Table of Contents
Os retornos históricos do mercado de ações podem ajudá-lo a entender melhor sua estratégia de investimento. Olhando para trás, você pode ver como a volatilidade impactou o mercado durante determinados anos e como o mercado se recuperou posteriormente. Com o tempo, o mercado de ações retornou, em média, 10% ao ano ou 7% quando contabilizada a inflação.Os investidores de longo prazo podem observar os retornos históricos do mercado de ações por ano para compreender melhor como gerir as suas carteiras.
No final deste artigo, você encontrará uma tabela de retornos históricos anuais do mercado de ações para o índice S&P 500 para o período de 1980 a 2023.
Principais conclusões
- O mercado de ações obteve retornos médios positivos durante muitos anos, independentemente das quedas negativas dos preços.
- Quedas de preços inferiores a 10% em relação à máxima anterior são chamadas de “correções de mercado”.
- Os mercados em baixa ocorrem quando os preços dos índices caem 20% ou mais.
- A riqueza é construída a longo prazo permanecendo no mercado, investindo em ações de qualidade e adicionando mais capital ao longo do tempo.
Com que frequência o mercado de ações perde dinheiro?
Ocorrem retornos negativos no mercado de ações, mas os dados históricos mostram que os anos positivos superam em muito os anos negativos.
Por exemplo, o retorno anualizado de 10 anos do índice S&P 500 em 6 de setembro de 2024 era de cerca de 10,4%. Em qualquer ano, o retorno real que você obtém pode ser bem diferente do retorno médio de longo prazo, que calcula a média do desempenho de vários anos.Durante um período de 10 anos, um índice do mercado de ações poderia subir, mas durante um dos anos desse período de 10 anos, poderia ter caído.
Quando um mercado está passando por volatilidade ou por um período de retornos negativos, você poderá ouvir a mídia falar muito sobre correções de mercado e mercados em baixa. Uma correção de mercado significa que o mercado de ações caiu menos de 10% em relação ao seu nível de preços anterior. Isto pode acontecer a meio do ano e o mercado pode recuperar até ao final do ano, pelo que uma correcção do mercado poderá nunca aparecer como negativa nos retornos totais do ano civil.
Um mercado em baixa ocorre quando o mercado cai mais de 20% em relação à sua máxima anterior por pelo menos dois meses. Um mercado baixista pode durar alguns meses ou mais de um ano, mas dura em média 289 dias.
Mesmo que o mercado experimente uma correção ou um mercado em baixa, como aconteceu em 2020, isso não quer dizer que não terminará o ano com uma nota positiva. Em 2020, o mercado de ações entrou em baixa em março, mas terminou o ano com alta de mais de 18%.
Observação
O padrão de retornos varia ao longo das diferentes décadas. Na reforma, os seus investimentos podem ficar expostos a um padrão negativo, em que muitos anos negativos ocorrem no início da reforma, o que os planeadores financeiros chamam de risco de sequência.Embora você deva esperar um certo número de anos ruins, isso não significa que você não deva investir em ações; isso significa que você precisa definir expectativas realistas ao fazer isso.
Tempo no mercado versus timing do mercado
Os anos de baixa do mercado têm um impacto, mas o grau em que eles impactam você geralmente é determinado pela decisão de permanecer investido ou sair. Um investidor com visão de longo prazo pode ter ótimos retornos ao longo do tempo, enquanto aquele com visão de curto prazo que entra e sai após um ano ruim pode ter prejuízo.
Por exemplo, em 2008, o S&P 500 perdeu cerca de 37% do seu valor.Se você tivesse investido US$ 1.000 no início do ano em um fundo de índice, teria quase 37% menos dinheiro investido no final do ano, ou uma perda de US$ 370, mas só teria sofrido uma perda real se tivesse vendido o investimento naquele momento.
No entanto, a magnitude desse ano negativo pode fazer com que o seu investimento leve muitos anos para recuperar o seu valor. Depois de 2008, seu valor inicial no ano seguinte teria sido de US$ 630. No ano seguinte, 2009, o mercado aumentou 26%. Isso teria aumentado seu valor para US$ 794, o que ainda é inferior ao seu ponto inicial de US$ 1.000.
Se você tivesse permanecido investido até 2010, teria visto outro aumento de 15%. Seu dinheiro teria crescido para cerca de US$ 913, embora ainda aquém de uma recuperação total. Em 2011, ocorreu outro ano positivo e teríamos visto outro aumento, mas apenas de 2%. Somente com o aumento de mais 16% em 2012 é que você teria ultrapassado o investimento original de US$ 1.000. Até então, você teria cerca de US $ 1.080.
Observação
Se você continuasse investindo no mercado, o ano de baixa de 2008 não teria sido devastador para você. No entanto, se você vendesse e transferisse seu dinheiro para investimentos mais seguros, ele não teria sido capaz de recuperar seu valor no mesmo período.
