Lista de Fundos Setoriais

Esta lista de setores industriais fornece alguns dos melhores fundos e fundos negociados em bolsa (ETFs) de cada setor. A maioria dos fundos listados são fundos de índice e ETFs. Estes tipos de fundos proporcionam frequentemente a melhor exposição aos sectores em termos de amplitude, diversidade e rácios de despesas.

A lista inclui indústrias defensivas e voltadas para o consumidor, abrangendo muitos setores.

Fundos do Setor de Tecnologia

O setor de tecnologia é um grupo de ações de empresas voltadas para a tecnologia. Estes podem incluir produtores de hardware, software ou eletrônicos, bem como empresas do setor de serviços, como aquelas que fornecem tecnologia e processamento de dados. Este setor inclui Apple, Microsoft e Google.

Encontrar os melhores fundos e ETFs neste setor pode ser complicado. Você pode pensar no ETF Invesco QQQ como um fundo de tecnologia puro, porque ele acompanha o índice NASDAQ 100.Pode ser considerada uma opção pura de crescimento, mas a sua participação em tecnologia é de apenas 48,21%.

Muitos destes fundos sectoriais concentram-se apenas num subsector, como os computadores, mas muitas vezes é melhor utilizar um fundo sectorial de tecnologia amplamente diversificado.

Fundos do Setor Financeiro

O setor de serviços financeiros consiste em bancos, empresas de cartão de crédito, seguradoras e corretoras, como Bank of America, Wells Fargo, Goldman Sachs e MetLife. Algumas ações financeiras apresentam melhor desempenho em tempos de taxas de juros baixas. Serviços como hipotecas, empréstimos e investimentos são mais procurados nesses períodos.

Mais de 100 fundos mútuos e ETFs são especializados em finanças. Um dos melhores é o Vanguard Financials Index (VFAIX). Um dos melhores ETFs é o US Financials ETF (IYF) da iShares.

Fundos do setor de bens de consumo cíclicos

Bens ou serviços de consumo cíclicos são aqueles que não são necessários. Eles também são chamados de bens e serviços de “lazer” ou “discricionários”. A compra destes bens depende dos ciclos económicos.

As vendas no varejo de bens ou serviços de lazer são ainda agrupadas como duráveis ​​ou não duráveis. Automóveis e hardware são bens duráveis. Entretenimento e hotéis não são duráveis. As existências neste sector são frequentemente mais elevadas em períodos de crescimento económico do que em períodos de recessão. Apenas os bens primários básicos poderão permanecer em procura durante esses períodos.

Tal como acontece com a maioria dos fundos sectoriais, este tem muitos subsetores. Você pode comprar ações de um fundo cíclico do setor de ações que se concentre apenas na indústria automobilística, mas seria sensato obter uma exposição mais ampla aos setores, escolhendo a diversidade de fundos de índice e ETFs.

Um dos melhores fundos de índice do setor cíclico de consumo é o Vanguard Consumer Discretionary Index Fund Admiral Shares (VCDAX). Um dos melhores ETFs é o SPDR S&P Retail ETF (XRT).

Fundos do setor de bens de consumo básicos

Os produtos básicos de consumo são produtos como alimentos, tabaco e bebidas considerados essenciais para a vida diária. As ações de empresas que produzem esses produtos são consideradas ações “defensivas” ou “não cíclicas”. Este setor inclui General Mills (alimentos), Philip Morris (tabaco) e Coca Cola (bebidas).

Os preços das ações de produtos básicos tendem a permanecer mais estáveis ​​num mercado em baixa, em comparação com as ações de crescimento. As pessoas ainda precisam de cereais e leite durante uma recessão. Podem até aumentar o consumo dos chamados produtos pecaminosos, como cigarros e álcool. Muitos comprarão ações defensivas quando pensarem que uma recessão está prestes a ocorrer.

Uma boa maneira de obter ampla exposição ao setor de produtos básicos é com a diversidade e as baixas despesas de um fundo de índice ou ETF. Um dos melhores fundos de índice de produtos básicos de consumo é o Vanguard Consumer Staples Index Fund Admiral Shares (VCSAX). O Consumer Staples Select Sector SPDR (XLP) está entre os melhores ETFs.

Fundos do setor de serviços públicos

De acordo com a Morningstar, “as carteiras de fundos de serviços públicos buscam valorização de capital investindo principalmente em títulos de ações de serviços públicos dos EUA ou de fora dos EUA, incluindo prestadores de serviços de eletricidade, gás e telefone”.São fundos setoriais que investem em ações do setor de serviços públicos.

Essas ações também são consideradas defensivas. Os seus preços tendem a permanecer mais estáveis ​​nos mercados em baixa do que outras ações. As pessoas ainda precisam de serviços como telefone, gás e eletricidade durante uma recessão. Muitos investidores comprarão ações defensivas quando acharem que uma recessão está prestes a ocorrer.

