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Sabemos que encontrar aconselhamento financeiro confiável online pode ser difícil e confuso – a Internet está cheia de informações não verificadas e opiniões pessoais disfarçadas de fatos. Para ajudá-lo a se sentir confiante ao tomar decisões financeiras, priorizamos a publicação de artigos verificados e atualizados com os desenvolvimentos e tendências do setor. Para garantir que estamos atingindo esse objetivo, criamos o Conselho de Revisão Financeira, um grupo de profissionais com ampla experiência no setor financeiro, desde professores até planejadores financeiros certificados. Esses especialistas analisam nosso conteúdo e trabalham com nossa equipe editorial para garantir que estamos sempre fornecendo a você as melhores informações possíveis.
Quem está no conselho?
Nosso conselho conta com especialistas com mais de 100 anos de experiência financeira combinada e uma variedade de especialidades, como impostos, investimentos, dívidas, planejamento financeiro e economia. Escolhemos esses membros a dedo com base em suas credenciais impressionantes e na capacidade de comunicar conceitos às vezes difíceis ou densos para um público amplo.
Somer G. Anderson
Reitor Assistente – Contabilidade, Finanças e Economia e Professor Assistente – Contabilidade e Finanças
Somer G. Anderson, Ph.D., CPA, trabalha nos setores de contabilidade e finanças há mais de 20 anos como auditor de demonstrações financeiras, gerente financeiro em uma grande organização de saúde e professor de finanças e contabilidade. Ela tem paixão por aumentar a alfabetização financeira dos consumidores americanos e publicou suas pesquisas relacionadas em publicações revisadas por pares, como Journal of Financial Planning, Financial Services Review, Journal of Family and Economic Issues, Journal of Financial Counseling and Planning e Family of Consumer Sciences Research Journal. Somer é professora assistente de contabilidade e finanças na Maryville University, onde seu equilíbrio entre experiência no setor, pesquisa e serviço traz profundidade ao seu ensino e permite que ela extrapole momentos de ensino de eventos de negócios reais.
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Batalha de Antônio
Planejador Financeiro Certificado
Anthony Battle é um especialista em planejamento financeiro, empresário, aprendiz dedicado ao longo da vida e um profissional em recuperação de Wall Street. Ele trabalha no setor financeiro há mais de 15 anos e é um defensor ferrenho da inclusão da alfabetização financeira como um requisito educacional básico na educação pública. Anthony é um profissional CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™. Ele recebeu a designação Chartered Financial Consultant® para planejamento financeiro avançado, a designação Chartered Life Underwriter® para especialização avançada em seguros, o Accredited Financial Counselor® para aconselhamento financeiro e as designações Retirement Income Certified Professional® e Certified Retirement Counselor para planejamento antecipado de aposentadoria.
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Michael J. Boyle
Desenvolvedor Alteryx
Michael Boyle é um profissional financeiro experiente, com mais de 9 anos trabalhando com planejamento financeiro, derivativos, ações, renda fixa, gerenciamento de projetos e análises. Os destaques de sua carreira no setor de valores mobiliários incluem a implementação de migrações tecnológicas em toda a empresa, a realização de treinamento para planejadores financeiros, a formação de um especialista no assunto em mudanças regulatórias e a negociação de uma variedade de derivativos. Chartered Leadership Fellow no American College of Financial Services, ele treinou e supervisionou planejadores financeiros na elaboração de recomendações adequadas de produtos financeiros complexos.
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Thomas J. Brock
Thomas J. Brock é Analista Financeiro Certificado e Contador Público Certificado com mais de duas décadas de experiência em diversos ambientes corporativos e individuais. Em um ambiente corporativo, ele supervisiona uma carteira de seguros de US$ 4 bilhões que inclui US$ 650 milhões em ativos de seguros de vida, facilita avaliações de risco de investimento, formula recomendações de alocação de ativos, gerencia relacionamentos com consultores externos e gestores financeiros e garante a conformidade. Em ambientes pessoais, Thomas forneceu serviços de planejamento financeiro e gestão de investimentos para indivíduos. Nessas funções, ele ofereceu planos de aposentadoria, políticas de investimento e educação aprofundada sobre classes de ativos, estratégias de investimento, tópicos de finanças pessoais, seguros e anuidades.