Ninguém sabe antecipadamente quando ocorrerão retornos negativos no mercado de ações. Se você não tiver coragem de permanecer investido em um mercado em baixa, poderá decidir ficar fora das ações ou estar preparado para perder dinheiro, porque ninguém consegue cronometrar consistentemente o mercado para entrar e sair e evitar os anos de baixa.
Se você decidir investir em ações, aprenda a esperar os anos de baixa. Depois de aceitar que ocorrerão anos de baixa, será mais fácil manter seu plano de investimento de longo prazo.
A notícia animadora é esta: apesar do risco associado a mergulhar os pés financeiros nos lagos do investimento em acções, os mercados financeiros da América podem produzir grande riqueza para os seus participantes ao longo do tempo. Mantenha-se investido a longo prazo, continue a aumentar o seu investimento e gerencie os riscos de forma adequada, e você estará no bom caminho para atingir seus objetivos financeiros.
Por outro lado, se você tentar usar o mercado de ações como um meio de ganhar dinheiro rapidamente ou se envolver em atividades que joguem a cautela ao vento, provavelmente descobrirá que o mercado de ações é um lugar muito cruel. Se uma pequena quantia de dinheiro pudesse lhe render grandes riquezas em um período de tempo supercurto, todo mundo faria isso. Não caia no mito de que a negociação de curto prazo é a melhor estratégia de construção de riqueza.
Devoluções de calendário versus devoluções contínuas
A maioria dos investidores não investe em 1º de janeiro e retira em 31 de dezembro, mas os retornos do mercado tendem a ser reportados com base no ano civil.
Como alternativa, você pode visualizar os retornos como retornos contínuos, que analisam os retornos de mercado de períodos de 12 meses, como de fevereiro a janeiro seguinte, de março a fevereiro seguinte ou de abril a março seguinte.
Observação
Observe os gráficos de retornos contínuos históricos para obter uma perspectiva que vai além da visão do ano civil.
A tabela abaixo mostra os retornos do mercado de ações no ano civil de 1980 a 2023.
Retornos históricos do mercado de ações do índice S&P 500
| Ano | Retornar |
|---|---|
| 1980 | 31,74% |
| 1981 | -4,70% |
| 1982 | 20,42% |
| 1983 | 22,34% |
| 1984 | 6,15% |
| 1985 | 31,24% |
| 1986 | 18,49% |
| 1987 | 5,81% |
| 1988 | 16,54% |
| 1989 | 31,48% |
| 1990 | -3,06% |
| 1991 | 30,23% |
| 1992 | 7,49% |
| 1993 | 9,97% |
| 1994 | 1,33% |
| 1995 | 37,20% |
| 1996 | 22,68% |
| 1997 | 33,10% |
| 1998 | 28,34% |
| 1999 | 20,89% |
| 2000 | -9,03% |
| 2001 | -11,85% |
| 2002 | -21,97% |
| 2003 | 28,36% |
| 2004 | 10,74% |
| 2005 | 4,83% |
| 2006 | 15,61% |
| 2007 | 5,48% |
| 2008 | -36,55% |
| 2009 | 25,94% |
| 2010 | 14,82% |
| 2011 | 2,10% |
| 2012 | 15,89% |
| 2013 | 32,15% |
| 2014 | 13,52% |
| 2015 | 1,38% |
| 2016 | 11,77% |
| 2017 | 21,61% |
| 2018 | -4,23% |
| 2019 | 31,21% |
| 2020 | 18,02% |
| 2021 | 28,47% |
| 2022 | -18,04% |
| 2023 | 26,06% |
Perguntas frequentes (FAQ)
Quais são os retornos médios do mercado de ações no longo prazo?
Em média, o mercado de ações teve um retorno de cerca de 10% ao ano. Isso pode variar amplamente a cada ano, dependendo de uma variedade de fatores de mercado.
Como obtenho retornos maiores no mercado de ações?
Para ter um desempenho melhor do que a média do mercado de ações, é necessário investir em um portfólio mais agressivo. As ações internacionais, as ações de pequena e média capitalização e as ações de crescimento são exemplos de títulos com maior potencial de crescimento, mas também trazem riscos mais elevados. Discuta seus objetivos de investimento com um consultor financeiro para ajudá-lo a decidir sobre a combinação certa para uma estratégia de crescimento agressiva.
Como posso prever os retornos futuros do mercado de ações?
O desempenho anterior do mercado pode servir como um guia e, quanto maior o intervalo que você prevê, maior a probabilidade de o mercado seguir tendências semelhantes. No entanto, ninguém pode prever perfeitamente quando o mercado poderá ter grandes recuperações ou desacelerações prolongadas. É importante planejar a possibilidade de perda e proteger seus riscos de acordo.
A Saude Teu não fornece serviços e consultoria tributária, de investimento ou financeira. As informações são apresentadas sem considerar os objetivos de investimento, a tolerância ao risco ou as circunstâncias financeiras de qualquer investidor específico e podem não ser adequadas para todos os investidores. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. Investir envolve risco, incluindo a possível perda do principal.
