Table of Contents
Abundam as histórias de empresas iniciantes que se tornaram grandes e, por sua vez, tornaram seus investidores extremamente ricos. Investir numa empresa logo no início do seu ciclo de vida pode revelar-se muito lucrativo.
No entanto, parece que o investimento em startups está reservado para capitalistas de risco ricos, e não para o cidadão comum da classe trabalhadora.
Felizmente, o investimento em startups por investidores médios tornou-se mais fácil em 2012 com a aprovação do Jumpstart Our Business Startups Act (JOBS), que flexibilizou algumas regulamentações federais de valores mobiliários e tornou mais fácil para as empresas procurarem investimentos através de crowdfunding.A Comissão de Valores Mobiliários também votou em 2016 pela adoção de regras que tornassem o crowdfunding mais possível.
Os princípios básicos para investir em startups
Antes de começar a investir em empresas em estágio inicial, é importante compreender que muitas startups fracassam e deixam os investidores sem nada. É um tipo de empreendimento de alto risco e alta recompensa.
Às vezes, as startups permitem que você receba seu dinheiro de volta se uma empresa não conseguir arrecadar fundos suficientes e se garantir o retorno do seu dinheiro.
Observação
É importante notar que os investimentos iniciais geralmente não são negociáveis como as ações. Você deve esperar manter seu investimento até que a empresa abra o capital ou seja adquirida.
Embora regulamentações flexíveis tenham permitido que mais investidores individuais obtivessem uma participação financeira nas startups, existem algumas regras a seguir. Devido aos riscos envolvidos, a Securities and Exchange Commission (SEC) limita quanto você pode investir em qualquer período de 12 meses. Esse limite pode ser tão baixo quanto $ 2.500 ou tão alto quanto $ 124.000, dependendo de sua renda e patrimônio líquido.
As plataformas listadas abaixo oferecem uma amostra dos caminhos disponíveis para quem deseja investir em uma startup com recursos limitados. Embora seja improvável que você se torne o próximo bilionário do Vale do Silício, essas plataformas podem ajudar a diversificar seu portfólio mais amplo de investimentos e dar-lhe a satisfação de apoiar uma empresa jovem em que você acredita.
SeedInvest
Seedinvest é uma plataforma de crowdfunding que permite que indivíduos invistam em empresas em estágio inicial que foram pré-selecionadas quanto à viabilidade potencial. Segundo o SeedInvest, menos de 1% das empresas que buscam financiamento pela plataforma são aceitas.
A empresa afirma ter mais de 250.000 investidores, com mais de 150 empresas financiadas com sucesso.
Ao se inscrever para uma conta no SeedInvest, você verá uma lista de empresas em busca de dinheiro. Muitas empresas estão abertas a receber investimentos de qualquer pessoa, mas algumas exigem grandes investimentos e estão abertas apenas a investidores credenciados que tiveram uma renda superior a US$ 200.000 em cada um dos últimos dois anos.
Você recebe uma “avaliação pré-monetária”, bem como o valor total dos fundos solicitados e o valor já arrecadado. Cada empresa tem seu próprio requisito mínimo de investimento e um prazo para levantar o dinheiro.
Por exemplo, uma empresa de sorvetes na cidade de Nova York pode ter uma avaliação pré-financeira de US$ 9 milhões e ter arrecadado US$ 71.250 de uma meta de US$ 2 milhões, faltando 29 dias para o final.
Se não estiver interessado em investir em apenas uma startup, você pode construir um portfólio de investimentos por meio do recurso de investimento automático da empresa. Com o investimento automático, há um investimento mínimo de US$ 200 e uma taxa de processamento de 2% para cada investimento.
SeedInvest apregoa a importância da diversificação, recomendando que você invista não em uma única startup, mas em um portfólio de até 25 empresas.
Financiador
Wefunder tem uma meta declarada de financiar mais de 20.000 startups até o ano de 2029.Espera fazer isso aceitando investimentos de apenas US$ 100 por vez.
Através do Wefunder, um investidor médio pode injetar capital numa vasta gama de empresas. À última vista, estava a aceitar investimentos em dezenas de empresas, incluindo uma empresa de entretenimento propriedade de fãs, um mercado vegan, uma cura para o cancro canino e uma empresa cervejeira.
A plataforma permite que um investidor compre ações (com ou sem dividendos), notas conversíveis ou dívidas. Wefunder aceitou US$ 110 milhões em investimentos desde 2012, apoiando mais de 300 empresas.
Quando você investe, o dinheiro é colocado em uma conta de garantia. Se a empresa conseguir arrecadar recursos suficientes, seu investimento vai para a startup. Caso contrário, você poderá receber seu dinheiro de volta.
República
Republic é outra plataforma online que permite que investidores individuais comprem participações em startups em estágio inicial. Ele permite que você comece com apenas US$ 10.
A empresa foi fundada por ex-alunos da AngelList, a popular plataforma de investimento para investidores iniciantes credenciados.
A Republic afirma que seleciona as empresas nas quais você pode investir por meio de um processo de seleção em quatro etapas que analisa os fundadores, o produto, a missão e a prova de crescimento de uma empresa. Em seguida, realiza uma longa due diligence antes de colocar uma empresa para investimento.
Além de oferecer investimentos, a plataforma Republic acolhe seis grupos de investimentos diferentes e permite discussão, ideias e aconselhamento entre investidores. Os membros do grupo também são incentivados a investir juntos.
Microempreendimentos
A plataforma MicroVentures permite investimentos em startups em estágio inicial e final por apenas US$ 100.
A empresa tem dezenas de empresas nas quais investir, desde uma fabricante de jogos esportivos móveis de ação ao vivo, uma empresa de marketing digital e feiras comerciais e uma fabricante de tequila de alta qualidade.
A MicroVentures foi fundada em 2009 para investidores credenciados e foi uma das primeiras financiadoras de muitas empresas importantes, incluindo o Twitter.Continua a ser bastante selectivo quanto ao número de empresas aprovadas para investimento.
Assim como outras plataformas, a MicroVentures oferece informações sobre cada investimento, incluindo a meta de arrecadação de fundos da empresa e o número de dias restantes para a rodada de investimento. Na maioria dos casos, uma startup oferecerá detalhes sobre como pretende gastar o dinheiro que arrecada. Muitas empresas também oferecem vantagens aos investidores, como produtos gratuitos ou convites para eventos exclusivos.
Perguntas frequentes (FAQ)
O que é considerado uma empresa startup?
Não existe uma definição, mas em muitos casos, uma empresa iniciante é lançada por um fundador ou cofundadores com o objetivo futuro de abrir o capital da empresa ou vendê-la com um grande lucro. As startups começam pequenas e tendem a ser enxutas e ágeis na forma como fazem negócios. Para começar, os fundadores podem financiar eles próprios o negócio, mas eventualmente recorrem a capitalistas de risco e outros investidores para expandir o negócio e prepará-lo para ser vendido a uma empresa maior ou para uma oferta pública inicial (IPO).
Quais são algumas empresas que começaram como startups?
As startups muitas vezes estão nos olhos de quem vê, e pode-se dizer que a maioria das empresas começou como startups. Empresas de sucesso que começaram como startups incluem MailChimp, Shopify, Shutterstock, Wayfair, GoFundMe e SurveyMoney. Você também pode contar com grandes nomes como Facebook, Instacart, Uber e DoorDash como startups.
Quantas startups ganham dinheiro para seus investidores?
De acordo com algumas estimativas, menos de um terço das empresas iniciantes geram um retorno positivo para os seus investidores.