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JeFreda R. Brown
CEO e fundador da Xaris Financial Enterprises
JeFreda R. Brown é consultora financeira, educadora, empreendedora e pesquisadora. Ela tem mais de 20 anos de experiência profissional em finanças nos setores federal, sem fins lucrativos, corporativo e acadêmico. Além de sua experiência em diversos setores, ela atuou como professora e facilitadora de cursos na Cornell University, na University of Alabama Birmingham e na Indiana Wesleyan University. Ela ministrou cursos de finanças corporativas, finanças pessoais, contabilidade financeira e contabilidade gerencial, e facilita o Programa de Certificação de Empreendedorismo Feminino da Cornell. JeFreda possui doutorado em administração de empresas pela Walden University.
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Thomas J. Catalano
Consultor Financeiro
Thomas J Catalano é CFP e Consultor de Investimentos Registrado no estado da Carolina do Sul. Ele possui MBA pela PACE University e completou sua formação em planejamento financeiro na NYU. Thomas trabalhou para Merrill Lynch e NMS Capital Advisors. Nessas posições, Thomas trabalhou com indivíduos e empresas para avaliar a sua situação financeira e criar um plano abrangente para atingir os seus objetivos financeiros. Thomas atualmente possui sua própria empresa de consultoria, Hilton Head Wealth Advisors. Seus serviços diários ao cliente incluem gerenciamento de portfólio e orientação contínua sobre quais estratégias financeiras, produtos de seguros e veículos de poupança são mais apropriados com base nas metas individuais do cliente.
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Amílcar Chavarria
CEO, Escola FinTech
Amilcar Chavarria é um empreendedor de fintech e blockchain com mais de uma década de experiência em lançamento de empresas. Atualmente, ele ensina criptomoeda e fintech em grandes universidades como Cornell, Wharton e MIT; e assessora governos, instituições financeiras, reguladores e startups. Ele também ocupou cargos de gestão na Goldman Sachs e na BlackRock. Como fundador da FinTech School e instrutor em diversas universidades, Amilcar já treinou mais de 20.000 alunos em sua carreira acadêmica em temas relacionados a finTech, blockchain, criptomoeda, empreendedorismo e inovação.
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Marguerita Cheng
Planejador Financeiro Certificado
Marguerita M. Cheng é CEO da Blue Ocean Global Wealth. Antes de cofundar a Blue Ocean Global Wealth, Marguerita foi consultora financeira na Ameriprise Financial e analista e editora na Towa Securities em Tóquio, Japão. Marguerita é porta-voz da Campanha de Liberdade Financeira da AARP e colunista regular da Kiplinger. Ela é uma profissional CFP®, Chartered Retirement Planning CounselorSM, uma Retirement Income Certified Professional® e uma Analista Financeira Certificada em Divórcio. Marguerita estudou na Keio University em Tóquio, Japão, e obteve seu bacharelado. em Finanças e seu B.A. em Língua do Leste Asiático e Literatura Japonesa pela Universidade de Maryland, College Park. Ela recebeu o Prêmio Presidencial Financeiro Ameriprise por Qualidade de Aconselhamento e a prestigiosa bolsa japonesa Monbukagakusho.
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Doretha Clemon
Agente Imobiliário
Doretha Clemon, Ph.D., MBA, PMP, é executiva corporativa de TI e professora há 34 anos. Ela é investidora imobiliária e diretora da Bruised Reed Housing Real Estate Trust, titular da licença de melhoria residencial do estado de Connecticut. Ela presta consultoria sobre construção de riqueza imobiliária para aposentadoria, compra de casa, dívida do consumidor, reparação de crédito, programas de financiamento de hipotecas HUD/FHA, VA e USDA com assistência no pagamento inicial e economia de impostos em propriedades em zonas de oportunidade do HUD e zonas empresariais. Certificada pelo Estado da Califórnia para lecionar Contabilidade e Finanças, ela é professora adjunta nas Faculdades e Universidades do Estado de Connecticut, na Maryville University e na Indiana Wesleyan University.
