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Se você não é fiel a uma determinada companhia aérea ou rede de hotéis, um programa geral de recompensas de cartão de crédito como o Chase Ultimate Rewards pode oferecer uma maneira relativamente simples de ganhar pontos, opções valiosas de resgate de viagens e todo tipo de flexibilidade. Os cartões de crédito Chase também oferecem ótimos bônus para novos titulares de cartão que podem impulsionar seu estoque de pontos.
Se você está pensando em abrir um cartão de crédito Chase para ganhar pontos Ultimate Rewards ou deseja maximizar o uso de um cartão que já está em sua carteira, aqui está o que você deve saber sobre este programa de recompensas.
Principais conclusões
- Chase Ultimate Rewards é um ótimo programa de recompensas de cartão de crédito para viajantes, especialmente se você tiver um cartão Chase Sapphire Preferred, Chase Sapphire Reserve ou Ink Business Preferred. Esses cartões oferecem maior valor em resgates de viagens e flexibilidade para transferir pontos para um hotel parceiro ou programa de fidelidade de companhia aérea.
- Os pontos Ultimate Rewards são mais usados para viagens, seja em reservas através do Chase, ou primeiro transferindo-os para um programa de fidelidade com valores médios de recompensa mais altos, como o United Airlines MileagePlus (se o seu cartão permitir transferências, é claro).
- Recomendamos combinar um reembolso do Chase com um cartão de viagem Chase premium para garantir que você obterá mais valor de cada ponto ganho ao reservar sua próxima viagem.
O que é o programa Chase Ultimate Rewards?
Chase Ultimate Rewards é um programa de recompensas de cartão de crédito baseado em pontos que permite aos titulares de determinados cartões de crédito da marca Chase ganhar recompensas em viagens e compras diárias.
Cartões de crédito que oferecem pontos de recompensa finais
- Cartão preferencial Chase Sapphire
- Reserva Chase Safira
- Perseguir a liberdade(não aberto a novos candidatos)
- Chase Liberdade Flex
- Aluno da Liberdade Chase
- Perseguir Liberdade Ilimitada
- Cartão de crédito preferencial Ink Business
- Cartão de crédito Ink Business Cash
- Cartão de crédito ilimitado empresarial Ink
Os pontos podem valer significativamente mais de 1 centavo cada quando resgatados para viagens.
O programa tem mais de uma dúzia de parceiros de viagem que permitem transferências de 1 para 1 ponto.
As recompensas não expiram.
Os cartões de viagem premium cobram taxas anuais.
As recompensas ganhas com cartões de reembolso não podem ser transferidas diretamente para parceiros de viagem.
Como você ganha pontos do Chase Ultimate Rewards?
Ao se inscrever e ser aprovado para um dos cartões de crédito Chase mencionados acima, você terá acesso ao portal Chase Ultimate Rewards e poderá começar a ganhar pontos imediatamente.
Existem quatro maneiras de obter pontos Ultimate Rewards:
1. Ganhe um bônus de novo titular de cartão
Todos os cartões Chase Ultimate Rewards oferecem atualmente um bônus para novos titulares de cartão que podem atender a um requisito de gastos dentro de três meses após a abertura de sua conta.
Por exemplo, se você abrir o Chase Sapphire Reserve e gastar US$ 4.000 em compras dentro de três meses após a abertura de sua conta, você ganhará 60.000 pontos de bônus.
Ganhar um bônus de inscrição pode ser uma ótima maneira de aumentar rapidamente seu total de pontos do Ultimate Rewards, especialmente se você quiser resgatar pontos mais cedo ou mais tarde. Os pontos de bônus devem estar disponíveis para uso cerca de seis a oito semanas após você ganhá-los.
Observação
Esteja atento à regra não oficial de 24/05 do Chase. Se você abriu cinco ou mais cartões nos últimos 24 meses, mesmo que não sejam do Chase, suas chances de ser aprovado para um novo cartão Chase são mínimas, o que significa que acumular recompensas de uma oferta de bônus também pode não ser uma opção.
2. Use o cartão Chase para viagens e despesas diárias
Ao contrário de alguns cartões de recompensa de viagens de companhias aéreas ou hotéis, vários cartões de crédito Chase oferecem pontos extras em uma ampla variedade de compras de viagens e outras despesas rotineiras, como jantar fora. Os proprietários de pequenas empresas podem até ganhar pontos adicionais em certos tipos de despesas comerciais, dependendo do cartão de visita que usam.
De acordo com Chase, você pode ganhar pontos extras em todas as compras de viagens de todos os seguintes: companhias aéreas; hotéis; motéis; timeshare; agências de aluguer de automóveis; linhas de cruzeiro; agências de viagens; sites de viagens com descontos; acampamentos; operadores de trens de passageiros, ônibus, táxis, limusines, balsas, pontes com pedágio e rodovias; bem como estacionamentos e garagens.
