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As ações ou fundos de índice fazem mais sentido na sua carteira de investimentos? Para alguns, a crença no investimento em fundos de índice é tão profunda que é quase como uma religião. Eles dirão a qualquer pessoa disposta a ouvir para comprar fundos de índice. Outros dormem melhor à noite sabendo que seu portfólio consiste em empresas individuais que pesquisaram a fundo e escolheram a dedo.
Aqui estão algumas vantagens e desvantagens de cada um para ajudá-lo a determinar qual opção é certa para você:
Investindo em ações
Ao comprar ações de empresas individuais, você se torna co-proprietário da empresa. Isso significa que você recebe uma parte dos lucros ou perdas, com base no desempenho da empresa.
Suponha que a McDonald’s Corporation ganhou US$ 4,5 bilhões em lucros após impostos, e o conselho de administração da empresa decidiu emitir US$ 2,46 bilhões disso aos acionistas da empresa na forma de dividendos em dinheiro, porque 1.010.368.852 ações estão em circulação, isso equivale a US$ 2,44 por ação. Se você possuísse 1.000 ações, receberia $ 2.440 em dinheiro. Se você possuísse 1.000.000 de ações, receberia $ 2.440.000 em dinheiro.
Os investidores que compraram participação em empresas de sucesso no passado enriqueceram. Imagine se você tivesse se tornado co-proprietário da Amazon, Google, Berkshire Hathaway, Coca-Cola, Nike, Tesla, Target ou Disney quando os preços de suas ações eram baixos.
À medida que os lucros aumentam, você se beneficia com base na propriedade total que detém.
Observação
Um investimento de 10 mil dólares no Walmart quando a empresa emitiu ações pela primeira vez para investidores externos em 1970 cresceu agora para mais de 150 milhões de dólares com desdobramentos de ações e dividendos reinvestidos.
Às vezes as empresas falham. Podem diminuir lentamente ou terminar num colapso catastrófico, como a Enron. Se você possui ações dessas empresas, suas ações podem não ter valor. É comparável a ser dono de uma padaria local e ser forçado a fechar as portas.
Investindo em fundos de índice
Quando compra um fundo de índice, está a comprar um cabaz de ações concebido para acompanhar um determinado índice, como o Dow Jones Industrial Average ou o S&P 500. Com efeito, comprar ações de um fundo de índice significa que possui indiretamente ações de dezenas, centenas ou mesmo milhares de empresas diferentes.
Alguém que investe em um índice está dizendo: “Sei que sentirei falta dos Walmarts e McDonald’s do mundo, mas também evitarei os Enrons e os Worldcoms.
Estatisticamente falando, 50% das açõesdeveestar abaixo da média e 50% das açõesdeveestar acima da média. É por isso que tantos investidores em fundos de índice são tão apaixonados pelo investimento passivo em fundos de índice. Eles não precisam gastar mais do que algumas horas por ano examinando seu portfólio. Um investidor em ações precisa estar familiarizado com os negócios de uma empresa: demonstração de resultados, balanço patrimonial, índices financeiros, estratégia, gestão e muito mais.
Somente você e seu planejador financeiro qualificado podem decidir qual abordagem é melhor e mais apropriada para sua situação. Como regra geral, o investimento em fundos de índice é mais vantajoso do que o investimento em ações individuais, porque mantém os custos baixos, elimina a necessidade de estudar constantemente os relatórios de lucros das empresas e quase certamente resulta em ser “mediano”, o que é muito preferível a perder o seu dinheiro suado num mau investimento.
Perguntas frequentes (FAQ)
O que você procura ao escolher uma ação?
Ao escolher ações, a maioria dos investidores e traders utiliza alguma combinação de análise fundamental e técnica. A análise fundamental baseia-se na comparação dos fundamentos dos negócios e dos preços das ações para encontrar ações valiosas a um preço barato. A análise técnica envolve o estudo do movimento dos preços das ações, da dinâmica e da psicologia do mercado para determinar as probabilidades para vários cenários de mercado. Muitos participantes do mercado utilizam elementos de ambos os métodos, mas podem especializar-se num em detrimento do outro.
O que significa investir em ações individuais?
Investir em ações individuais dá a você a propriedade parcial de uma empresa. O investimento em índices também lhe dá propriedade parcial em empresas, mas você terá que consultar o portfólio do fundo para saber o que possui (e em que proporção com sua posição total em ETF). Uma diferença entre a propriedade individual de ações e a propriedade de fundos é que possuir ações individuais pode lhe dar o direito de votar em questões da empresa (se forem ações com direito a voto).
