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Se você faz sua própria pesquisa sobre ações, fundos mútuos ou ETFs, sabe a importância de ter acesso aos dados. Duas ferramentas comuns de pesquisa on-line são Zacks Investment Research e Morningstar, Inc. Qual delas você deve usar e quando? Saiba mais sobre cada um para descobrir qual é o melhor para você.
Principais conclusões
- Zacks Investment Research e Morningstar, Inc. são duas das ferramentas de pesquisa de investimentos online mais populares.
- Zacks é mais conhecido por seu sistema de classificação, que ajuda os investidores a encontrar ações, fundos mútuos e ETFs que estão subindo rapidamente.
- O sistema de classificação por estrelas da Morningstar avalia os títulos com base em suas recompensas versus risco.
- Zacks custa mais e é voltado para investidores qualificados. Morningstar é mais acessível e pode ajudar uma gama mais ampla de pessoas.
O que é a pesquisa de investimento Zacks?
Zacks Investment Research (ZIR) é uma empresa de pesquisa e análise que fornece informações sobre ações, fundos mútuos e ETFs. A ZIR foi fundada em 1978 por Leonard Zacks.Oferece serviços gratuitos e pagos que incluem pesquisas, dados financeiros e análises para ajudá-lo a tomar decisões sobre seus investimentos.
Zacks pode ser mais conhecido pelo sistema que chama de Zacks Rank. Este sistema de classificação baseia-se na ideia de que ações com estimativas de lucros crescentes podem superar o S&P 500. Também possui sistemas de classificação para fundos mútuos e ETFs. Zacks podem ser usados por pessoas que trabalham na indústria, mas investidores independentes também podem usá-los.
Observação
Segundo Zacks, o Rank mais que dobrou o S&P 500 em mais de 25 anos.
Os prós e contras do Zacks
A Zacks Investment Research pode ser uma ferramenta útil para informações e análises relacionadas a investimentos. Pode não ser ideal para você, a menos que você seja um investidor qualificado.
Prós
- Classificação de Zacks: Este sistema de classificação para ações, fundos mútuos e ETFs pode ajudá-lo a encontrar mais ativos para incluir em seu portfólio.
- Variedade de serviços para membros: Você pode se inscrever e aproveitar alguns serviços gratuitos. Isso inclui um boletim informativo diário, artigos oportunos e Zacks Rank. Para se tornar um membro, você precisará pagar pelo Zacks Premium ($ 249 por ano), Zacks Investor Collection ($ 495 por ano) ou Zacks Ultimate ($ 2.995 por ano).Os membros têm acesso a comentários exclusivos e ferramentas de investimento.
- Fácil navegação no site: O site Zacks é fácil de navegar, o que permite encontrar rapidamente as informações que procura.
Contras
- Não é ideal para iniciantes: Além de alguns artigos iniciais, talvez você não encontre muitas informações úteis no site da Zacks se for novo em investimentos.
- Custo dos serviços Premium, Investidor e Ultimate: Não faz sentido pagar quase US$ 3.000 por ano pelo pacote de membro Ultimate, a menos que você realmente precise das informações. Embora o Investidor e o Premium sejam mais acessíveis, eles ainda são desnecessários se você for novo ou comprar e manter suas ações.
O que é Morningstar?
Morningstar, Inc. é uma empresa de pesquisa de investimentos que possui uma variedade de informações. Você pode encontrar análises financeiras e informações sobre ações, fundos mútuos e ETFs em seu site. Morningstar (MORN) é uma empresa pública fundada por Joe Mansueto em 1984 e com sede em Chicago, Illinois.
Observação
O fundador da Morningstar, o analista de ações Joe Mansueto, tinha 27 anos quando decidiu abrir a empresa em seu apartamento.
Morningstar alcançou o estrelato na comunidade com sua classificação por estrelas. Este sistema de classificação varia de uma a cinco estrelas e é baseado no desempenho histórico e no risco de mercado.Morningstar se tornou um dos melhores sites de pesquisa de investidores online. Oferece classificações e pesquisas para ações, ETFs, fundos mútuos e muito mais.
Os prós e contras de usar Morningstar
A Morningstar atrai investidores que vão desde iniciantes até gestores de dinheiro que precisam de dados e análises de investimento. Embora muitos usem o site, pode ser difícil encontrar o que procuram até que você se acostume.
Prós
- Classificação por estrelas: é fácil avaliar o risco/recompensa de um investimento analisando a classificação da Morningstar (de uma a cinco estrelas).
- Versatilidade: Atende a todos os tipos de pessoas. Iniciantes, investidores qualificados e gestores de patrimônio podem encontrar o que procuram.
- Variedade de produtos: Morningstar oferece toneladas de informações gratuitas enquanto você navega em seu site. Ele também oferece uma assinatura básica gratuita onde você pode desbloquear mais dados, o que inclui avaliações com estrelas. Você também pode conectar seu portfólio aos dados da Morningstar e acessar arquivos de artigos. Se precisar de mais, você pode se tornar um membro para obter relatórios de analistas, opções de investimentos e telas mais avançadas. Uma assinatura premium de um ano custa US$ 199.
Contras
- Má navegação no site: Não é fácil encontrar informações em seu site se você for novo. A página inicial está sobrecarregada de artigos e a navegação no site não é intuitiva. Depois que você decidir se inscrever em um programa de associação e usar mais o site, será mais fácil encontrar o que você precisa.
- Diminuindo o foco em iniciantes: Existem tantos tipos de investimento e acontecimentos diferentes para ler que novos investidores pessoais podem se perder. Por exemplo, se você está procurando um artigo que explica o conceito de beta, pode estar sem sorte. Até mesmo uma pesquisa beta no site direciona você para tópicos mais avançados.
Diferenças entre Zacks e Morningstar
Zacks Investment Research e Morningstar, Inc. são semelhantes no sentido de que ambos fornecem dados, pesquisas e análises relacionadas a investimentos. No entanto, eles diferem em vários aspectos.
Principais diferenças
- Avaliações: A classificação Zacks pode ser melhor para ações e é baseada no aumento dos lucros. A classificação por estrelas da Morningstar pode ser melhor para fundos mútuos e ETFs; também se baseia no risco de retorno.
- Tipo de investidor: Zacks é voltado para investidores qualificados, traders de curto prazo e investidores profissionais. Morningstar pode ser para todos os tipos de investidores, incluindo investidores individuais de longo prazo e consultores de investimentos.
- Pesquisa e layout de investimentos: Tanto Zacks quanto Morningstar oferecem serviços para membros gratuitos e pagos, mas as informações são apresentadas de forma diferente. Por exemplo, ao analisar um fundo mútuo, Zacks mostra muito mais na página principal de cotações. Morningstar faz você clicar em diferentes guias para encontrar o que procura.
O resultado final
Zacks e Morningstar oferecem aos investidores ferramentas poderosas para pesquisa e análise. Ambos oferecem serviços gratuitos e pagos para membros e possuem uma variedade de informações. No entanto, Zacks pode ser melhor para investidores experientes que negociam ações. Morningstar pode ser melhor para investidores mais novos que compram e vendem fundos mútuos e ETFs.