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Amy Drury
Amy Drury é uma educadora financeira talentosa com quase duas décadas de experiência no ensino de treinamento de profissionais financeiros em contabilidade, gestão de negócios, análise, modelagem financeira e gestão de ativos. Seus clientes incluem empresas de Wall Street e instituições educacionais: JP Morgan, HSBC, Morgan Stanley, Fidelity, Federal Reserve Bank de Nova York, Columbia University, Tulane University e Wake Forest University. Alguns dos tópicos que Amy ensinou incluem contabilidade, modelagem financeira, técnicas de avaliação, contabilidade IRFS, modelagem de fusões e análise financeira. Além de ensinar clientes por meio de aulas e workshops, Amy tem contribuído como redatora para diversas publicações, currículos de aprendizagem on-line e livros didáticos de contabilidade e bancos de investimento.
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Eric Estevez
Profissional Financeiro
Eric é um corretor de seguros independente, licenciado em seguros de vida, saúde, propriedades e acidentes. Seu tempo é gasto ajudando sua base de clientes a se preparar para o inesperado. Sua experiência em contabilidade tributária serviu como uma base sólida para sua atual carteira de negócios. Eric atende principalmente a área de NJ, embora seja licenciado em vários outros estados. Eric é apaixonado por educação financeira, empreendedorismo e por equilibrar uma mentalidade saudável em relação aos negócios. Atua como profissional de negócios há mais de 13 anos, seja na área contábil ou de seguros. Ele está empenhado em compreender as necessidades de seus clientes, ao mesmo tempo em educá-los para que possam compreender os produtos que os protegerão quando mais necessários. As especialidades de Eric incluem seguro de vida, seguro empresarial e seguro residencial.
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Aquilesh Ganti
Consultor de Negociação de Commodities
Akhilesh Ganti é consultor de negociação de commodities (CTA) com mais de 25 anos de experiência em negociação, com foco em commodities. Ele tem mais de uma década de experiência em negociação no mercado cambial, atuando como gerente de risco sênior, trader proprietário e CTA em três empresas, respectivamente. Nessas funções, ele gerenciou risco em diversas plataformas, executou operações de hedge, forneceu criação de mercado em todas as principais moedas e, em sua posição atual na ArctosFX, é responsável por todas as decisões de negociação.
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Ébano J. Howard
CPA, especialista fiscal credenciado pela Intuit, contador sênior
Ebony Howard é contador público certificado e especialista tributário credenciado pela Intuit. Seu currículo impressionante inclui cargos de contabilidade em empresas de saúde, bancárias e de contabilidade. Além de seu trabalho com empresas, a função de Ebony como QuickBooks ProAdvisor permite que ela ajude indivíduos a trabalhar em suas declarações fiscais. No passado, Ebony atuou como preparador de impostos para o programa de assistência voluntária ao imposto de renda do IRS.
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Margarida James
Peggy James é CPA com mais de nove anos de experiência em contabilidade e finanças, incluindo ambientes corporativos e sem fins lucrativos. Ela tem uma ampla variedade de experiências que incluem orçamento, lançamentos contábeis manuais, reconciliações bancárias, gerenciamento de despesas, recursos humanos e folha de pagamento. Ela também conduziu treinamento em finanças pessoais para centenas de estudantes universitários de graduação e mais de cem professores e funcionários. Mais recentemente, ela trabalhou na Duke University e é proprietária da Peggy James, CPA, PLLC, atendendo pequenas empresas, organizações sem fins lucrativos, solopreneurs, freelancers e indivíduos.
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Roberto C. Kelly
Diretor-gerente
Robert Kelly tem uma carreira ilustre como executivo de negócios, especialista em economia e especialista em investimentos. Ele ocupou cargos executivos em empresas de energia por mais de três décadas. Ele é professor executivo de finanças na Texas A&M Mays Business School e atua como instrutor adjunto de economia energética na Universidade de Houston e na Rice University. A experiência de investimento de Robert inclui funções como líder ou co-líder em mais de uma dúzia de projetos nos quais ele levantou mais de US$ 4,5 bilhões de investidores e bancos comerciais.
