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Uma série de coisas podem acontecer quando um beneficiário de um patrimônio morre durante o inventário, e a ocorrência não é tão improvável quanto pode parecer. Vários meses ou mesmo anos podem se passar entre a data da morte e a liquidação de um inventário. O que acontece com a herança de um beneficiário falecido depende da lei estadual e dos termos do último testamento e testamento do falecido.
Morte antes da distribuição da propriedade
A parte de um beneficiário falecido em um patrimônio normalmente se tornará parte de seu próprio patrimônio se o beneficiário sobreviver ao falecido, mas morrer enquanto o patrimônio ainda estiver sendo homologado. Pode depender se o beneficiário receberá uma herança específica e será citado nominalmente para recebê-la no testamento.
Um exemplo
Se Sally herdasse US$ 50.000 de seu pai, esses US$ 50.000 serão tecnicamente transferidos para ela no momento de sua morte, mesmo que o patrimônio ainda esteja em inventário. O dinheiro seria, portanto, repassado aos próprios beneficiários ou herdeiros de Sally, dependendo se ela tinha testamento, caso Sally morresse após a morte de seu pai.
- A parte de Sally nos bens de seu pai passaria para seus beneficiários nos termos do testamento, se ela tivesse um último testamento e testamento.
- A parte de Sally seria aprovada de acordo com as leis do intestino do estado onde ela morava no momento de sua morte, se ela não deixasse um testamento. As leis de intestino determinam uma lista de parentes que são elegíveis para herdar de um falecido quando não há testamento. A lista normalmente começa com o cônjuge sobrevivente, se houver, e os filhos. Esses parentes são chamados de “herdeiros”.
Exceções às regras habituais
Uma exceção pode ocorrer quando um beneficiário morre dentro de um período de tempo relativamente curto após a morte do falecido original. Neste caso, uma de duas coisas acontecerá:
- Se o falecido original deixou um último testamento, os termos desse testamento podem ditar um período de tempo que deve decorrer entre a sua morte e a do seu beneficiário. Isso é chamado de “período de sobrevivência” e pode durar de alguns dias a alguns meses.
- Se o testamento do falecido original não ditar o período de tempo pelo qual o beneficiário deve sobreviver ao falecido original, ou se o falecido original não tinha testamento, as leis de inventário do estado onde o falecido original viveu ditarão o período de tempo que um beneficiário deve sobreviver além da data de morte do falecido original.
Observação
Alguns testamentos contêm as palavras: “…se ele estiver vivo.” Essa declaração evita que a herança vá para o patrimônio do beneficiário, pois o beneficiário deve estar vivo para tomar posse dela.
Quando o patrimônio vai para beneficiários de “classe”
Alguns testamentos deixam o patrimônio ou uma herança específica para um grupo de pessoas como um todo, como todos os filhos do falecido. Se um deles morrer antes que o inventário seja concluído e os legados sejam feitos, a repartição simplesmente muda entre aqueles que ainda estão vivos.
Por exemplo, cada beneficiário receberia 25% se o falecido deixasse seus bens para seus quatro filhos como beneficiários de classe. Os beneficiários sobreviventes receberiam 33,33% cada, caso um deles falecesse durante o inventário.
Quando o beneficiário morre primeiro
O beneficiário deve sobreviver pelo menos além da data de falecimento do falecido original. Caso contrário, sua parte nos bens permanecerá com os bens do falecido original.
Observação
Sally normalmente seria considerada como tendo falecido antes do falecido original, como se ela tivesse morrido antes deles, se o testamento do falecido declarasse que seus beneficiários devem sobreviver por 30 dias, e se Sally sobreviver ao falecido por apenas 15 dias.
Em ambos os casos, a parte de Sally seria aprovada de acordo com os termos do testamento do falecido, se ele ou ela deixasse um, ou de acordo com as disposições das leis estaduais do intestino, se ele ou ela não o fizesse. Muitos testamentos fornecem linguagem específica para cobrir esta eventualidade, nomeando beneficiários alternativos que deverão receber uma herança se o beneficiário original já não estiver vivo para reivindicá-la.
Perguntas frequentes (FAQ)
O que acontece se o beneficiário de uma conta pagável por morte morrer primeiro ou logo após o falecido?
Uma conta pagável em caso de morte (POD) é normalmente uma conta bancária que é transferida diretamente para um beneficiário vivo sem necessidade de inventário. É limitado porque não permite que você nomeie beneficiários alternativos caso seu beneficiário principal faleça antes de você. Você pode atualizar sua conta POD com um novo beneficiário durante sua vida, mas a conta irá para seu patrimônio se você morrer sem fazê-lo.
O que acontece se o beneficiário e o falecido falecerem no mesmo evento ou acidente?
Muitos estados promulgaram a Lei Uniforme de Morte Simultânea para evitar a necessidade de dois processos de inventário separados se o falecido e seu beneficiário morrerem com intervalo de 120 horas um do outro. Os procedimentos de inventário podem ser combinados para direcionar a herança ao beneficiário vivo apropriado.