As taxas de ganho de pontos do Ultimate Rewards para cada cartão de crédito Chase variam dependendo do tipo de cartão: viagem, reembolso ou negócios.
| Taxas de ganho de recompensas finais de cartões de crédito Chase | ||
|---|---|---|
| Cartão de crédito | Taxa Anual | Taxa de ganho de recompensas |
| Cartão preferencial Chase Sapphire | US$ 95 | 3 pontos para cada US$ 1 gasto em restaurantes e mantimentos, 2 pontos para cada US$ 1 gasto em viagens e 1 ponto para cada US$ 1 gasto em todo o resto |
| Reserva Chase Safira | US$ 550 | 3 pontos para cada US$ 1 gasto em viagens (depois de ganhar um crédito de viagem de US$ 300) e em restaurantes, 1 ponto para cada US$ 1 gasto em todo o resto |
| Chase Liberdade Flex | Nenhum | 5 pontos para cada US$ 1 gasto em até US$ 1.500 em compras combinadas em categorias de bônus a cada trimestre que você ativar, 3 para cada US$ 1 gasto em compras de restaurantes e drogarias e 1 ponto para cada US$ 1 gasto em todo o resto |
| Aluno da Liberdade Chase | Nenhum | 1 ponto para cada US$ 1 gasto em todas as compras |
| Perseguir Liberdade Ilimitada | Nenhum | 3 pontos para cada US$ 1 gasto em refeições em restaurantes e drogarias e 1,5 pontos para cada US$ 1 gasto em todas as outras compras |
| Cartão de crédito preferencial Ink Business | US$ 95 | 3 pontos para cada US$ 1 gasto em algumas despesas comerciais (até US$ 150.000 no total a cada ano), 1 ponto para cada US$ 1 gasto em todo o resto |
| Cartão de crédito Ink Business Cash | Nenhum | 5 pontos para cada US$ 1 gasto em lojas de materiais de escritório e em serviços qualificados de telefone e internet (até US$ 25.000 no total a cada ano), 2 pontos para cada US$ 1 gasto em compras de gasolina e restaurantes (até US$ 25.000 no total), 1 ponto para cada US$ 1 gasto em todo o resto |
| Cartão de crédito ilimitado empresarial Ink | Nenhum | 1,5 pontos para cada US$ 1 gasto em cada compra |
3. Compre através do Portal Ultimate Rewards ou do aplicativo Chase
Faça login em sua conta Chase on-line ou por meio do aplicativo Chase gratuito para comprar em mais de 350 varejistas, como Macy’s, H&R Block, Staples e Sephora, para ganhar pontos extras em cada compra.
Você pode ganhar até 15 pontos a mais para cada US$ 1 gasto, dependendo do varejista e da oferta atual, que pode mudar periodicamente.
Observação
Não use isso como desculpa para comprar mais do que o normal. Em vez disso, observe sua conta Chase para promoções de pontos de bônus que se alinhem com o que você compraria de qualquer maneira e acumule mais recompensas em despesas planejadas ou de rotina.
4. Ganhe um bônus por meio do Chase Indique um Amigo
Você também pode ganhar pontos extras para cada amigo aprovado para um cartão de crédito Chase depois de convidá-lo por e-mail por meio do programa Chase Indique um Amigo. As ofertas de pontos de bônus de indicação variam entre os cartões, portanto, verifique sua conta online para obter mais detalhes.
Os pontos do Chase Ultimate Rewards expiram?
Não, não desde que sua conta esteja aberta e em situação regular, o que significa que você fez os pagamentos mínimos em dia, não pediu falência e o Chase não suspeita que você esteja abusando do programa, entre outras coisas. Se você encerrar sua conta, terá 30 dias para usar todos os pontos restantes do Ultimate Rewards antes que eles desapareçam.
Quanto valem os pontos do Chase Ultimate Rewards?
Existem várias maneiras de usar os pontos Chase Ultimate Rewards que fornecem um valor por ponto de pelo menosao menos1 cêntimo, mas muitas vezes muito mais do que isso, o que é uma das melhores qualidades deste programa. Um valor de recompensa de 1 centavo por ponto é a base que muitos caçadores de recompensas usam para resgatar recompensas. Se os pontos do seu cartão de crédito valem menos do que isso, é melhor procurar uma opção de resgate ou cartão de crédito diferente.