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Khadija Khartit
Consultor de Investimentos
Khadija Khartit possui licenças FINRA 7, 63 e 66 e é uma consultora, executiva e empreendedora talentosa, com profunda experiência em bancos, finanças corporativas, investimentos, cartões de crédito e assuntos comerciais em geral. Ela é consultora de estratégia e consultora de fusões e aquisições na fintech KoreFusion e atua como diretora de investimentos na Aghaz Investments. Além disso, ela ensina fintech e empreendedorismo na Cornell University e na Brandeis University. Khadija é bolsista da Fulbright e possui mestrado em finanças e administração de empresas.
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Gentileza David
CPA, contador sênior, especialista tributário
David é Contador Público Certificado (CPA) e especialista nas áreas de contabilidade financeira corporativa, estratégia tributária individual e corporativa e preparação e análise de demonstrações financeiras. Durante seus mais de 6 anos de carreira, David auxiliou empresas complexas de multimídia, manufatura, aluguel e imóveis e marketing digital no desenvolvimento e gerenciamento de suas estratégias orçamentárias, contábeis, financeiras e fiscais para garantir o crescimento financeiro e o sucesso operacional dos negócios. Ele também trabalhou com milhares de clientes individuais, corporativos, sem fins lucrativos, fiduciários e imobiliários no planejamento, preparação e execução de estratégias tributárias destinadas a minimizar a carga tributária e aumentar a retenção de patrimônio. David ajudou inúmeras pessoas com planejamento de aposentadoria e estratégias de investimento de longo prazo para preservar e aumentar sua riqueza.
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Júlio Mansa
Consultor CFO e Professor de Finanças e Contabilidade
Julius Mansa é consultor financeiro, professor de finanças e ganhador de pesquisa Fulbright do Departamento de Estado dos EUA na área de tecnologia financeira, com mais de 15 anos de experiência em gestão financeira e de operações. A experiência empresarial de Julius é dinâmica e inclui liderar equipes de finanças, operações e gestão de empresas em vários setores, que incluem imobiliário, logística, serviços financeiros e organizações sem fins lucrativos. Como acadêmico, Julius passa seu tempo dando palestras sobre temas de contabilidade e finanças corporativas. Fora da academia, Julius é sócio-gerente e consultor financeiro líder da MaxPoint Advisors, que é um parceiro de negócios financeiros para empresas de médio porte que precisam de serviços de consultoria estratégica e de nível sênior sobre como fazer suas empresas crescerem e se tornarem mais lucrativas.
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Cerra Murry
Cierra é o fundador e CEO da Murry Consulting, que fornece serviços de conformidade bancária, gerenciamento de risco de crédito e revisão de empréstimos para diversas instituições financeiras. Ela tem experiência na revisão de financiamento baseado em títulos, financiamento premium, baseado em ativos, fluxo de caixa, pequenas empresas, mercado médio, transações corporativas e institucionais. Além disso, ela fornece serviços de assinatura de empréstimos, garantindo que os mutuários preencham a documentação do empréstimo corretamente. Ela também atua como árbitra não pública da FINRA, resolvendo disputas relacionadas a valores mobiliários que envolvem investidores e corretoras.
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Carlos Potter
Palestrante e Historiador de Mercado de Capitais
Charles é um especialista e educador em mercados de capitais reconhecido nacionalmente que passou as últimas três décadas desenvolvendo programas de treinamento aprofundados para profissionais financeiros em ascensão. Ele passou mais de três décadas como educador financeiro, onde desenvolveu aulas especializadas para investidores, traders, executivos de TI, diretores jurídicos/de conformidade e vários tipos de grupos de operações especializadas. Essas aulas incluíram tópicos relativos às questões do mundo real que giram todos os dias no mundo das ações, renda fixa e derivativos, bem como discussão e dissecação de economia, inteligência de mercado e os efeitos em constante mudança que a tecnologia tem nesses mercados.
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Colleen Ramos
Professor de Negócios, Universidade Keiser
Colleen Ramos é uma líder baseada em pontos fortes que se concentra em ajudar indivíduos, equipes e organizações a maximizar seu potencial, reconhecendo e aproveitando seu capital humano para obter ou manter uma vantagem competitiva no mercado. Com mais de 20 anos de experiência, Colleen trabalhou em estreita colaboração com organizações iniciantes e transformou empresas que precisam se mover rapidamente para manter sua viabilidade em um mercado competitivo. O seu conhecimento do desenvolvimento de recursos humanos e da abordagem sistémica à mudança, bem como uma profunda compreensão da cultura organizacional, ajudaram-na a levar sucesso a instituições falidas.
