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Principais conclusões
- O Índice S&P MidCap 400 é um índice que rastreia 400 empresas públicas de média capitalização nos EUA.
- O índice S&P MidCap 400 representa um meio-termo entre ações de grande capitalização (que são mais estáveis, mas crescem mais lentamente) e ações de pequena capitalização (que são menos estáveis, mas oferecem oportunidades para um crescimento mais rápido).
- A maneira mais fácil de investir neste índice é através de um ETF ou fundo mútuo.
- O S&P 400 é apenas um exemplo de índice mid-cap; existem vários índices que usam métodos ligeiramente diferentes na escolha de ações de média capitalização.
Definição do índice S&P MidCap 400
O índice S&P MidCap 400 compreende ações dos EUA que atingem um meio-termo entre as maiores (grande capitalização) e as menores (pequena capitalização ou micro-capitalização) empresas públicas.Essas empresas normalmente têm capitalizações de mercado entre US$ 2 bilhões e US$ 10 bilhões.
- Nome alternativo:S&P 400
Como funciona o índice S&P MidCap 400?
Às vezes, diz-se que as ações de média capitalização representam um “ponto ideal” de investimento. Isso ocorre porque as ações de média capitalização têm maior potencial de crescimento do que as ações de grande capitalização. Eles também costumam ter mais estabilidade de preços do que ações de pequena capitalização.
Mid-caps são populares entre aqueles que desejam agregar diversidade enquanto mantêm um portfólio agressivo. Você pode conseguir maior exposição a todo o mercado de ações dos EUA investindo em um fundo de índice de grande capitalização, um fundo de índice de média capitalização e um fundo de índice de pequena capitalização.
Aviso
Sempre garantindo que seus investimentos sejam adequados ao seu nível de tolerância ao risco e objetivos financeiros de longo prazo.
Como investir no índice S&P MidCap 400
O S&P 400 é um índice – não é um fundo que detém ações. No entanto, é fácil encontrar produtos de investimento que acompanhem este índice. Se você tiver o capital em mãos, poderá recriar o índice comprando individualmente todas as ações do índice.
Se você não tiver meios para comprar centenas de ações de uma só vez, poderá procurar fundos negociados em bolsa (ETFs) e fundos mútuos que facilitem a adição da mesma exposição a um custo muito menor.
Aqui estão alguns fundos mútuos que acompanham o S&P 400 – estes podem estar limitados a investidores institucionais:
- Ações institucionais do fundo de índice Vanguard S&P Mid-Cap 400 (VSPMX)
- Principal MidCap S&P 400 Index Inst (MPSIX)
- BNY Mellon MidCap Index Inv (PESPX)
Os ETFs que acompanham o S&P 400 incluem:
- ETF iShares Core S&P MidCap (IJH)
- SPDR S&P MidCap 400 ETF Trust (MDY)
- Vanguard S&P MidCap 400 ETF (IVOO)
Observação
O S&P 400 não é o único índice que lista ações de média capitalização. Exemplos de índices mid-cap incluem o Russell Midcap Index e o Wilshire Mid-Cap Index. Estes índices representam segmentos de mercado semelhantes, mas utilizam metodologias ligeiramente diferentes para incluir ações. Assim como o S&P 400, você pode comprar ETFs e fundos mútuos que acompanham os índices Russell e Wilshire.
Prós e contras do índice S&P MidCap 400
Potencial de crescimento
Estabilidade relativa
Diversificação
Risco de preço
Risco principal
Taxas de administração de fundos
Prós explicados
- Potencial de crescimento:As empresas de média capitalização são geralmente empresas estabelecidas que ainda se encontram na fase de crescimento do ciclo económico, oferecendo potencial de crescimento à medida que as ações de média capitalização transitam para ações de grande capitalização.
- Estabilidade relativa:Em comparação com as ações de pequena capitalização, as ações de média capitalização podem proporcionar oportunidades de crescimento com menos volatilidade de preços.
- Diversificação:Os fundos de índice de ações de média capitalização normalmente investem em centenas de ações que representam vários setores de mercado. A diversificação pode ajudar a reduzir o risco de mercado.
Contras explicados
- Risco de preço:Embora as ações de média capitalização sejam mais estáveis do que as ações de pequena capitalização, elas são mais voláteis do que as ações de grande capitalização. Se você priorizar a minimização do risco de preço, as ações de média capitalização podem não ser a melhor opção para você.
- Risco principal:Semelhante a outras ações, as ações de média capitalização têm potencial para diminuir de valor abaixo do valor original investido. É possível perder o seu investimento principal com ações de média capitalização.
- Taxas de administração de fundos:A menos que você tenha dinheiro para comprar centenas de ações de uma vez para replicar o S&P 400 por conta própria, provavelmente terá que comprar um ETF ou fundo mútuo que acompanhe o índice. Esses produtos trazem muitos benefícios, mas uma desvantagem é que você terá que pagar a um gestor de fundos uma taxa para rastrear o índice em seu nome.
