Principais fundos Putnam para aposentadoria

Indivíduos e empresas que procuram fundos para comprar para a reforma ou para os seus veículos de poupança para a reforma podem considerar uma das mais antigas empresas de fundos mútuos, a Putnam Investments, que oferece uma escolha diversificada de fundos que podem ser utilizados em quase todas as fases de poupança e investimento para a reforma. Então, quando você pensa em investir para ou durante a aposentadoria, Putnam é um nome para lembrar.

Antes de abordarmos quais são os melhores fundos Putnam para a aposentadoria, vamos dar uma olhada nos motivos pelos quais um investidor desejaria investir em seus fundos.

Quem é a Putnam Investments e por que comprar seus fundos mútuos?

Para um breve resumo da história e do lugar da Putnam no mercado de fundos mútuos, você pode começar com sua experiência, que remonta a 80 anos, que antecede a maioria das outras grandes empresas de fundos antigos, como a Vanguard. Putnam tem mais de US$ 198 bilhões em ativos sob gestão, quase 70 fundos mútuos, incluindo 60 estratégias institucionais, em uma ampla gama de tipos de fundos.

Embora nem sempre seja recomendado comprar todos os seus fundos mútuos de uma empresa, Putnam tem diversidade suficiente em sua linha de fundos para construir um portfólio completo. Também há variedade e qualidade suficientes para que a maioria dos investidores não tenha que trabalhar muito para encontrar um conjunto de fundos de alta qualidade em uma empresa de fundos.

No entanto, é importante observar que Putnam não oferece nenhum verdadeiro fundo mútuo sem carga, pelo menos não para investidores comuns fora de um plano 401(k). Isso significa que Putnam vende principalmente fundos carregados, que são ações A (carga inicial), ações B (carga posterior) e C (carga de nível de ações). 

Felizmente, a Putnam oferece ações R, que são sua classe de ações de aposentadoria, geralmente usadas para planos de aposentadoria patrocinados pelo empregador, como os planos 401(k).

Principais fundos Putnam para aposentadoria

Os principais fundos Putnam para aposentadoria, tanto para pessoas físicas quanto para empresas, serão na maioria das vezes os fundos da classe de ações R. Isso ocorre porque as ações R não têm encargos de vendas e são mais comumente encontradas em planos 401 (k). Neste sentido, estes fundos são mais utilizados para poupar para a reforma, mas também podem ser utilizados para investir durante a reforma.

Com esse pano de fundo, e sem nenhuma ordem específica, aqui estão os melhores fundos Putnam para os indivíduos usarem para poupanças para a aposentadoria e para as empresas considerarem em seus planos 401 (k):

• Fundo Central Putnam Multi-Cap R (PMYZX): Este fundo “ir a qualquer lugar” pode investir em empresas dos EUA de qualquer tamanho (ações de pequena, média e grande capitalização) nos estilos de crescimento e valor. Suas diversas participações fazem da PMYZX uma boa participação principal para usar como base na construção de um portfólio. As principais participações são, em sua maioria, grandes empresas como Microsoft (MSFT), Bank of America (BAC) e JPMorgan Chase (JPM). Os retornos de longo prazo igualaram ou ultrapassaram o índice S&P 500. O índice de despesas é médio para a categoria de 1,25%.
• Fundo de Renda Putnam R (PIFRX): Em funcionamento desde 1954, o PIFRX é um dos fundos de títulos mais antigos e mais consistentes do mercado atualmente. As participações em títulos têm, em média, qualidade de grau de investimento (risco de mercado médio) e duração intermediária (5 a 10 anos). O risco de mercado do PIFRX é superior à média, tal como o rácio de despesas de 1,10 por cento, mas os retornos têm estado maioritariamente acima da média dos fundos de obrigações, fazendo com que o fundo valha o risco e o custo para alguns investidores.
• Putnam Dynamic Asset Allocation Balanced Fund R (PAARX): Se você está procurando uma solução de fundo único ou uma participação central de alocação moderada, o PAARX é uma ótima escolha. A alocação de ativos normalmente gira em torno de 60% em ações, 30% em títulos e 10% em dinheiro e tem historicamente igualado ou superado as médias da categoria para fundos de alocação moderada. O índice de despesas está abaixo da média da categoria, de 1,21%.
• Tecnologia Global Putnam R (PGTRX): Este fundo de ações agressivo pode não ser uma escolha prudente para um investidor conservador na aposentadoria, mas é uma escolha excelente para investidores de longo prazo que economizam para a aposentadoria. PGTRX é um dos fundos com melhor classificação de Putnam. Os retornos históricos têm estado, em sua maioria, muito à frente da média dos fundos de tecnologia. A natureza agressiva do fundo torna-o apropriado para investidores que não se importam com a volatilidade em troca de retornos potenciais mais elevados no longo prazo. As despesas com PGTRX são de 1,35%.

No geral, a Putnam Investments é uma das principais empresas de fundos mútuos do mundo. Embora você não encontre o desempenho mais alto ou os índices de despesas mais baixos em sua linha de fundos, há muitos fundos de primeira linha com despesas razoáveis, especialmente se você se concentrar em fundos sem taxas de vendas, como os fundos de ações R.

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