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Erika Rasure
Fundadora, Deusa Cripto
Erika Rasure é professora assistente de negócios e finanças na Maryville University. Ela é especialista em planejamento financeiro pessoal e atua como terapeuta financeira. Ela passou os últimos seis anos ensinando e incluiu FinTech em cursos e currículos de finanças pessoais desde 2017, incluindo criptomoedas e blockchain. Reconhecida globalmente como uma importante especialista e educadora no assunto de criptomoeda, ela ajudou a criar um currículo FinTech dentro do plano de graduação em Gestão e Sistemas de Informação na Maryville University, onde desenvolveu e ministra o curso de Ativos Digitais.
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Brandon Renfro
Planejador Financeiro Certificado e Professor Assistente de Finanças
Brandon é planejador financeiro, gestor de patrimônio e professor assistente de finanças com amplo conhecimento sobre impostos, aposentadoria e planejamento financeiro. Brandon é planejador financeiro certificado, profissional certificado em renda de aposentadoria, agente inscrito e professor assistente de finanças na East Texas Baptist University. Ele obteve um doutorado em finanças pela Hampton University. Brandon possui sua própria empresa de planejamento financeiro e de aposentadoria, por meio da qual aplica sua experiência em conversas diárias sobre investimentos, impostos e planejamento financeiro.
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Charlene Rhinehart
CPA, autor e palestrante
Charlene Rhinehart é contadora pública certificada, presidente do Comitê Fiscal Individual da Illinois CPA Society, uma das 50 melhores mulheres em contabilidade da Practice Ignitions e uma palestrante e autora talentosa. Além de sua experiência em contabilidade, Charlene possui licença imobiliária e é fundadora do Wealth Women Daily, um site que fornece conselhos práticos para ajudar as mulheres a começar a investir. Charlene é formada em contabilidade e finanças pela DePaul University.
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Pâmela Rodríguez
Fundador e CEO
Pamela Rodriguez é Certified Financial Planner®, titular das licenças Série 7 e 66, com 10 anos de experiência em Planejamento Financeiro e Planejamento de Aposentadoria. Ela é a fundadora e CEO da Fulfilled Finances LLC, apresentadora da Previdência Social da AARP e tesoureira da Associação de Planejamento Financeiro da NorCal. Através da Fulfilled Finances, ela atende atualmente cerca de 60 famílias, pessoas físicas e jurídicas. Atualmente, ela está matriculada no programa CIMA® da Booth Business School da Universidade de Chicago. Através da sua participação na Associação de Educadores Financeiros, ela consegue ajudar centenas de funcionários a compreender temas difíceis e a sentirem-se confiantes relativamente às suas finanças pessoais e à reforma.
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Gordon Scott
Gordon Scott tem sido um investidor ativo e oferece educação a traders e investidores individuais há mais de 20 anos. Ele é um corretor licenciado, um trader ativo e um day trader proprietário. Ele foi o diretor administrativo do programa Chartered Market Technician (CMT)® oferecido pela CMT Association. Gordon teve mais sete anos de experiência como treinador comercial no Beacon Learning Group. A carreira de Gordon também inclui 10 anos na International Business Machines Corporation (IBM), onde desenvolveu materiais instrucionais e refinamento de processos de negócios. Ele também foi instrutor adjunto na Universidade Brigham Young – Departamento de Estratégia e Liderança Organizacional.
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Michelle P Scott
Michelle P. Scott é advogada de Nova York com ampla experiência e conhecimento em tributação, governança corporativa, direito financeiro e sem fins lucrativos e relações governamentais federais e estaduais. Ela praticou direito tributário em escritórios de advocacia privados em Washington, D.C. e na cidade de Nova York e atuou como consultora legislativa para o Comitê Conjunto de Tributação do Congresso dos EUA. Por quase duas décadas, ela foi vice-presidente e conselheira corporativa de uma empresa internacional de serviços financeiros, responsável por transações de investimento significativas e planejamento tributário. Ela também atuou como Conselheira Geral de organizações sem fins lucrativos envolvidas em conservação, pesquisa de saúde e seguros e desenvolvimento internacional, e escreveu e deu palestras extensivamente.
