Prós e contras de investir em ações

Investir em ações significa que você possui uma parte de uma empresa da qual compra ações. À medida que a empresa cresce, você pode esperar que as ações gerem um retorno sobre o seu investimento. Quais são os prós e os contras de investir no mercado de ações?

Historicamente, o mercado de ações tem proporcionado retornos generosos aos investidores ao longo do tempo, mas também cai, apresentando aos investidores a possibilidade de lucros e perdas, tanto em termos de risco como de retorno.

Prós e contras do investimento em ações

6 vantagens de investir em ações

O investimento em ações oferece muitos benefícios:

1. Aproveita uma economia em crescimento: À medida que a economia cresce, também crescem os lucros das empresas. Isso porque o crescimento económico cria empregos, que cria rendimentos, que cria vendas. Quanto mais gordo for o contracheque, maior será o impulso à procura dos consumidores, o que gera mais receitas nas caixas registadoras das empresas. ​​Isso ajuda a compreender as fases do ciclo de negócios: expansão, pico, contração e baixa.
2. A melhor maneira de ficar à frente inflação: Historicamente, no longo prazo, as ações produziram um retorno anualizado generoso. Por exemplo, em 30 de agosto de 2024, o retorno anualizado de 10 anos do S&P 500 era de 10,92%.Isso é melhor do que a taxa média de inflação anualizada. Isso significa que você deve ter um horizonte de tempo mais longo, no entanto. Dessa forma, você pode comprar e manter mesmo que o valor caia temporariamente.
3. Fácil de comprar: O mercado de ações facilita a compra de ações de empresas. Você pode comprá-los por meio de um corretor ou planejador financeiro, ou online. Depois de configurar uma conta, você poderá comprar ações em minutos. Se você for proprietário de uma pequena empresa, poderá até investir em ações por meio de sua empresa.
4. Não precisa de muito dinheiro para começar a investir em ações: A maioria dos corretores de varejo, como Charles Schwab, permitem comprar e vender ações sem comissões.Algumas corretoras, como a Fidelity, também não exigem contas mínimas.Se a ação que você deseja comprar for muito cara, você também poderá comprar ações fracionárias se sua corretora permitir tal investimento.
5. Ganhe dinheiro de duas maneiras: A maioria dos investidores pretende comprar na baixa e depois vender na alta. Eles investem em empresas de rápido crescimento que valorizam. Isso é atraente tanto para os day traders quanto para os investidores que compram e mantêm. O primeiro grupo espera aproveitar as tendências de curto prazo, enquanto o último espera ver os lucros da empresa e o preço das ações crescerem ao longo do tempo. Ambos acreditam que suas habilidades de seleção de ações lhes permitem superar o mercado. Outros investidores preferem um fluxo regular de dinheiro. Eles compram ações de empresas que pagam dividendos. Essas empresas crescem a um ritmo moderado.
6. Liquidez: O mercado de ações permite que você venda suas ações a qualquer momento. Os economistas usam o termo “líquido” para significar que você pode transformar suas ações em dinheiro rapidamente e com baixos custos de transação. Isso é importante se você precisar do seu dinheiro de repente. Como os preços são voláteis, você corre o risco de ser forçado a sofrer perdas.

6 desvantagens do investimento em ações

Aqui estão algumas desvantagens de possuir ações:

1. Risco: Você pode perder todo o seu investimento. Se uma empresa tiver um desempenho ruim, os investidores venderão, fazendo com que o preço das ações despenque. Ao vender, você perderá seu investimento inicial. Se você não pode perder seu investimento inicial, compre títulos.
2. Acionistas ordinários pagos por último: Acionistas preferenciais e detentores de títulos ou credores são pagos primeiro se uma empresa falir.Mas isso só acontece se uma empresa falir. Um portfólio bem diversificado deve mantê-lo seguro caso alguma empresa fala.
3. Tempo: Se você estiver comprando ações por conta própria, deverá pesquisar cada empresa para determinar o quão lucrativa você acha que ela será antes de comprar suas ações. Você deve aprender a ler demonstrações financeiras e relatórios anuais e acompanhar a evolução da sua empresa nas notícias. Você também precisa monitorar o próprio mercado de ações, pois mesmo o preço da melhor empresa cairá em uma correção de mercado, quebra de mercado ou mercado em baixa.
4. Impostos: Se você vender suas ações com prejuízo, poderá obter uma redução de impostos. No entanto, se você vender suas ações com lucro, estará sujeito ao pagamento de impostos sobre ganhos de capital.
5. Montanha russa emocional: Os preços das ações sobem e caem segundo a segundo. Os indivíduos tendem a comprar na alta por ganância e vender na baixa por medo. A melhor coisa a fazer não é observar constantemente as flutuações de preços das ações, mas apenas verificar regularmente.
6. Competição profissional: Investidores institucionais e traders profissionais têm mais tempo e conhecimento para investir. Eles também têm ferramentas de negociação sofisticadas, modelos financeiros e sistemas de computador à sua disposição.

Diversifique para reduzir o risco de investimento

Embora investir em ações seja mais arriscado em comparação com títulos, existem maneiras de reduzir o risco de investimento, como diversificando. Diversificação significa investir em diferentes tipos de ativos, em diferentes setores, para distribuir o risco. Se o valor de um tipo de ação ou ativo cair, mas outros tipos de investimentos subirem ou permanecerem iguais, todo o seu portfólio não será muito impactado.

Aqui estão algumas maneiras de diversificar seus investimentos em ações:

1. Por tipo de investimento: um portfólio bem diversificado proporcionará a maioria dos benefícios e menos desvantagens do que apenas a propriedade de ações. Isso significa uma mistura de ações, títulos e commodities. Com o tempo, é a melhor maneira de obter o maior retorno com o menor risco.
2. Por tamanho da empresa: existem empresas de grande, média e pequena capitalização. O termo “cap” significa “capitalização”. É o preço total das ações vezes o número de ações. É bom possuir empresas de tamanhos diferentes porque elas apresentam desempenho diferente em cada fase do ciclo de negócios. Por exemplo, as empresas de grande capitalização são consideradas mais estáveis ​​e menos suscetíveis à volatilidade dos preços das ações. Por outro lado, as empresas de pequena capitalização podem ser mais arriscadas e propensas à volatilidade dos preços das ações, mas oferecem maior potencial de crescimento.
3. Por localização: Empresas próprias localizadas nos Estados Unidos, Europa, Japão e mercados emergentes. A diversificação permite que você aproveite o crescimento sem ficar vulnerável a uma única geografia.
4. Por meio de fundos mútuos e ETFs: Possuir fundos mútuos ou fundos negociados em bolsa (ETFs) permite que você possua centenas de ações selecionadas pelo gestor do fundo. Uma maneira fácil de diversificar é através do uso de fundos de índice ou ETFs de índice.

O resultado final

Existem vantagens e desvantagens claras em investir em ações. Historicamente, as ações geraram retornos generosos no longo prazo, mas investir em ações também acarreta riscos significativos. Os riscos do investimento em ações podem ser repartidos por diferentes ações, setores e geografias, num processo denominado diversificação.

Quanto de cada tipo de investimento você deve ter? Os planejadores financeiros sugerem que você estabeleça sua alocação de ativos com base em seus objetivos financeiros e em onde a economia se encontra no ciclo de negócios.

Perguntas frequentes (FAQ)