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Principais conclusões
- Uma confirmação de negociação de corretagem é um documento financeiro que relata os detalhes de uma negociação concluída através de sua conta.
- É um registro detalhado da negociação que inclui o que foi negociado, a data da negociação, o custo da negociação, o valor líquido, quaisquer comissões ou taxas cobradas pelo seu corretor e muito mais.
- As confirmações de negociação de corretagem podem ajudá-lo a manter registros precisos do tempo de imposto, verificar transações, detectar erros e identificar comportamento potencialmente antiético por parte de sua corretora.
Definição e exemplo de confirmação de negociação de corretagem
Uma confirmação de negociação de corretagem é um documento financeiro que relata os detalhes de uma negociação concluída através de sua conta. É emitido pela sua corretora após cada negociação; é separado dos extratos de sua conta. Ele pode ser usado para verificar fraudes de corretores, resolver discrepâncias de contas e apoiar sua declaração de impostos.
- Nomes alternativos:declaração de confirmação, declaração de confirmação comercial
Ao realizar negociações por meio de uma conta de corretora, você receberá um relatório conhecido como confirmação de negociação de corretagem. Este é um registro detalhado da negociação concluída. Embora as confirmações comerciais possam variar, elas geralmente incluem:
- O nome do investimento negociado, juntamente com o símbolo de ação.
- O total de ações compradas ou vendidas.
- O custo ou preço de venda por ação.
- A comissão paga à corretora. (Se o seu corretor atuou em seu nome na qualidade de revendedor, isso pode incluir spreads de títulos em títulos de renda fixa.)
- A data de execução da negociação (quando a negociação foi realizada).
- A data de liquidação (quando o dinheiro e o investimento foram transferidos).
- O valor bruto total da transação.
- O valor líquido total após dedução das comissões.
- O número da conta em que a negociação foi colocada.
- O tipo de ordem usada (por exemplo, ordem de mercado, ordem de limite).
- A função em que o corretor atuou (corretor, revendedor ou agente).
Observação
Se você tiver suas compras ou vendas liquidadas em uma conta bancária, esta é a data em que o dinheiro será retirado ou colocado em sua conta. Se você tiver seus ativos em uma conta de corretora, verá as transações feitas nessa conta no mesmo dia da negociação.
A confirmação da sua negociação de corretagem será enviada por correio ou eletronicamente sempre que o seu corretor executar uma negociação para você.
Como funciona uma confirmação de negociação de corretagem?
As confirmações comerciais são ferramentas informativas. Eles devem ser usados junto com o extrato da conta da corretora para verificar transações e taxas.
Saber como usar essas confirmações também pode ajudá-lo a observar atentamente os detalhes de cada negociação que passa pela sua conta. Isso permite que você:
- Mantenha registros precisos da época do imposto.
- Verifique se o corretor atendeu um pedido de acordo com suas instruções.
- Identifique erros ou informações imprecisas.
Cada vez que receber um extrato de conta, você deve compará-lo com suas confirmações de negociação daquele período. Isso pode ajudá-lo a identificar comportamentos potencialmente antiéticos por parte de sua corretora, como:
- Informações sobre confirmações de negociação que não correspondem aos extratos da conta.
- Taxas inexplicáveis.
- Taxas mais altas do que deveriam.
- Comissões não divulgadas quando seu corretor atuou como agente em negociações.
Importante
Se a corretora lhe vendeu um título ou título que havia comprado anteriormente, ela atuou como principal. Isso significa que ele se beneficiou da transação ao aumentar ou diminuir os preços. Estes são encargos equivalentes a comissões e devem ser divulgados.
O que você deve fazer se encontrar inconsistências entre suas confirmações e suas declarações? E se você encontrar problemas com as informações fiscais enviadas pela sua corretora? Nesse caso, comece entrando em contato com sua corretora para discutir suas preocupações.
Se a corretora não cooperar ou se você suspeitar de comportamento antiético de sua parte, existem agências que podem ajudar.
Dica
Se você trouxer alguma preocupação ao seu corretor, anote suas conversas e ações para referência futura. Eles podem ser úteis se você precisar registrar uma reclamação posteriormente.
Obtenha ajuda da FINRA
A Autoridade Reguladora de Instituições Financeiras (FINRA) existe para ajudar investidores e consumidores que foram aproveitados por empresas financeiras predatórias. A FINRA oferece um centro de reclamações on-line, orientação sobre táticas comuns de fraude financeira a serem observadas e serviços de resolução de disputas.
Antes de escolher um corretor, você também pode usar a ferramenta de verificação de corretores da FINRA e ver a lista de corretores banidos. Você também pode entrar em contato com a agência com questões regulatórias ou outras.
Obtenha ajuda da SEC
A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) é a autoridade reguladora federal para negociações financeiras. Você pode registrar reclamações com eles. Você também pode encontrar respostas para perguntas sobre investimentos.
O que isso significa para investidores individuais
As confirmações de negociação de corretagem são uma ferramenta que ajuda você a manter suas finanças em ordem e verificar discrepâncias em suas contas, o que é especialmente importante na hora do imposto.
As confirmações comerciais podem ser usadas ao preencher seus impostos para ajudar a rastrear ganhos e perdas de capital. Se você for auditado, eles poderão servir como documentação para respaldar suas declarações fiscais.
O método contábil baseado em custos usado pelo IRS faz com que o custodiante registre os registros fiscais oficiais; eles são obrigados a relatar uma base ajustada e quaisquer ganhos ou perdas.Se houver disparidades entre seus registros e os mantidos pela sua corretora, o IRS usará os registros da corretora.
Para evitar problemas relacionados à época do imposto, você deve dar uma olhada nas confirmações de negociação da corretora assim que recebê-las. Em seguida, resolva quaisquer problemas o mais rápido possível.
