O que é um ETF setorial?

Definição e exemplos de ETFs setoriais

Os ETFs setoriais investem em ações e títulos de um determinado setor industrial. Isso permite acompanhar o desempenho de mercado de algumas das principais empresas de um determinado setor. Você pode optar por ETFs setoriais em todos os principais setores dos EUA.

Alguns setores populares incluem:

• Tecnologia da Informação
• Industriais
• Energia
• Assistência médica
• Transporte ou indústria
• Imobiliária
• Materiais
• Utilitários

Os ETFs setoriais podem ser chamados de ETFs industriais, embora isso não seja comum.

Como funcionam os ETFs setoriais

Os ETFs setoriais permitem que você invista em um setor inteiro e, normalmente, acompanhe os principais índices (como o Standard & Poor’s 500) dentro de um determinado setor. Ao comprar um ETF, você não possui ações de uma empresa. Em vez disso, o originador do fundo possui os ativos, cria um fundo para acompanhar um índice específico e vende cotas do fundo aos investidores.

Os ETFs são frequentemente considerados investimentos mais seguros do que ações, mas podem gerar retornos mais baixos. O desempenho do ETF setorial irá variar, dependendo do setor que você selecionar.

Tipos de ETFs do setor

Existem 11 setores nos quais você pode investir com ETFS do setor, mostrados aqui com seus símbolos de ETF Select Sector Standard & Poor’s Depository Receipt (SPDR) ou de negociação. Eles são:

• Energia: XLE – empresas que desenvolvem energia
• Materiais: XLB – empresas que fabricam matérias-primas
• Serviços de comunicação: XTC – empresas de telecomunicações e transmissão
• Industriais: XLI – empresas de construção, aeroespacial, maquinaria industrial, gestão de resíduos, ferramentas e fabricação de metal
• Discricionário do Consumidor: XLY — empresas do setor de bens não essenciais
• Produtos básicos de consumo: XLP – empresas que fabricam e distribuem bens primários, como alimentos, utensílios domésticos, bebidas e outros itens essenciais
• Assistência médica: XLV – fabricantes de itens de saúde e cuidados médicos, medicamentos e prestadores de serviços de saúde
• Finanças: XLF – empresas envolvidas na prestação de serviços financeiros, como hipotecas, empréstimos, serviços bancários e ofertas de financiamento ao consumidor
• Tecnologia: XLK – empresas que produzem software, hardware ou programação relacionada à Internet
• Imobiliária: XLRE – empresas envolvidas na compra e venda de imóveis
• Utilitários: XLU – empresas que fornecem e transportam energia para residências e empresas

Alternativas aos ETFs do setor

Os ETFs setoriais oferecem estabilidade variada, dependendo do setor selecionado. Muitos investidores optam por possuir ETFs em todos ou em alguns setores importantes. Embora os ETFs sectoriais possam completar uma carteira de investimentos bem diversificada, opções alternativas poderiam incluir ETFs de índices amplos, fundos de índices de mercado que seguem o S&P 500 ou o Dow Jones Industrial Average (DJIA) e fundos mútuos.

Investir diretamente em ações é outra opção que às vezes pode gerar retornos mais elevados. No entanto, o investimento em ações pode exigir mais tempo porque você precisará acompanhar de perto o desempenho e as projeções financeiras da empresa e estar pronto para vender ou comprar conforme ditado pelo mercado. As ações também são investimentos mais arriscados.

Prós e contras dos ETFs setoriais

Prós explicados

• Benefícios fiscais: A maioria dos ETFs sectoriais apenas incorre em impostos no momento da venda do investimento, ao contrário dos fundos mútuos, que incorrem em encargos fiscais durante a vida do investimento.
• Menos risco: Os ETFs setoriais são geralmente vistos como investimentos de menor risco, especialmente quando distribuídos por vários setores.
• Fácil de pesquisar: Se você é novo no investimento, os ETFs setoriais parecerão menos estranhos do que alguns tipos de ações porque os setores provavelmente serão familiares e as empresas envolvidas são geralmente fáceis de entender e pesquisar.
• Boas opções de diversificação: Se você decidir distribuir seu dinheiro por vários ETFs setoriais de alto desempenho, poderá construir um portfólio bem diversificado.

Contras explicados

• Pode ter taxas altas: Embora os ETFs geralmente tenham taxas baixas, porque você os comprará por meio de um parceiro comercial, esteja preparado para pagar taxas de comissão e custos de negociação mais elevados do que com ações individuais.
• ETFs de setor único limitam opções de diversificação: Se você investir apenas em um setor, estará limitando suas chances de diversificação.
• Retornos mais baixos: Embora os ETFs sejam geralmente considerados investimentos mais seguros, os retornos podem ser bastante previsíveis e menos estimulantes do que as ações.

Os ETFs setoriais valem a pena?

Investir numa variedade de ETFs sectoriais pode ser um bom complemento para qualquer carteira, mas os ETFs sectoriais não são uma boa estratégia para aumentar a riqueza a longo prazo, porque produzirá retornos estáveis, mas relativamente baixos.

Como investir em ETFs setoriais

Você pode começar a investir em ETFs setoriais por meio de corretoras online e tradicionais, como Vanguard, Fidelity Investments ou Charles Schwab. Algumas plataformas de investimento online, como a TD Ameritrade da Schwab, também oferecem ETFs setoriais.