Quando e como pagar seus impostos

O prazo para pagamento do imposto de renda pessoal do ano fiscal de 2022 ao IRS é 18 de abril de 2023. Mesmo se você solicitar uma prorrogação para apresentar sua declaração, precisará pagar uma estimativa do valor devido em impostos até o prazo de abril. Para declarar e pagar seus impostos ao IRS, você pode enviar um arquivo eletrônico on-line, pagar no site do IRS ou enviar um cheque pelo correio.

Vamos examinar alguns outros prazos fiscais, bem como como você pode pagar seus impostos e o que fazer se não puder pagar na data de vencimento.

Quando pagar seus impostos

Geralmente, as declarações e pagamentos de impostos federais vencem em 15 de abril, mas essa data pode variar. Caso o dia 15 seja sábado, domingo ou feriado, o prazo será alterado posteriormente. O IRS começa a aceitar declarações de impostos em janeiro e, se você tiver direito a um reembolso, será benéfico registrar-se com antecedência para que possa receber o dinheiro mais cedo.

Para o ano fiscal de 2022, o prazo para declarar e pagar seus impostos é 18 de abril de 2023.

Penalidades por atrasos nos pagamentos e arquivamento

Se você deve dinheiro, pode ficar tentado a esperar até o último minuto possível. Só não demore muito ou você terá multas além do seu saldo fiscal. A multa por atraso no pagamento é de 0,5% por cada mês de atraso no pagamento, até 25% do valor devido. A multa sobe para 1% 10 dias após o governo enviar a você um aviso final de que irá cobrar ou confiscar sua propriedade.

Além da multa por atraso no pagamento, você pagará juros. A taxa de juros é definida trimestralmente e tem como base a taxa federal de curto prazo acrescida de 3%. Ele se compõe diariamente.

Tardearquivamentoas penalidades são ainda maiores: 5% de seus impostos não pagos todos os meses ou parte de um mês em que sua declaração está atrasada, até 25% de seus impostos não pagos. Se você atrasar mais de 60 dias, há uma multa mínima de $ 450 (para os impostos de 2022 que você declara e paga em 2023) ou 100% dos impostos devidos, o que for menor.

Solicitando uma extensão

Você pode obter uma prorrogação automática do prazo para apresentar sua declaração de imposto enviando o Formulário 4868 ao IRS até o prazo final de declaração de imposto. Embora isso não o impeça de pagar seus impostos em dia, dá a você até meados de outubro para revisar minuciosamente e verificar novamente sua declaração, ou para que outra pessoa faça isso por você, para encontrar maneiras de reduzir o valor devido.

Procure deduções que você possa ter perdido ou quaisquer erros de cálculo que possa ter cometido. Consulte um contador ou use um software fiscal confiável, caso ainda não tenha feito isso. Você pode ser elegível para um crédito fiscal ou uma dedução que ignorou porque nem sabia que existia.

O objetivo é reduzir a sua dívida fiscal preliminar, se possível. Mas há uma ressalva aqui: você deve pagar todo o seu saldo fiscal no momento de enviar o Formulário 4868 para solicitar uma prorrogação, com base no que você acha que deverá de acordo com seus cálculos originais.

Não se preocupe se acabar pagando a mais em sua conta de impostos. O IRS enviará a você um reembolso. Pelo menos remeta o máximo que puder se não tiver dinheiro suficiente em mãos para pagar o saldo devido. Multas e juros começam a acumular logo após a data de vencimento.

Opções para pagar seus impostos

Você pode pagar qualquer imposto devido on-line, enviar um cheque em papel ao IRS ou pedir um pouco de compreensão ao IRS. Muitas vezes você pode definir as condições de pagamento se estiver realmente em apuros financeiros.

O Sistema Eletrônico de Pagamento de Impostos Federais

O Sistema Eletrônico de Pagamento de Impostos Federais (EFTPS) é um serviço web operado pelo Departamento do Tesouro dos EUA para processar pagamentos de impostos federais. Você deve configurar uma conta de perfil com as informações da sua conta bancária e aguardar o recebimento das credenciais pelo correio, portanto, não é uma opção se você estiver dentro do prazo de pagamento.