Com base nos cálculos da Saude Teu, aqui está o valor médio dos pontos Chase Ultimate Rewards para cada opção de resgate:
- Transferir pontos para parceiros de viagem: Uma média de 1,50 centavos por ponto – mas até 2,04 centavos cada – com cartões elegíveis, dependendo da companhia aérea ou hotel parceiro
- Portal de viagens Chase: 1 a 1,5 centavos por ponto, dependendo do cartão (mais sobre isso na seção Reserve Viagem pelo Portal Ultimate Rewards abaixo)
- Créditos de extrato ou cartões-presente: 1 centavo por ponto
- Compre com pontos na Amazon: 0,8 centavos por ponto
Observação
Se você tiver um dos cartões de crédito de reembolso vinculados ao programa Ultimate Rewards (como Chase Freedom, Chase Freedom Flex ou Chase Freedom Unlimited), não poderá transferir pontos diretamente para parceiros de viagem. Você pode contornar essa limitação primeiro transferindo pontos para um cartão de viagem Chase que permite transferências de parceiros de viagem. Explicamos como fazer isso na seção abaixo intitulada “Como ganhar mais pontos emparelhando cartões Chase Ultimate Rewards”.
Como usar os pontos Chase Ultimate Rewards
Você tem muita flexibilidade sobre como usar os pontos Ultimate Rewards, o que é particularmente útil se você preferir encontrar as melhores ofertas ou itinerários de viagem do que ficar com uma determinada companhia aérea ou rede de hotéis, como acontece com cartões de crédito de companhias aéreas e hotéis.
Os valores dos pontos podem variar muito, mas no geral, você aproveitará ao máximo suas recompensas ao usar os pontos Ultimate Rewards para viagens. Veja como, começando com nossa maneira favorita – e mais valiosa:
Transferir pontos para parceiros de viagens
Muitas vezes, essa é a maneira mais valiosa de usar seus pontos, especialmente se você já for membro do programa de fidelidade de um dos 13 parceiros de viagens Chase Ultimate Rewards:
| Parceiros de viagens aéreas | Parceiros de viagens em hotéis |
| Aer Lingus AerClub | Recompensas IHG One |
| Plano Aeroplano da Air Canada | Marriott Bonvoy |
| Clube Executivo da British Airways | Mundo do Hyatt |
| Emirates Skywards | |
| Azul Voador AIR FRANCE KLM | |
| Ibéria Plus | |
| JetBlue TrueBlue | |
| KrisFlyer da Singapore Airlines | |
| Recompensas rápidas da Southwest Airlines | |
| United Mileage Plus | |
| Virgin Atlantic Flying Club |
A taxa de transferência de pontos Chase Ultimate Rewards é de 1 para 1, então você pode, por exemplo, transferir 50.000 pontos Ultimate Rewards para sua conta MileagePlus e obter 50.000 milhas United.
O Ultimate Rewards se destaca de alguns programas concorrentes por causa de sua grande taxa de transferência e porque existem duas grandes companhias aéreas dos EUA para as quais você pode fazer transferência, bem como várias redes de hotéis cujos pontos são valiosos.
Também é muito fácil transferir pontos do Ultimate Rewards. Basta fazer login no portal Ultimate Rewards, clicar em “transferir para parceiros de viagem” no menu de opções de resgate e escolher quantos pontos deseja transferir para um dos programas de fidelidade de parceiros em incrementos de 1.000. Você precisará fornecer seu nome e número do programa de fidelidade para iniciar a transferência e poderá salvar essas informações da conta para facilitar ainda mais transferências futuras.
Se estiver em apuros, você também pode transferir pontos ligando para o número no verso do seu cartão ou visitando uma agência do Chase. Observe que as transferências podem levar até uma semana para serem processadas (embora o Chase afirme que a maioria das solicitações é processada em um dia útil) e não podem ser revertidas ou canceladas.
Observação
Você aproveitará ao máximo seus Ultimate Rewards nas operadoras dos EUA com o United Mileage Plus, o que fará com que seus pontos valham cerca de 1,98 centavos cada.
Dependendo de qual cartão de crédito Ultimate Rewards você possui, isso pode ser ummuitovalor maior do que você obteria reservando viagens diretamente por meio do Chase (mais sobre isso abaixo).
Reserve viagens através do Portal Ultimate Rewards
Se você não deseja usar um dos parceiros de transferência do Ultimate Rewards ou gosta da conveniência de usar recompensas para viagens imediatamente, reservar viagens diretamente através do portal Chase Ultimate Rewards é a próxima melhor maneira de usar seus pontos.
Ao reservar viagens por meio do portal do Chase (on-line ou por meio do aplicativo móvel gratuito do Chase), o valor médio por ponto de seus pontos varia, dependendo do seu cartão:
O portal de viagens Chase é desenvolvido pela Expedia, portanto, a experiência de pesquisa e reserva de viagens é muito semelhante. Ao fazer login em sua conta Ultimate Rewards, você pode procurar voos, hotéis, aluguel de carros, cruzeiros ou passeios.
