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Os profissionais fiscais definem seus preços para a preparação de declarações fiscais de várias maneiras, então pode ser um pouco como comparar maçãs com laranjas quando você procura o melhor negócio. Os preços geralmente aumentam à medida que sua situação financeira e sua declaração de impostos se tornam mais complexas. Aqueles com retornos extremamente simples e rendimentos modestos muitas vezes conseguem realizar o trabalho gratuitamente.
Principais conclusões
- O custo de preparação de sua declaração de imposto normalmente aumentará à medida que sua situação fiscal e financeira se tornar mais complicada.
- Geralmente custa mais ter um profissional detalhando suas deduções do que reivindicar a dedução padrão para o status do seu pedido.
- Você está sempre livre para negociar o preço. Os profissionais fiscais são geralmente proibidos por lei de cobrar “taxas injustificadas” pela prestação de serviços fiscais.
- Você tem várias outras opções para obter a declaração de imposto de renda, como usar um software de preparação de impostos de menor preço ou aproveitar as vantagens do IRS Free File, se você se qualificar.
Métodos de preços usados por preparadores de impostos
Você pode perguntar antecipadamente como uma empresa de contabilidade ou fiscal determina seus preços. Peça uma estimativa de quanto seus serviços podem custar. Mas você pode não obter uma resposta, ou pelo menos uma resposta firme e definitiva, até que se encontre com o profissional e ele entenda sua situação fiscal.
Caso contrário, a empresa teria que basear o seu número no seu resumo pessoal da sua situação. Isso pode ou não fornecer uma imagem precisa de sua situação fiscal. Afinal, você provavelmente não procuraria os serviços de um profissional se fosse excepcionalmente experiente em questões tributárias.
Observação
Alguns contadores oferecem consultas gratuitas, então você poderá obter uma resposta no final de uma reunião inicial.
Alguns dos métodos usados pelos profissionais tributários para definir seus preços incluem:
- Uma taxa definida para cada formulário ou cronograma fiscal
- Uma taxa baseada na complexidade da situação do cliente
- Uma taxa horária pelo tempo gasto na preparação da declaração de imposto e dos formulários e cronogramas que a acompanham
- Taxas adicionais para serviços como agilização de devoluções, pedido de prorrogação ou resposta a auditorias do Internal Revenue Service (IRS)
Taxas médias de preparação de impostos
De acordo com uma pesquisa da Sociedade Nacional de Contadores, você teria pago uma média de US$ 323 em 2021 se discriminasse suas deduções em sua declaração de imposto de renda. Antes de engolir em seco, você pode se consolar em saber que isso geralmente inclui seus retornos estaduais e federais. A taxa média caiu para US $ 220 se você não discriminasse, o que indica como pode ser complicado e demorado o processo de discriminar suas deduções.
Mas o custo também pode depender do custo de vida na sua localidade. Preparar uma declaração de imposto de renda simples para 2022 em Nova Jersey em 2023 custará cerca de US$ 175.
Observação
Esteja preparado para pagar mais se você comparecer ao compromisso com recibos enfiados ao acaso em uma caixa de papelão ou se estiver faltando um ou mais documentos fiscais importantes, como o Formulário 1099 que você recebeu pela receita de juros que ganhou durante o ano.
Especificar ou não discriminar?
Talvez você não precise se torturar com a decisão entre discriminar e reivindicar a dedução padrão. A resposta pode ser bastante clara.
Você precisaria de mais de $ 25.900 em deduções discriminadas no ano fiscal de 2022 para fazer com que a discriminação valesse a pena na declaração que você apresentaria em 2023. Essa é a dedução padrão para contribuintes casados que apresentam uma declaração fiscal conjunta. As deduções padrão para outros status de declaração no ano fiscal de 2022 são de US$ 12.950 se você for solteiro ou se for casado e declarar separadamente, e US$ 19.400 se você se qualificar como chefe de família.
Você estaria pagando imposto sobre mais renda do que o necessário se suas deduções discriminadas somassem menos do que a dedução padrão para seu status de registro. Ambas as deduções discriminadas e a dedução padrão subtraem do seu rendimento tributável. Você é tributado sobre o que resta. Mas você deve escolher entre essas opções porque a legislação tributária não permite que você reivindique ambas.
O que inclui a taxa de preparação de impostos?
Certifique-se de perguntar o que está incluído na taxa se você decidir contratar um profissional. Eles cobram extra pelo arquivamento eletrônico ou por cada ligação e visita ao escritório? Algumas empresas, especialmente cadeias de franquias como a H&R Block, cobram uma taxa extra pela proteção de auditoria. Basicamente, você está pagando antecipadamente por quaisquer custos em que incorreria se o IRS decidir destacar sua declaração de imposto de renda.
Descubra o que está incluído em sua taxa inicial se sua devolução for auditada e o que acontece se os erros foram cometidos pelo preparador e não foram culpa sua.
