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T. Rowe Price é uma das melhores empresas de fundos mútuos sem carga nos EUA. É menor em tamanho e seleção do que Vanguard e Fidelity. Mas oferece muitos fundos sem carga e de alta qualidade que podem permitir que você construa um ótimo portfólio dentro de uma família de fundos.
Vejamos quais fundos T. Rowe Price são as melhores opções e como você pode construir um portfólio com eles.
Importante
Um fundo sem carga é aquele vendido sem comissões ou encargos de vendas.
Comece com a melhor estrutura de portfólio
Antes de escolher os melhores fundos da T. Rowe Price para usar, é útil revisar uma estrutura de portfólio simples, mas eficaz, chamada núcleo e satélite. Nessa estrutura, um portfólio é construído em torno de uma “participação principal”, como um fundo mútuo de índice de ações de grande capitalização. Isso representa a maior parcela do portfólio.
Os outros tipos de fundos, ou “participações satélite”, cada um constitui porções menores para finalizar o todo. Os satélites normalmente consistem em fundos de diversas categorias; isto pode incluir ações estrangeiras, ações de pequena capitalização, fundos de obrigações e, por vezes, fundos setoriais.
O objetivo principal deste desenho de portfólio é reduzir o risco por meio da diversificação, o que significa ter certeza de colocar os ovos em cestas diferentes. Ao mesmo tempo, pode obter retornos razoáveis para atingir seus objetivos de longo prazo.
Exemplo de portfólio dos melhores fundos de preço da T. Rowe
T. Rowe Price oferece uma variedade de fundos mútuos, incluindo fundos de índice e administrados ativamente, fundos de grande capitalização e fundos de pequena capitalização, bem como fundos setoriais e seus fundos de alto nível com datas-alvo.
Aqui está uma lista de alguns dos melhores fundos T. Rowe Price, juntamente com uma porcentagem sugerida para um portfólio modelo:
- 35% T. Rowe Price Total Equity Market Index (POMIX): índice de ações de grande capitalização
- 15% T. Rowe Price Ações Internacionais (PRITX): Ações estrangeiras
- 10% T. Rowe Price Diversified Small Cap Growth (PRDSX): ações de pequena capitalização
- 5% T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX): ações do setor de saúde
- 35% T. Rowe Price Nova Renda (PRCIX): Títulos
Escolhendo seu mix de fundos
Esta combinação específica de fundos da T. Rowe Price é um exemplo de carteira moderada, apropriada para um investidor com tolerância média ao risco e um horizonte temporal de pelo menos cinco anos. Os investidores moderados estão dispostos a aceitar períodos de volatilidade moderada do mercado (altos e baixos no valor da conta) em troca da possibilidade de receber retornos que superem a inflação por uma margem significativa. A repartição da alocação de ativos é de cerca de 65% em ações e 35% em títulos.
Observação
Os títulos são uma boa forma de compensar o risco das ações do seu portfólio. Isso ocorre porque ações e títulos tendem a ter uma relação inversa quando o mercado sobe ou desce.
A utilização de fundos sectoriais, como as acções do sector da saúde PRHSX, é opcional. Se somarmos outros setores, é uma boa meta manter a alocação em torno de 5% para cada setor. Tente não exceder um total de 15% de atribuição a sectores (5% atribuídos a três fundos sectoriais diferentes). Isso evita que seu portfólio fique muito dependente de qualquer parte da economia.
Embora esta carteira contenha cinco fundos, não existe uma regra rígida sobre o número ideal de fundos para construir uma carteira. Uma boa faixa está entre três e sete fundos. Não importa quais fundos da T. Rowe Price você escolha, certifique-se de usar uma combinação diversificada de categorias de fundos mútuos. Isso o ajudará a criar um portfólio bem equilibrado.
A Saude Teu não fornece serviços e consultoria tributária, de investimento ou financeira. As informações estão sendo apresentadas sem considerar os objetivos de investimento, a tolerância ao risco ou as circunstâncias financeiras de qualquer investidor específico e podem não ser adequadas para todos os investidores. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. Investir envolve risco, incluindo a possível perda do principal.