Você pode reservar viagens-prêmio on-line usando pontos Ultimate Rewards para toda a compra ou pagar parcialmente com pontos e colocar o restante em seu cartão de crédito Chase. A viagem-prêmio Ultimate Rewards também pode ser reservada por telefone, mas você pode pagar uma taxa.
Observação
Não há datas indisponíveis para viagens-prêmio com que se preocupar ao reservar viagens por meio do Chase Ultimate Rewards.
Resgatar por Cash Back
Se você estiver mais interessado em colocar dinheiro de volta no bolso do que em viajar, você também pode resgatar pontos Ultimate Rewards por dinheiro de volta, que pode ser emitido como crédito no extrato ou depositado diretamente em uma conta corrente ou poupança nos EUA. Seus pontos valem 1 centavo cada quando usados desta forma, independentemente do cartão de crédito que você possui. Esse é um valor de recompensa de reembolso bastante padrão, embora inferior ao valor dos pontos quando usados para viagens, conforme explicamos acima.
Não há um número mínimo de pontos necessários para resgatar o dinheiro de volta, e os resgates de prêmios de reembolso podem levar até três dias para serem processados.
Outras maneiras de usar pontos Ultimate Rewards
Existem algumas outras maneiras de usar os pontos Chase Ultimate Rewards:
- Troque pontos por vales-presente. (Os pontos valem cerca de 1 centavo cada quando usados desta forma.)
- Compre com pontos na Amazon.com ou na Apple Ultimate Rewards Store. (Os pontos valem apenas 0,80 centavos cada desta forma.)
- Compre ingressos para experiências especiais, como shows, jantares em restaurantes ou eventos esportivos. Os preços dos ingressos para essas ofertas por tempo limitado variam, portanto, consulte o portal Chase Ultimate Rewards para ver quais são as últimas ofertas.
No entanto, como os pontos Ultimate Rewards valem mais quando usados para viagens – seja por reserva através do portal Ultimate Rewards ou por transferência de pontos para um parceiro de viagem – não recomendamos essas opções de resgate se você quiser maximizar o valor de seus ganhos.
Como ganhar mais pontos emparelhando cartões Ultimate Rewards
Uma maneira de aumentar seu potencial de ganho de recompensas é emparelhar um cartão Chase Sapphire Preferred, Sapphire Reserve ou Ink Business Preferred com um dos cartões de reembolso conectados ao programa Ultimate Rewards. Digamos que você tenha um cartão Chase Sapphire Preferred e um cartão Chase Freedom Unlimited. Você pode usar seu cartão Sapphire Preferred para viagens e jantares para ganhar 2 pontos para cada $ 1 gasto nessas compras e, em seguida, usar seu Freedom Unlimited para todo o resto para obter 1,5% de volta (ou 1,5 pontos).
Você pode então combinar saldos de pontos do Ultimate Rewards, o que pode fornecer valores de resgate de pontos mais altos e a opção de transferir pontos para um programa de fidelidade de parceiro de viagens. O destino da transferência só precisa ser Chase Sapphire Preferred, Chase Sapphire Reserve ou Ink Business Preferred para obter essas vantagens.
Por exemplo, se você transferir pontos Chase Freedom Unlimited para uma conta Chase Sapphire Preferred, esses pontos valerão 1,25 centavos cada, em vez de apenas 1 centavo cada, quando resgatados para viagens por meio do portal Chase Ultimate Rewards. Eles também podem ser transferidos a uma taxa de 1 para 1 para uma das contas de fidelidade dos parceiros de viagens.
Mover pontos do Ultimate Rewards entre contas de cartão Chase é bastante simples. Chase chama essa opção de “combinação de pontos” e você pode solicitar uma transferência online através do portal Ultimate Rewards, fornecendo seu nome e o número da conta para onde deseja que seus pontos sejam direcionados.
Você só pode mover pontos entre suas próprias contas ou para a conta de outra pessoa da sua residência. Você não pode jogar no sistema com amigos ou outra conta de terceiros.
Perguntas frequentes (FAQ)
Quando o Chase Ultimate Rewards expira?
O Chase Ultimate Rewards nunca expira, desde que seu cartão de crédito esteja aberto e em situação regular.
Como obtenho pontos no programa Chase Ultimate Rewards?
Além de qualquer bônus de inscrição que possa receber, você pode fazer compras com cartões de crédito qualificados, comprar no portal do Chase ou indicar um amigo para se inscrever em cartões qualificados.
