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CalendarBudget é uma ferramenta de calendário orçamentário on-line baseada na Web que permite monitorar seus gastos hoje e planejar seu orçamento para qualquer dia futuro. Oferece um calendário on-line com receitas, despesas e um saldo atual de todas as contas de cada dia. Também está disponível como aplicativo para iOS e Android.
Introdução ao CalendarBudget
Embora o modo principal do CalendarBudget seja a visualização do calendário, que é diferente do registro de conta padrão da maioria dos outros programas de software de finanças pessoais, configurar suas contas com o software é simples. Há um assistente de nova conta para orientá-lo nas etapas e um vídeo de ajuda oferece suporte desde a primeira janela de diálogo.
Importando transações no CalendarBudget
Não há função de importação automatizada de transações no CalendarBudget, mas você pode importar transações de um arquivo OFX (Open Financial Exchange) ou do arquivo QFX do Quicken, que a maioria das instituições financeiras fornece por meio de serviços bancários on-line. Esses arquivos também podem ser chamados de formato MS Money ou formato Quicken.
Você também pode importar seus dados financeiros do Mint.com. Primeiro, acesse suas contas no Mint e, na guia Transações, selecione a conta ou contas das quais deseja obter dados. Role até o final e selecione “Exportar todas as transações”. Salve o arquivo em seu computador; em seguida, no CalendarBudget, importe esse arquivo de dados para criar uma nova conta.
Trabalhando com transações no CalendarBudget
Neste aplicativo, você inserirá transações de maneira um pouco diferente do que está acostumado. O CalendarBudget não lida com transações em registros de contas individuais, mas usa calendários para representar contas financeiras. Para inserir uma transação, clique na data em que a transação ocorreu no calendário e insira os detalhes, incluindo a conta utilizada, a categoria do orçamento e se se trata de uma despesa ou receita recorrente.
Criando relatórios financeiros no CalendarBudget
Para acompanhar suas finanças e projetos, você deve aproveitar as diferentes opções disponíveis para relatórios financeiros. Você pode analisar seu orçamento de muitos ângulos diferentes graças aos relatórios e à análise de dados gráficos no CalendarBudget.
O aplicativo fornece relatórios financeiros na barra lateral e um módulo “Relatórios” na parte superior da tela. A barra lateral é preenchida com categorias de gastos codificadas por cores e o valor disponível para gastos em cada categoria ou o valor gasto a mais. Clique em uma guia acima da barra lateral para ver os saldos mensais altos e baixos das contas, bem como os superávits e déficits das categorias orçadas.
Você também pode alternar entre visualizações de contas individuais ou de todas as contas usando as guias na parte superior da tela.
O módulo Relatórios possui seleções de relatórios gráficos para gastos mensais por categoria, bem como tendências de gastos nos últimos seis meses. Também existe a opção de criar um PDF do calendário para impressão, bem como exportar dados para um arquivo CSV para uma análise em planilha de suas finanças.
Alertas, lembretes e marcadores no CalendarBudget
Se desejar, você pode configurar o CalendarBudget para enviar lembretes de orçamento por e-mail para contas futuras, anúncios importantes ou para agendar um horário para fazer atualizações do plano de orçamento. Esses lembretes são chamados de alertas e não devem ser confundidos com os alertas localizados na barra lateral.
CalendarBudget também possui um recurso de marcador para retornar facilmente a qualquer data do calendário. Defina um marcador para uma data no menu Configurações e retorne a essa data usando a lista suspensa de Favoritos localizada na parte superior direita da tela.
Suporte e associação ao CalendarBudget
As opções de ajuda para usar o CalendarBudget estão listadas no link Ajuda na parte superior da tela, junto com perguntas frequentes, vídeos e um fórum da comunidade onde você pode encontrar outros usuários que podem ajudar a responder suas perguntas sobre o CalendarBudget. Você também pode encontrar um formulário online para entrar em contato diretamente com o suporte do CalendarBudget.
O curso de vídeo para instalação de hábitos orçamentários de 21 dias explica como usar todos esses recursos por meio de vídeos curtos. Você pode assistir a todos ou escolher aqueles que abordam o tema de seu maior interesse.
CalendarBudget custa US$ 3,99 por mês e oferece um teste gratuito de 30 dias.
