A Robinhood Financial, que administra um popular aplicativo de negociação on-line sem comissões, foi atingida com uma multa recorde de US$ 70 milhões por enganar clientes, aprovar traders inelegíveis para estratégias arriscadas e não supervisionar sistemas que falharam e acabaram impedindo milhões de pessoas de negociar.
A Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA) disse na quarta-feira que multou a Robinhood em US$ 57 milhões e ordenou que a empresa pagasse aproximadamente US$ 12,6 milhões em restituição, mais juros, a milhares de clientes prejudicados. A FINRA disse em comunicado que o valor das penalidades “reflete o escopo e a gravidade das violações” e que levou em consideração os “danos generalizados e significativos sofridos pelos clientes”.
Esta não é a primeira vez que Robinhood entra em conflito com os reguladores. Em dezembro, a corretora concordou em pagar US$ 65 milhões para resolver alegações da Comissão de Valores Mobiliários dos EUA de que a plataforma de investimento enganou os clientes e forneceu negociações superfaturadas.Enquanto isso, os reguladores de Massachusetts apresentaram uma queixa em dezembro contra a empresa por atrair investidores inexperientes para seu aplicativo e por não fazer o suficiente para protegê-los de interrupções e interrupções em sua plataforma. Em abril, Massachusetts decidiu revogar a licença da empresa naquele estado,e Robinhood respondeu entrando com uma liminar para impedir o andamento do caso.
Robinhood, que começou a operar em 2013 e viu seus usuários crescerem para 13 milhões em maio de 2020, também irritou a FINRA no passado. Foi apenas há cerca de um ano e meio que a FINRA multou a empresa por violações de melhor execução, dizendo que encaminhava as ordens de capital dos clientes para quatro corretoras, todas as quais pagaram à Robinhood por esse fluxo de ordens, sem garantir que os clientes estavam a obter os melhores preços. A multa então foi de apenas US$ 1,25 milhão. Desta vez foi diferente.
“Esta ação envia uma mensagem clara: todas as empresas membros da FINRA, independentemente do seu tamanho ou modelo de negócios, devem cumprir as regras que regem o setor de corretagem, regras que são projetadas para proteger os investidores e a integridade dos nossos mercados. O cumprimento dessas regras não é opcional e não pode ser sacrificado em prol da inovação ou da vontade de ‘quebrar as coisas’ e corrigi-las mais tarde”, disse Jessica Hopper, vice-presidente executiva e chefe do Departamento de Execução da FINRA, em um comunicado.
Robinhood não admitiu nem negou as acusações, mas consentiu com as conclusões da FINRA. “Estamos felizes em deixar esse assunto para trás e esperamos continuar a focar em nossos clientes e na democratização das finanças para todos”, disse Jacqueline Ortiz Ramsay, chefe de comunicações de políticas públicas da Robinhood, por e-mail.
A FINRA disse ter descoberto que Robinhood enganou os clientes em uma variedade de questões críticas, incluindo se eles poderiam fazer negociações com margem, quanto dinheiro havia em suas contas, o risco de perda que os clientes enfrentavam em certas transações de opções e se os clientes enfrentavam chamadas de margem. A empresa também não relatou à FINRA dezenas de milhares de reclamações escritas de clientes.
Ortiz Ramsay observou que “Robinhood investiu pesadamente na melhoria da estabilidade da plataforma, aprimorando nossos recursos educacionais e construindo nosso suporte ao cliente e equipes jurídicas e de conformidade”. Ela apontou para o blog da empresa, onde Robinhood listou na quarta-feira as mudanças que fez para implementar salvaguardas para atender às preocupações dos reguladores. Eles incluem mais representantes de atendimento ao cliente, peças educacionais, estruturas de supervisão e melhor comunicação e exibição de dados.
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