Table of Contents
O Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX) é um dos maiores fundos mútuos do mundo por algumas razões simples, mas poderosas – incluindo despesas baixas e ampla diversificação. Novos investimentos não são permitidos na VTSMX, mas você pode investir em suas Admiral Shares (VTSAX).
Aqui está o que você precisa saber sobre os benefícios de investir em fundos de índice total do mercado de ações e outras opções de fundos de índice total do mercado de ações de baixo custo.
Principais conclusões
- O total de fundos do mercado de ações contém a maioria das ações negociadas publicamente nos EUA.
- O Vanguard Total Stock Market Index oferece diversificação com taxas baixas e sua baixa taxa de rotatividade ajuda a melhorar a eficiência tributária.
- Tal como acontece com o S&P 500, o Vanguard Total Stock Market Index é ponderado pelo mercado, pelo que as empresas maiores absorvem uma proporção maior das participações.
O que é um fundo total do mercado de ações?
Um fundo de índice total do mercado de ações é um fundo mútuo que investe em uma cesta de ações que refletirá de perto as participações em ações e o desempenho de um índice de referência específico, como o Wilshire 5000 ou o Russell 3000. As participações em um fundo de índice de ações total incluem a maioria das ações dos EUA negociadas em bolsas de valores, razão pela qual o nome “mercado total” é geralmente incluído no nome do fundo.
Tal como os fundos de índice S&P 500, o Wilshire 5000 é ponderado pela capitalização de mercado.Isto significa que as empresas maiores – aquelas com maior capitalização – representarão uma parcela maior das principais participações em percentagem do que as empresas mais pequenas.
O que torna o VTSAX o maior e o melhor?
VTSMX fechou para novos investidores em 2018. No entanto, você pode investir na versão do fundo Admiral Shares de custo mais baixo (VTSAX) pelo mesmo investimento mínimo de $ 3.000 e uma taxa de despesas menor.
As ações da Admiral do Vanguard Total Stock Market Index (VTSAX) compartilham as mesmas qualidades dos melhores fundos de índice: diversificação, baixas despesas, baixo giro, eficiência tributária e muito mais.
As vantagens de investir em VTSAX incluem:
- Participações diversas: O VTSAX foi projetado para fornecer aos investidores exposição a todo o mercado acionário dos EUA, incluindo empresas de pequena, média e grande capitalização, tanto em crescimento quanto em valor. O fundo acompanha o CRSP US Total Market Index, representando quase 100% do mercado de ações dos EUA investível. O fundo é ponderado por limite máximo, o que significa que as maiores ações por capitalização representam mais da carteira do que as capitalizações menores.
- Despesas baixas: A natureza passiva do VTSAX significa que não há necessidade de custos de pesquisa e negociação associados ao gerenciamento ativo. O índice de despesas para VTSAX é de 0,04%, o que é extremamente baixo para os padrões da indústria e soma apenas US$ 4 para cada US$ 10.000 investidos.
- Baixa rotatividade: A principal razão para as baixas despesas do VTSAX é a baixa rotatividade de 8% (no final do ano fiscal de dezembro de 2020).O volume de negócios é a percentagem das participações do fundo que foram substituídas por um investimento diferente (ou “reviradas”) durante o ano anterior. Os fundos de ações gerenciados ativamente geralmente têm índices de rotatividade superiores a 50%, o que pode resultar não apenas em taxas mais altas, mas também em pior desempenho no longo prazo.
- Eficiência fiscal: Um resultado direto da baixa rotatividade é a redução dos impostos repassados ao investidor. Quando os fundos mútuos vendem participações a um preço superior ao preço de compra, produz-se um imposto sobre ganhos de capital, que é então repassado aos investidores na forma de “distribuições de ganhos de capital”. Se você mantiver um fundo de ações em uma conta tributável, pagará impostos sobre essas distribuições.Portanto, supondo que você goste de minimizar os impostos, você desejará um fundo com eficiência fiscal como o VTSAX.
Embora o VTSAX seja um investimento diversificado em si, muitos investidores são sábios em comprar outras participações diversas para um portfólio completo.
Saude Teu não fornece consultoria tributária, de investimento ou serviços financeiros. Estas informações são apresentadas sem considerar os objetivos de investimento, a tolerância ao risco ou as circunstâncias financeiras de qualquer investidor específico e podem não ser adequadas para todos os investidores. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. Investir envolve risco, incluindo a possível perda do principal.