Mas, uma vez configurado, o site salva as informações da sua conta, para que você não precise inseri-las sempre que fizer um pagamento. Por esta razão, o EFTPS é particularmente bom para pessoas que precisam pagar impostos estimados trimestralmente, como aqueles que trabalham por conta própria.

Você pode agendar um pagamento antecipadamente. Ele será automaticamente retirado de sua conta bancária na data que você designar.

Pagamento Direto

O IRS também oferece Direct Pay, um serviço web mais fácil para fazer pagamentos rápidos. Mas este site não retém sua conta bancária ou informações pessoais, então você terá que inserir todos esses dados sempre que quiser efetuar um pagamento.

Você pode voltar e alterar ou cancelar um pagamento até dois dias úteis antes da data de pagamento se agendar o pagamento para uma data futura.

Cartão de Débito ou Crédito ou Carteira Digital

Se quiser pagar com débito ou crédito ou usar PayPal ou outra carteira digital, você terá que passar por um processador de pagamento aprovado. Existem três, e todos os três cobram taxas de processamento. As taxas variam de acordo com o processador e o tipo de pagamento. Você pode acessar os processadores através do site do IRS.

Verificar

Você também pode enviar seu dinheiro para o IRS à moda antiga: envie um cheque pelo correio. O IRS possui endereços diferentes para pagamentos dependendo da natureza do pagamento e de onde você mora. Você pode encontrar uma lista completa de endereços no site do IRS para ajudar a identificar qual deles deve usar.

Configurar um plano de pagamento

O IRS oferece planos de pagamento se você não puder pagar tudo ou mesmo alguma coisa que deve imediatamente. O importante é que você não ignore a sua situação, esperando que ela desapareça, porque não vai.

Você pode firmar um contrato de parcelamento mensal com o IRS, permitindo pagar o que deve ao longo do tempo. Você pode até decidir quanto deseja pagar por mês, pelo menos até certo ponto. O saldo total deve ser pago dentro de 72 meses na maioria dos casos, portanto, seu pagamento mínimo seria o que você deve dividido por 72. Deixe algum espaço para juros e multas ao fazer seus cálculos.

O IRS ainda cobrará multa por atraso no pagamento, bem como juros, mas será reduzida para 0,25% ao mês. Há uma taxa única de configuração de US$ 130 para um plano de parcelamento de longo prazo, que aumenta para US$ 225 se você não se inscrever online. Mas se você se inscrever on-line e concordar que os pagamentos mensais sejam retirados de sua conta bancária por débito direto, essa taxa única de processamento cai para US$ 31. E o IRS oferece uma opção de taxa de instalação para baixa renda de US$ 43 se você se qualificar. O débito direto é necessário se você deve mais de US$ 25.000.

Você não precisa se qualificar para o acordo de parcelamento enviando uma declaração de informações de cobrança para comprovar seus bens e renda, pelo menos não se você deve menos de US$ 50.000. Você pode se inscrever on-line usando o Formulário de Contrato de Pagamento On-line no site do IRS.

Outras opções para pagar seus impostos

Dependendo de quanto você deve e de sua pontuação de crédito, você pode querer procurar opções de empréstimos privados se não puder pagar dentro do prazo do imposto. Você provavelmente pagará mais em termos de juros. No entanto, isso permitiria que você saldasse sua dívida fiscal e evitasse um plano de pagamento com o IRS. Use uma calculadora de empréstimo para determinar se esta opção faz sentido para você.

Procure orientação de um contador para avaliar outras maneiras de resolver sua dívida fiscal se você não tiver condições de pagar sua dívida fiscal mensalmente ou se tiver mais de US$ 50.000. O IRS também considera ofertas de compromisso. A agência pode estar disposta a aceitar um valor inferior ao que você deve em determinadas circunstâncias. Você precisará preencher o Formulário 656 e o ​​Formulário 433-A.

Perguntas frequentes (FAQ)