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Não é suficiente simplesmente criar e assinar um acordo de fideicomisso quando você cria um fideicomisso vivo revogável. Se você parar por aí, o trust não funcionará corretamente e não fará o que você pretende.
Você deve “financiar” seus ativos no trust após a assinatura do acordo. Três procedimentos gerais podem fazer isso e dependem do tipo de propriedade que está sendo financiada. Você pode alterar o título ou a propriedade, pode atribuir direitos de propriedade ou simplesmente alterar o beneficiário.
Mudança de título ou propriedade
Isso funciona melhor para ativos como contas bancárias, contas de investimento e corretagem não IRA e não 401(k), ações e títulos mantidos em forma de certificado e imóveis.
Esses tipos de ativos podem ser financiados em um fundo fiduciário revogável, alterando o proprietário do ativo de seu nome individual para o nome do fundo.
O título atual pode ser “William Sample”. O novo título seria “William Sample e Jane Sample, curadores, ou seus sucessores em confiança, sob o William Sample Living Trust, datado de 1º de janeiro de 2018, e quaisquer alterações ao mesmo”.
Cessão de Direitos de Propriedade
Ativos como bens pessoais que não têm título legal podem ser financiados em um fundo fiduciário revogável, atribuindo direitos de propriedade de seu nome individual ao nome do fundo fiduciário.
Isso seria apropriado para ativos como joias, obras de arte, antiguidades ou dinheiro devido a você devido a empréstimos pessoais que você fez ou hipotecas que você retomou. Também se aplicaria a royalties, direitos autorais, patentes, certos tipos de direitos de petróleo, gás e minerais, e interesses de parceria e participação em sociedades de responsabilidade limitada.
A linguagem de atribuição pode ser assim:
“Eu, William Sample, por meio deste cede todos os meus direitos, título e interesse nessa nota promissória datada de 31 de janeiro de 2018, no valor principal de US$ 40.000 por e entre William Sample como o credor e John Smith como o mutuário, para William Sample e Jane Sample, curadores, ou seus sucessores em confiança, sob o William Sample Living Trust, datado de 1º de janeiro de 2018, e quaisquer alterações a ele.”
O novo título seria “William Sample e Jane Sample, curadores, ou seus sucessores em confiança, sob o William Sample Living Trust, datado de 1º de janeiro de 2018, e quaisquer alterações ao mesmo”.
Mudança de Beneficiário
Ativos como seguro de vida, contas de aposentadoria incluindo IRAs, 401(k)s e 403(b)s, certos benefícios de pensão, contas de poupança de saúde (HSAs) e contas de poupança médica (MSAs) não precisam realmente ser transferidos para o nome de seu trust vivo revogável. Em vez disso, os beneficiários primários ou secundários destes tipos de activos são simplesmente alterados para o trust.
Se o beneficiário atual for “Jane Sample”, o novo beneficiário seria “William Sample e Jane Sample, Administradores, ou seus sucessores em trust, sob o William Sample Living Trust, datado de 1º de janeiro de 2018, e quaisquer alterações ao mesmo”.
As leis estaduais podem ser diferentes
As leis e requisitos podem variar de estado para estado e podem mudar com frequência. A linguagem acima pode não ser apropriada em todas as situações ou na sua localização. Sempre consulte um advogado de planejamento imobiliário para ter certeza de que você está fazendo as transferências corretamente, de acordo com as leis do seu estado.