Você pode pensar em um fundo mútuo como o Fidelity Telecom and Utilities (FIUIX) se quiser exposição concentrada a companhias telefônicas como Verizon e Comcast, mas os fundos setoriais já estão muito focados. Os subsetores podem ser demasiado restritos, o que os torna arriscados. É aconselhável aproveitar a diversidade e as baixas despesas de um fundo de índice ou ETF, como o Utilities Select Sector SPDR (XLU).

As ações de serviços públicos também são conhecidas por pagar dividendos. Você pode pensar em adicionar um desses fundos se quiser adicionar fundos mútuos de dividendos à sua renda.

Fundos do Setor de Saúde

Os cuidados de saúde também são conhecidos como “saúde” ou “saúde especializada”. É um setor de investimento em ações que se concentra nesta indústria e é bastante amplo. Mesmo uma pessoa sem experiência em investimentos pode pensar em algumas áreas do setor de saúde, como conglomerados hospitalares e fabricantes de medicamentos. Este setor inclui Pfizer, United HealthCare, Cigna, Abbott Laboratories e HCA Holdings.

Você pode usar os fundos do setor de saúde como uma ferramenta para diversificar uma carteira maior de fundos mútuos. Muitas vezes são consideradas ações defensivas. Eles têm uma baixa correlação com fundos de índices de ações amplos. Muitos investidores utilizam fundos de índices de ações amplos como participações principais em uma carteira.

O setor de saúde ainda pode ter um bom desempenho quando muitas outras áreas apresentam um desempenho ruim. As pessoas ainda devem consultar os seus médicos e comprar os seus medicamentos, independentemente da economia.

Novas leis podem impactar alguns subsetores da saúde para melhor ou para pior. A expiração de patentes de medicamentos para produtos farmacêuticos amplamente utilizados pode impactar negativamente um fabricante de medicamentos. A aprovação da FDA para um medicamento inovador pode ter um efeito positivo.

Algumas ações avançaram sob a Lei de Cuidados Acessíveis, como empresas hospitalares. Outros diminuíram, como as seguradoras, mas o efeito líquido no amplo setor da saúde foi menor.

Fundos do setor de metais preciosos

A maioria dos fundos mútuos na categoria de metais preciosos investe em ações de empresas mineiras, mas alguns possuem pequenas quantidades de ouro, prata, cobre ou platina, muitas vezes sob a forma de moedas de ouro. As empresas de metais preciosos estão frequentemente sediadas na América do Norte, Austrália ou África do Sul.

As carteiras de metais preciosos das commodities investem em metais como ouro, prata, cobre, platina e paládio. O investimento pode ser feito diretamente em ativos físicos ou em derivativos vinculados a commodities. Muitos obtêm a maior exposição a metais preciosos através de uma subcategoria de ETFs de metais preciosos de commodities.

Você também pode usar notas negociadas em bolsa (ETNs), que são instrumentos de dívida, como títulos, que não investem em nenhum ativo. Eles estão vinculados a uma referência de mercado, mas não são ações ou fundos de índice. Eles combinam as qualidades de títulos e fundos negociados em bolsa (ETFs).

O meio mais comum de comprar ouro é em moedas de ouro ou através de um ETF de ouro, como o SPDR Gold Shares (GLD). Os fundos mútuos investem pouco ou nenhum capital em ouro físico. Freqüentemente agrupados como “metais preciosos”, os fundos mútuos de ouro geralmente detêm ações de empresas de mineração.

O Sprott Gold Equity Fund (SGDLX) e o Gabelli Gold Fund, Inc. Classe A (GLDAX) são dois dos melhores fundos mútuos de ouro em termos de desempenho de longo prazo. Eles também oferecem longo mandato de gerente e índices de despesas médios a baixos.

Você usaria um ETF de prata, como o iShares Silver Trust (SLV), se quiser a exposição mais direta à prata. Você também pode usar um ETN, como o iPath Silver ETN (SBUG). Tenha em mente que os ETNs são instrumentos de dívida, como títulos. Eles não investem em nenhum ativo. Eles estão vinculados a uma referência de mercado, mas os ETNs não são ações ou fundos de índice. Eles combinam as qualidades de títulos e ETFs.

Você usaria um ETN como o iPath Series B Bloomberg Copper Subindex Total Return ETN (JJC) se desejar a exposição mais direta ao cobre. Você usaria um tipo de ETN, como o iPath Bloomberg Platinum Subindex Total Return ETN (PGMFF), se quiser a exposição mais direta à platina.

Estes fundos são setores especializados que não são diversificados. Eles devem ser usados ​​em pequenas quantidades. Você pode tentar limitar a exposição a 5% (mas não mais que 10%) do seu portfólio total.

A maioria dos fundos mútuos não possui platina como ativo físico. Você pode obter exposição indireta à platina mantendo fundos de ações de metais preciosos, como o Vanguard Global Capital Cycles Fund (VGPMX) e o USAA Precious Metals & Minerals Fund (USAGX), mas eles geralmente terão mais exposição a empresas de mineração de ouro e ouro do que a empresas de mineração de platina e platina.