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Samantha Silberstein
Consultor Financeiro/Coach de Bem-Estar Financeiro
Samantha Silberstein é consultora financeira e coach de alfabetização financeira. Ela é planejadora financeira certificada e atualmente mora no norte da Califórnia. Ela oferece educação e aconselhamento financeiro por meio de sessões individuais, workshops personalizados e webinars personalizados. Seu dia a dia é repleto de conversas individuais sobre 401ks/403bs, diretrizes ERISA, IRAs, empréstimos estudantis, acompanhamento de gastos, criação de orçamentos, estratégias de pagamento de dívidas, contribuições/poupanças antes de impostos/Roth e outras opções/veículos de poupança não relacionados à aposentadoria.
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Andy Smith
Planejador Financeiro e Corretor de Imóveis
Andy Smith é consultor autônomo, planejador financeiro certificado (CFP), corretor de imóveis licenciado e “pra-acadêmico” (combinando experiência prática e capacidade de ensinar esses conceitos). Ele tem mais de 35 anos de experiência diversificada nos setores federal, corporativo e acadêmico; e é especialista em finanças pessoais e investimentos, finanças corporativas e imóveis. Depois de avançar na hierarquia de analista a CFO, Andy mudou para a academia e trabalhou com estudantes e clientes individualmente. No fundo, ele é um educador e gosta de ajudar os clientes a atingir suas metas financeiras, não importa quão grandes ou pequenos sejam seus recursos.
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Amy Soricelli
Vice-presidente, Serviços de Carreira, Berkeley College
Amy Soricelli passou mais de quatro décadas trabalhando com indivíduos em busca de emprego. Quer se trate de uma sessão individual para discutir habilidades, experiência e objetivos com um recém-formado, ou construir o currículo para um candidato a emprego que está retornando ao mercado de trabalho após uma pausa considerável. Além do planejamento de carreira e assistência para a população do ensino superior, Amy passou quatorze anos em uma empresa boutique de recrutamento trabalhando com profissionais administrativos.
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Chip Stapleton
Analista financeiro
Chip Stapleton é titular de licença da Série 7 e Série 66, passou no exame CFA Nível 1 e é candidato ao CFA Nível 2. Ele possui uma licença de seguro de vida, acidentes e saúde em Indiana. Ele tem oito anos de experiência em finanças, desde planejamento financeiro e gestão de patrimônio até finanças corporativas e planejamento e análise financeira. Ele tem experiência com design de casos, conhecimento de produtos, análise de investimentos, recomendação de investimentos, construção de portfólio, gestão de ativos, análise de demonstrações financeiras, planejamento de negócios e estratégias de saída de negócios.
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Como funciona o conselho de revisão?
Cada artigo é escrito por um especialista em sua respectiva área financeira, geralmente profissionais certificados como CPAs e CFPs. Em seguida, atribuímos o artigo ao membro do Conselho de Revisão mais adequado, com base em sua experiência. A partir daí, os membros do nosso conselho leem cada artigo minuciosamente, avaliando-o quanto à precisão e relevância, e devolvem-no à equipe editorial para fazer os ajustes necessários. Por fim, o artigo recebe um selo oficial indicando que foi revisado por um membro do nosso Conselho de Revisão Financeira. O extenso treinamento e experiência dos membros do nosso Conselho de Revisão, aliados ao nosso conhecimento editorial, fornecem as melhores respostas para suas perguntas financeiras.
Como posso saber se um artigo foi revisado?
Você pode notar uma marca de seleção no topo de alguns artigos. A marca de seleção significa que um membro do conselho revisou o artigo, tomando cuidado especial para confirmar se as informações apresentadas são precisas e atualizadas.
Agradecemos seu feedback
Estamos aqui para atendê-lo e nos esforçamos para fornecer as melhores informações para que você possa tomar decisões financeiras seguras. Se você acha que poderíamos estar fazendo melhor, queremos saber mais sobre isso.
Se você tiver alguma dúvida sobre a relevância ou precisão de algum artigo, ou sobre nosso processo de revisão, envie um email para contact@Saude Teu.com.
