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Alguns estados têm altos impostos sobre vendas e impostos sobre a propriedade, mas não têm imposto de renda. Outros estados não cobram impostos sobre vendas, mas sim impostos de renda elevados. No geral, os impostos nos níveis estadual e local podem impactar dramaticamente o custo de vida dos consumidores. Compreender os vários impostos estaduais pode lhe dar uma ideia de como os estados com impostos mais altos e mais baixos diferem, o que pode ser útil se você estiver pensando em mudar para um estado específico, como na hora de se aposentar.
Principais conclusões
- O imposto sobre vendas é cobrado pelos estados na compra de bens e serviços. Além dos estados, alguns governos locais também podem impor impostos sobre vendas.
- Tennessee e Louisiana têm o imposto combinado sobre vendas mais alto, enquanto o Alasca e o Havaí são estados com algumas das taxas de imposto sobre vendas mais baixas
- A Califórnia e o Havaí têm as taxas de imposto de renda estaduais mais altas, enquanto Dakota do Norte e Pensilvânia têm as taxas de imposto de renda estaduais mais baixas.
- Sete estados – Alasca, Flórida, Nevada, Dakota do Sul, Texas, Tennessee e Wyoming – não cobram imposto de renda
- Nova Jersey e New Hampshire têm algumas das taxas de propriedade mais altas do país, enquanto o Havaí e o Alabama têm algumas das mais baixas.
Impostos estaduais sobre vendas
Os impostos sobre vendas são a porcentagem que você paga além dos preços de venda ao comprar determinados itens. A maioria dos estados depende fortemente destes impostos para satisfazer as suas necessidades fiscais.
Os municípios e condados às vezes têm seus próprios impostos sobre vendas, além daqueles cobrados em nível estadual. A Tax Foundation, uma fonte líder de informações fiscais, fornece classificações anuais abrangentes com base em vários impostos em geral.
De acordo com a Tax Foundation, os cinco estados com os maiores impostos combinados sobre vendas nos níveis estadual e local em 2022 são os seguintes:
- Tennessee: 9,55%
- Luisiana: 9,55%
- Arcansas: 9,47%
- Washington: 9,29%
- Alabama: 9,24%
Os estados com os impostos combinados sobre vendas mais baixos são os seguintes:
- Alasca: 1,76%
- Havaí: 4,44%
- Wyoming: 5,22%
- Wisconsin: 5,43%
- Maine: 5,50%
Quatro estados não cobram nenhum imposto sobre vendas: Delaware, Montana, New Hampshire e Oregon.
Imposto de renda estadual
Sete estados não cobram impostos sobre a renda dos residentes em 2022: Alasca, Flórida, Nevada, Dakota do Sul, Texas, Tennessee e Wyoming. New Hampshire tributa apenas os rendimentos de juros e dividendos, enquanto Washington tributa apenas os que ganham mais e, depois, apenas os rendimentos de ganhos de capital.
No outro extremo da escala estão os estados com taxas de impostos exorbitantes nos níveis de renda mais altos. Os cinco principais estados por alíquota de imposto de renda em 2022 são os seguintes:
- Califórnia: até 13,3%
- Havaí: até 11%
- Nova York: 10,9%
- Nova Jersey: 10,75%
- Washington DC: 10,75%
Você notará que nenhum desses estados também está na lista dos mais altos impostos estaduais e locais sobre vendas, então os residentes recebem uma pequena folga lá. Os estados mais baixos por alíquota de imposto de renda em 2022 são os seguintes:
- Dakota do Norte: 2,9% e menos
- Pensilvânia: 3,07% (estável)
- Indiana: 3,23% (estável)
- Ohio: 3,99% e inferior
- Michigan: 4,25% e inferior
- Louisiana: 4,25% e menos
Taxas de imposto sobre a propriedade
Os impostos sobre a propriedade são geralmente cobrados em nível local. Os municípios de Nova Jersey são conhecidos por terem os impostos sobre a propriedade mais altos, com uma taxa média de 1,89%, e a Louisiana tem a mais baixa, com 0,18%. Metade de todos os impostos sobre a propriedade são superiores à mediana e metade são inferiores.
Atrás de Nova Jersey, mas ainda entre os cinco principais estados com os impostos sobre a propriedade mais onerosos, são os seguintes:
- Nova Hampshire: 1,86%
- Texas: 1,81%
- Nebrasca: 1,76%
- Wisconsin: 1,76%
No outro extremo do espectro, os quatro estados que se juntam à Louisiana para as cinco taxas medianas de imposto sobre a propriedade mais baixas são os seguintes:
- Havaí: 0,26%
- Alabama: 0,33%
- Delaware: 0,43%
- Virgínia Ocidental: 0,49%
Notavelmente, o Alabama compensa sua classificação aqui com seus altos impostos sobre vendas. Observe também que Washington, D.C., embora não seja um estado, fica no final da lista, com uma alíquota de imposto sobre a propriedade de 0,46%.
Juntando tudo
Essas listas relatam apenas os estados mais altos e mais baixos em cada categoria. Os consumidores descobrirão que a maioria dos estados cobra impostos sobre o rendimento, juntamente com pesados impostos estaduais e locais adicionais. Analisar cada uma dessas categorias de forma abrangente para sua situação individual pode mantê-lo informado sobre seus próprios objetivos e pode ajudar muito a influenciar potencialmente sua escolha do estado em que deseja viver, especialmente na aposentadoria.
Observação
Os impostos sobre a propriedade não seriam levados em consideração se você planeja alugar em vez de possuir sua casa, enquanto o imposto de renda – ou a falta de um – seria mais levado em consideração para pessoas com renda alta.
Outras coisas para pensar
Os impostos combinados são monitorados pelo U.S. Census Bureau, que geralmente considera os impostos como uma porcentagem da receita. No primeiro trimestre de 2022, as receitas fiscais combinadas para propriedades, vendas e receitas brutas e impostos sobre o rendimento totalizaram 513,3 mil milhões de dólares nos EUA.
Cada estado tem uma combinação única de impostos que afeta residentes e não residentes. Isto torna a criação de uma classificação abrangente da carga fiscal global uma tarefa ainda mais difícil e que pode ser analisada de várias maneiras. O relatório trimestral de dados do U.S. Census Bureau ajuda a fornecer informações sobre a receita fiscal total, que leva em conta os impostos pagos por residentes e não residentes.
Pode ser importante considerar os impostos, uma vez que contribuem para as receitas e orçamentos do Estado, bem como aqueles que afectam os consumidores locais.
Perguntas frequentes (FAQ)
Quais estados têm os impostos sobre a propriedade mais altos e mais baixos?
O imposto sobre a propriedade é pago pelo proprietário de uma propriedade ao governo local. Estados como Nova Jersey e New Hampshire têm algumas das taxas de imposto sobre a propriedade mais altas do país, enquanto o Havaí e o Alabama são estados com as taxas de imposto sobre a propriedade mais baixas.
Quais estados têm os impostos de renda mais altos e mais baixos?
O imposto de renda estadual incide sobre a renda auferida no estado. Embora a maioria dos estados dos EUA imponha um imposto de renda, eles têm taxas diferentes. A Califórnia, com uma alíquota marginal máxima de 13,3%, e o Havaí, com uma alíquota máxima de 11%, são os estados com as alíquotas de imposto de renda mais altas. Sete estados não impõem imposto de renda, enquanto nove estados impõem uma taxa fixa.
