pode investir diretamente em commodities, por meio de fundos mútuos e ETFs, ou com futuros.
- Use commodities para potencial de crescimento, diversificação e proteção contra a inflação.
- Os seus riscos incluem elevados níveis de volatilidade, especialmente quando se utilizam instrumentos complexos como contratos de futuros.
Os princípios básicos das commodities em um portfólio
Há uma grande diferença entre investir em commodities e especular com elas. Você pode estar pensando em abrir uma conta de negociação de commodities e negociar contratos futuros se quiser investir dessa forma. Mas abrir uma conta de negociação sem histórico, sem treinamento ou sem um plano é mais especulação do que investimento.
Muitas vezes leva um pouco de tempo, dinheiro e esforço para aprender como negociar e ganhar dinheiro ao longo do tempo. Você só deve usar o dinheiro que pode perder, e não o dinheiro do qual depende, para o comércio autodirigido de commodities, até que conheça o funcionamento.
Você pode incluir commodities como um ativo em um portfólio de longo prazo que pretende usar para uma meta futura, como renda para ajudá-lo a financiar sua aposentadoria. Você colocaria uma certa parte do seu portfólio em commodities usando essa abordagem. Você poderia optar por colocar 5% a 15% em commodities. Mas tome cuidado ao escolher aqueles que ainda existirão daqui a 20 ou 30 anos.
Como Investir
Você pode investir diretamente em commodities. Essa abordagem envolve comprar você mesmo os produtos. Ou você pode investir em fundos mútuos. Ganhe exposição comprando fundos mútuos compostos por ações de empresas que negociam determinadas commodities.
Você também pode investir em contratos futuros ou fundos negociados em bolsa (ETFs). Isto envolve a negociação de contratos futuros (acordos para negociação por um preço definido e em uma determinada data no futuro) ou ETFs que incluem commodities ou índices de commodities. Essa abordagem pode ser mais volátil, a menos que você obtenha a ajuda de um profissional para negociar futuros gerenciados em seu nome por meio de uma conta.
Observação
Use apenas capital de risco que você possa perder em uma conta autodirigida de negociação de commodities, se for inexperiente.
Os benefícios de adicionar commodities
Um portfólio de commodities traz algumas vantagens. O preço das commodities muitas vezes sobe à medida que a demanda aumenta. Ele diminui à medida que a oferta aumenta. Este tipo de carteira pode recompensá-lo com retornos mais elevados do que os que conseguiria através de uma alocação de ativos de ações e obrigações, dependendo do mercado.
Os preços das commodities nem sempre acompanham o mercado de ações. Os bens não podem falir como as empresas. Ter uma parte do seu portfólio em commodities em vez de inteiramente em ações e títulos permite que você se proteja contra quedas acentuadas no mercado de ações.
Uma carteira de commodities pode ajudá-lo a enfrentar a inflação sem as mesmas perdas que uma carteira composta apenas por ações e títulos. As matérias-primas tiveram um bom desempenho durante períodos inflacionários no passado, mesmo quando as ações e obrigações perderam valor.
Os riscos de adicionar commodities
As matérias-primas tendem a ser mais voláteis do que outras opções porque os seus preços são ditados pela oferta e pela procura. Essa volatilidade pode significar que quando você perde dinheiro, você perde muito.
Um fundo mútuo tradicional pode incluir títulos que abrangem uma ampla gama de setores. Mas um fundo de commodities pode conter títulos menos diversificados que lhe dão exposição apenas a alguns setores.
Não há promessa de que o investimento terá um bom desempenho só porque uma mercadoria está em demanda. Abrir uma conta de commodities e negociar contratos futuros por conta própria não deve fazer parte de uma estratégia para construir uma carteira de aposentadoria da qual você dependerá para obter renda futura.
Opções para investimentos em commodities
Você pode pensar em alguns tipos de investimentos para obter exposição às commodities do seu portfólio.
Futuros Gerenciados
Os futuros gerenciados permitem que você negocie no mercado futuro por meio de um gestor financeiro. Eles podem ser uma das melhores maneiras de investir no mercado de commodities. Seu dinheiro geralmente é colocado em uma conta separada, gerenciada por profissionais que investem em diversas commodities que podem gerar um retorno decente ao longo dos anos. Eles não estão correlacionados com outros investimentos como o mercado de ações. Isto oferece um forte grau de diversificação.
Esses gestores de fundos futuros geralmente são guiados por uma abordagem de acompanhamento de tendências. Esta é uma boa maneira de captar grandes movimentos nos preços das commodities, sejam eles de alta ou de baixa. Alguns investidores até diversificam em fundos futuros em suas contas administradas. Pode fazer sentido investir em um fundo que segue tendências e em um fundo que negocia as faixas de commodities.
ETFs de commodities
Você também pode investir por meio de ETFs de commodities. Há uma variedade de ETFs que investem em commodities diversificadas ou em empresas que lidam com elas. Alguns investem apenas em uma única mercadoria. Outros investem num determinado setor de commodities.
Você pode adaptar seu investimento de acordo com o que faz mais sentido para você. É melhor tentar um grupo amplamente diversificado ao escolher esses ETFs para o longo prazo. As ações de commodities têm sido uma das escolhas mais populares ao longo dos anos. As ações de mineração de ouro estão entre as favoritas.
O resultado final
As commodities podem ajudá-lo a diversificar um portfólio de longo prazo. Eles podem aumentar seus retornos se você souber a diferença entre especulação e investimentos. Você deve conhecer as recompensas e os riscos.
Abrir uma conta de negociação de commodities sem um plano deve ser considerado especulação. Apenas deverá ser utilizado capital de risco. Os investidores que procuram crescimento a longo prazo devem alocar uma parte das suas carteiras a investimentos em matérias-primas que ainda existirão dentro de algumas décadas. Investir em fundos de commodities por meio de contas gerenciadas de commodities oferece a oportunidade de obter exposição com menos risco do que realizar a negociação de commodities por conta própria.
NOTA: A Saude Teu não presta serviços ou aconselhamento de investimento. Estas informações não consideram os objetivos de investimento, a tolerância ao risco ou as circunstâncias financeiras de qualquer investidor. Pode não ser adequado para todos os investidores. Investir envolve risco, incluindo a perda do principal.