Fundos mútuos do setor de commodities

Uma commodity é um bem que atende a uma demanda básica do mercado consumidor. Pense no açúcar. É um bem comercializável que atende à demanda do mercado consumidor, mas não há diferença real de marca para marca: açúcar é açúcar. O consumidor muitas vezes buscará o produto de menor preço, que muitas vezes vem na forma de uma marca genérica. Outros produtos básicos incluem petróleo bruto, carvão, milho, chá, arroz, ouro, prata e platina.

O seguro de vida é uma mercadoria de serviço. Muitas vezes as pessoas buscarão o preço mais baixo do mercado. Vários provedores oferecem seguro de vida. Não há diferença real entre as políticas. A “melhor escolha” será frequentemente aquela com o preço mais baixo.

Investir numa mercadoria, especialmente em grandes quantidades, é arriscado. Pense em investir em ouro durante uma época de intensa popularidade. Você não poderia ler qualquer tipo de mídia de massa sem ver alguns anúncios para comprar e investir em ouro.

E se você comprasse a onda do ouro perto de seu pico e demorasse apenas oito meses para perder quase 30% de seu valor? E se ocorresse uma perda de quase um terço em valor durante um período em que qualquer um dos melhores fundos do índice S&P 500 teria retornado mais de 20%? Essa é uma chance perdida que custará 50%.

Fundos do Setor de Recursos Naturais

“Recursos naturais” referem-se a indústrias baseadas em commodities, como produtos químicos, minerais e produtos florestais. As carteiras de fundos mútuos e ETF, também conhecidas como “fundos sectoriais”, investirão frequentemente em participações nestas áreas para oferecer ampla exposição aos recursos naturais.

Seria sensato procurar fundos que investem em um índice diversificado para ampla exposição. Uma boa maneira de fazer isso é investir nos recursos naturais dos EUA por meio do iShares North American Natural Resources ETF (IGE). O ETF iShares Global Materials (MXI) é bom para exposição internacional.

Vanguard e Fidelity também oferecem bons fundos mútuos de índice, como Vanguard Materials Index Fund Admiral Shares (VMIAX) e Fidelity Select Materials (FSDPX).

Fundos do Setor Energético

O setor de energia consiste em todas as indústrias envolvidas na produção e distribuição de energia. Eles incluem empresas petrolíferas e elétricas, energia eólica e solar e a indústria do carvão. Exxon Mobil, Haliburton e Southwestern Energy Company se enquadram neste setor.

Use um fundo de índice ou ETF para obter ampla exposição às diversas indústrias desse setor. Existem muitos fundos para escolher. Um dos melhores é o Vanguard Energy Index Fund Admiral Shares (VENAX). Um dos melhores ETFs neste espaço é o Energy Select Sector SPDR Fund (XLE).

Fundos do Setor de Transportes

Este setor é formado por empresas envolvidas no transporte de mercadorias ou pessoas. Inclui ferrovias, empresas de transporte rodoviário e transportadoras aéreas. Estas existências são sensíveis à situação do sector energético e aos preços dos combustíveis. Este sector também pode ser um indicador económico importante. Fornece pistas sobre a quantidade e a procura de bens distribuídos por estas empresas aos consumidores.

Poucos fundos mútuos e ETFs oferecem ampla exposição a este setor. Um dos melhores fundos mútuos para este setor é o Fidelity Select Transportation Portfolio (FSRFX). Um dos melhores ETFs de transporte é o iShares Transportation Average (IYT).

Fundos de Investimento Socialmente Responsável (SRI)

Os fundos de investimento socialmente responsável (SRI) não são classificados como um setor industrial, mas pertencem a uma categoria única de investimento que está ganhando popularidade.

O SRI é uma estratégia alternativa que procura incentivar comportamentos responsáveis. Estas podem incluir práticas ambientais positivas, direitos humanos, opiniões religiosas ou atividades morais que evitem álcool, tabaco, jogos de azar, armas de fogo ou pornografia.

Os fundos ambientais, sociais e de governança (ESG) também estão ganhando popularidade. Eles estão relacionados ao SRI. Esses fundos buscam agregar investimentos que atendam a critérios ambientais que consideram o desempenho de uma empresa como administradora da natureza. As empresas que se enquadram nos critérios sociais são conscientes da forma como gerem as relações com funcionários, fornecedores, clientes e comunidades.

Uma das melhores maneiras de acessar o investimento SRI é por meio de fundos mútuos. Os fundos SRI também são chamados de “fundos socialmente conscientes”. Freqüentemente, evitam empresas que fabricam produtos “pecaminosos”, como álcool e tabaco. Esses fundos incluem Parnassus Endeavor Fund Investor Shares (PARWX) e Calvert Conservative Allocation (CCLAX).

Investir com sabedoria em fundos setoriais

Limite a sua exposição total a qualquer setor a pequenas porções da sua alocação total. Utilize os fundos para diversificação e não para timing de mercado. Você pode seguir a regra de alocação de 5% para investir com sabedoria em fundos setoriais ou ETFs. Esta regra desaconselha colocar mais de 5% da sua carteira de investimentos em uma ação ou setor concentrado.

Perguntas frequentes (FAQ)

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