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Commodities são itens consumidos por empresas, governos e pessoas. Geralmente, as commodities são recursos cultivados naturalmente ou recursos naturais que são coletados e vendidos. Exemplos de itens mercantilizados que usamos todos os dias são metais preciosos, milho, trigo e petróleo.
A maioria das pessoas são consumidores consistentes de mercadorias, o que significa que temos um vasto conhecimento sobre muitas destas coisas. Se você estiver interessado em investir, considere usar a experiência diária que você ganha como consumidor de commodities para aprimorar suas habilidades de investimento e aumentar seu pecúlio.
Principais conclusões
- Alguns investidores negociam futuros de commodities diretamente, embora os ETFs de commodities e as notas negociadas em bolsa também permitam exposição indireta a commodities.
- As commodities cotidianas incluem energia e combustíveis, metais preciosos, outros metais, grãos, commodities leves como café e proteínas ou produtos animais.
- Você pode selecionar commodities nas quais investir considerando quais produtos você e as pessoas ao seu redor mais usam.
Investindo em commodities
As commodities são negociadas na bolsa de mercadorias, que é regulamentada pela Commodity Futures Trading Commission (CFTC) e não pela Securities Exchange Commission (SEC).A maioria dos investidores em commodities negocia nas bolsas usando instrumentos baseados nos preços das bolsas de commodities.
Esses títulos são chamados de “futuros de commodities” e os fundos negociados em bolsa de commodities (ETFs) ou notas negociadas em bolsa (ETNs) permitem aos investidores acesso indireto à negociação de commodities.
Fornecedores e compradores de commodities criam contratos que especificam valor, preço e data de entrega. Ambas as partes podem ganhar ou perder valor, dependendo do preço da mercadoria no momento da venda.
Observação
Fornecedores, compradores e investidores podem perder ou ganhar quantias significativas de dinheiro em futuros de commodities.
Por exemplo, um comprador assina um contrato de 30 alqueires de milho por US$ 100 em maio, para entrega em agosto. Em agosto, se 30 alqueires de milho forem vendidos por US$ 75, o comprador ainda terá que pagar US$ 100. O fornecedor terá ganho $ 25, enquanto o comprador terá perdido, a menos que possa vendê-lo em outro lugar e recuperá-lo. Os títulos criados com base nos bushels de milho também ganham ou perdem valor com a diferença de preço, afetando o retorno dos investidores em commodities.
Mercadorias que consumimos todos os dias
Seis segmentos principais nos mercados de commodities são negociados nas bolsas de futuros dos EUA. Estas mercadorias oferecem um elevado grau de liquidez e a maioria possui produtos ETF e ETN que tentam replicar a ação dos preços nos contratos futuros.
Aqui estão algumas das commodities mais típicas que possuem títulos negociados por investidores:
- Energia
- Metais preciosos
- Outros metais
- Grãos
- Commodities leves
- Proteínas e produtos animais
Energia
Colocamos gasolina em nossos carros, aquecemos e resfriamos nossas casas e usamos eletricidade para abastecer muitas coisas diariamente. Petróleo bruto, produtos petrolíferos como gasolina e óleo para aquecimento e gás natural são alguns dos principais ingredientes no abastecimento de nossas vidas.
As matérias-primas energéticas são geralmente negociadas numa base altamente líquida (são facilmente compradas e vendidas) em bolsas de futuros e têm produtos ETF e ETN que replicam movimentos de preços (flutuações de preços) nos mercados futuros e físicos.
Metais Preciosos
Ouro, prata, platina e paládio desempenham um papel em nossas vidas diárias. Se usarmos ou comprarmos joias, somos consumidores de metais preciosos. Quando dirigimos um carro, nosso automóvel provavelmente possui um conversor catalítico contendo metais preciosos com altos pontos de fusão.
Outros metais
Quando abrimos a torneira, a água flui através de canos que provavelmente contêm cobre. As casas onde moramos e os carros que dirigimos contêm aço, zinco, níquel e estanho. Embrulhamos nossas sobras em papel alumínio ou colocamos revestimento de alumínio em nossas casas. Usamos baterias que contêm chumbo ou outros metais que armazenam energia.
Observação
Investir diretamente em commodities significa que você precisa poder tomar posse delas após o vencimento do contrato. ETFs e derivativos de commodities permitem que você invista sem responsabilidade física pelos itens.
Produtos Agrícolas
O ingrediente principal da maioria dos pães é o trigo. O milho é uma importante fonte de alimento para os seres humanos e para as proteínas animais que comemos, mas também é um biocombustível crítico nos EUA. Cada vez que abastecemos o nosso carro com gasolina, uma percentagem do combustível é etanol à base de milho. Consumimos maionese, molhos para salada e óleos de cozinha derivados da soja.
Mercadorias leves
Muitos de nós começamos o dia com uma xícara de café, possivelmente adicionando um pouco de açúcar – ambos são produtos macios. Bebemos suco de laranja, comemos chocolate e usamos roupas de algodão.
Proteínas Animais
Quer comamos um bife, um hambúrguer ou um cachorro-quente no jantar, todos eles começam como gado negociado nos mercados de futuros. Costeletas de porco, bacon ou costela são mercadorias comercializadas no mercado de suínos.
Usando sua experiência em commodities
Você conhece as mercadorias que consome todos os dias. Se você tem itens básicos que estão sempre em sua lista de compras, há uma excelente chance de que outra pessoa também tenha. Alguns produtos estão disponíveis sazonalmente e outros durante todo o ano.
Observação
Os preços dos produtos de base que todos utilizam continuarão a subir à medida que a procura aumenta, criando oportunidades para retornos mais elevados a longo prazo.
Invista em commodities que você sabe por experiência que estão disponíveis ou em demanda. Depois de escolher seus investimentos em commodities, monitore os setores aos quais eles pertencem e aprenda algumas estratégias de investimento em commodities para ajudá-lo a maximizar seus retornos.
Considerações Finais
A população do nosso planeta continua a se expandir. As mercadorias são bens finitos; há muito disponível. À medida que a procura global por matérias-primas aumenta, provavelmente levará a um aumento da procura e a custos de produção mais elevados, o que aumenta os preços das matérias-primas.
Os preços das matérias-primas tendem a responder mais às mudanças nos ciclos micro e macroeconómicos do que outros activos. As matérias-primas são activos voláteis e muitos factores externos afectam os seus preços. O clima, os factores políticos, a agitação civil e as pandemias são exemplos de circunstâncias que podem fazer com que os preços subam e desçam em poucas horas.
A escolha de commodities básicas que historicamente geraram retornos positivos pode ajudar seu portfólio a crescer, desde que você diversifique seus investimentos para reduzir sua exposição ao risco.