Como negociar um preço justo
Ligue para várias empresas de preparação de impostos para ter uma ideia de suas faixas de preços se estiver procurando o preço mais baixo. A empresa pode não ser capaz de fornecer uma cotação de preço exata, mas deve ser capaz de fornecer um preço médio ou uma faixa geral de preços para sua situação fiscal.
Observação
Algumas empresas podem cobrar taxas adicionais durante os períodos de maior movimento, como nas semanas imediatamente após o envio dos formulários W-2 ou pouco antes do prazo final de declaração de impostos de abril.Talvez você consiga uma cotação de preço mais baixa durante um período menos agitado da temporada de impostos.
Métodos de preços inadequados
Alguns modelos de preços são ilegais e proibidos pelo Departamento do Tesouro dos EUA. Os profissionais fiscais geralmente são proibidos de cobrar “taxas injustas” pela prestação de serviços fiscais ou de cobrar uma taxa baseada nas informações contidas na sua declaração. Um exemplo comum é uma taxa baseada em uma porcentagem de sua restituição de imposto.
Os preparadores fiscais também estão proibidos de cobrar taxas contingentes, exceto em certas circunstâncias limitadas.
Observação
Desconfie de taxas que parecem muito mais altas que a média. Taxas exorbitantes para preparativos fiscais são um sinal de alerta definitivo a ser observado.
O IRS e o Departamento de Justiça dos EUA emitiram alertas sobre preparadores fiscais inescrupulosos que fazem deduções e créditos fiscais inadequados e cobram taxas elevadas aos seus clientes.Selecione um preparador de impostos somente depois de fazer a devida diligência. O IRS oferece recursos para aprender como escolher um preparador de impostos e como verificar suas credenciais. Certifique-se de perguntar como as taxas foram determinadas se sua fatura for muito maior do que o previsto.
O que fazer em caso de disputa
Clientes e contadores fiscais podem discordar sobre o preço apropriado dos serviços de preparação de impostos. Os regulamentos do Departamento do Tesouro protegem você em disputas de taxas. Você tem direito a receber seus documentos fiscais originais de volta do contador, mesmo que não tenha pago a taxa.
Observação
Os contadores podem manter quaisquer formulários, cronogramas e documentos que tenham preparado pessoalmente. Eles não precisam entregá-los a você sem compensação.
Você tem outras opções
Você pode economizar consideravelmente comprando um software de preparação de impostos em vez de usar um profissional se sua situação fiscal não for muito complicada. Esses programas evoluíram consideravelmente ao longo dos anos e são criados para fazer perguntas específicas e, em seguida, preparar seu retorno com base em suas respostas e nos dados inseridos.
Os preços começam em US$ 19,95 para o software tributário básico H&R Block em fevereiro de 2023, quando você preencheria sua declaração de imposto de renda de 2022.Você pode apresentar uma declaração de imposto de renda simples gratuitamente com o TurboTax, mas qualquer declaração que busque maximizar as deduções exigiria programas a partir de US$ 39.Pode haver um custo extra para preparar declarações estaduais.
Você pode preparar e arquivar sua declaração gratuitamente por meio do IRS Free File se sua situação fiscal for muito simples e básico, sujeito a alguns limites de renda. Geralmente, você é elegível para o programa Arquivo Grátis se tiver uma renda de US$ 73.000 ou menos em 2022, mas alguns provedores participantes têm limites menores para alguns indivíduos. O site Free File pode orientá-lo sobre o que está disponível.
O Programa de Assistência ao Imposto de Renda Voluntário do IRS também oferece preparação gratuita de impostos para contribuintes que ganham US$ 60.000 por ano ou menos, bem como para pessoas com deficiência e aqueles para quem o inglês é a segunda língua.
Perguntas frequentes (FAQ)
Quanto custa a preparação do imposto?
Quanto você paga pela preparação de impostos dependerá de vários fatores, incluindo a complexidade da sua situação financeira, o tipo de preparador com quem você escolhe trabalhar e onde você mora. Geralmente, quanto mais complexa for a sua situação fiscal, mais você pagará. Quanto aos preparadores, você pode optar por trabalhar com um contador público certificado (CPA), um advogado ou um agente inscrito, o que alterará o custo.
Posso deduzir taxas de preparação de impostos em meus impostos?
As taxas de preparação de impostos são consideradas despesas diversas e não são mais dedutíveis para o contribuinte médio.Mas os indivíduos autônomos ainda podem deduzir as taxas de preparação de impostos.
O que devo levar a um contador para preparação de impostos?
É importante trazer toda a documentação necessária de rendimentos e deduções para garantir que seus impostos sejam pagos corretamente. Certifique-se de trazer uma cópia de sua declaração de imposto de renda mais recente, todos os W-2s, Formulários 1099 e outros documentos de renda, bem como documentos imobiliários e recibos para comprovar despesas dedutíveis, caso você decida discriminar.
