Investimentos de alto risco para investidores experientes

Quando se trata de investir, cada um tem sua própria tolerância ao risco. Essa tolerância pode variar dependendo da sua situação financeira, dos seus objetivos financeiros, da sua idade e de muitos outros fatores.

A maioria das pessoas sente-se confortável em investir em algumas ações, entendendo que o potencial para retornos positivos geralmente compensa o risco ao longo do tempo. Outros evitam completamente o mercado de ações e, em vez disso, mantêm o seu dinheiro em refúgios seguros, como títulos ou contas de poupança básicas.

Alguns investimentos oferecem potencial para retornos relativos superiores à média, mas também apresentam uma grande dose de risco. Esses investimentos de alto risco não são para todos, mas podem ajudar uma pessoa no caminho da riqueza se ela tiver estômago para isso. Vamos examinar os potenciais benefícios e desvantagens de alguns investimentos de alto risco.

Investimentos alavancados

Um investidor que deseja ganhar mais dinheiro pode usar fundos emprestados para aumentar o retorno potencial de qualquer investimento. Quando comerciantes e investidores usam fundos emprestados, isso é chamado de “margem” ou “alavancagem”.É possível ver um retorno típico duas ou até três vezes maior usando a alavancagem, mas há um risco igual no lado negativo. Lembre-se: a alavancagem pode ampliar tanto os seus ganhos como as suas perdas.

Existem muitos produtos alavancados, incluindo fundos negociados em bolsa com alavancagem dupla ou até tripla.Por exemplo, você pode investir em um ETF S&P 500 com tripla alavancagem que oferecerá três vezes o retorno do índice. Claro, isso significa que você perderá três vezes mais dinheiro se o mercado cair. Além disso, os retornos destes ETFs alavancados baseiam-se nos retornos diários do índice, pelo que pode perder bastante dinheiro num único dia.

Opções

Quando você compra um contrato de opções, está essencialmente comprando o direito de comprar ou vender um ativo a um preço definido antes de uma determinada data.Por exemplo, você pode vender uma opção que é essencialmente uma promessa de vender 100 ações da Apple a US$ 150 por ação na próxima sexta-feira. Se chegar a próxima sexta-feira e a Apple estiver negociando por US$ 130, a pessoa para quem você vendeu a opção não vai querer aceitar a promessa de vender ações por US$ 150, e você ficará com o dinheiro que ganhou com a venda da opção.

É claro que as opções nem sempre funcionam perfeitamente, e alguns tipos de opções podem resultar em perdas grandes ou até ilimitadas, especialmente para quem vende opções.

As opções são especialmente de alto risco quando estão “nuas”. As opções a descoberto não são cobertas por uma posição longa na ação subjacente. Isso significa que, se você estiver errado sobre a direção das ações, terá que pagar a diferença entre o preço das ações no dia em que a opção expira e o preço de exercício.

Por exemplo, alguém que aposta contra uma ação com opção a descoberto pode perder muito dinheiro se a ação subir. Digamos que você acredita que as ações da Apple não ultrapassarão US$ 150 por ação. Você celebra um contrato com um “preço de exercício” de US$ 150 com vencimento em dezembro de 2021. Se dezembro chegar e a Apple estiver negociando a US$ 210, o investidor perde a diferença: US$ 60 por ação ou US$ 600 por contrato de opções. A perda potencial para este tipo de negociação é teoricamente ilimitada porque não há limite para o quão alto o preço das ações pode subir.

Pode levar algum tempo para entender os detalhes das opções, portanto, apenas traders experientes devem considerar usá-las. Mesmo aqueles com experiência podem perder grandes somas de dinheiro através de opções.

Títulos de alto rendimento

É comum que investidores mais velhos e aposentados invistam no mercado de renda fixa por meio de títulos corporativos, títulos municipais e títulos do Tesouro dos EUA. Os títulos do Tesouro, em particular, raramente entram em incumprimento, o que os torna uma forma popular para os investidores conservadores receberem um fluxo de rendimento constante e previsível.

Embora os títulos do Tesouro estejam entre os investimentos mais seguros disponíveis, outros tipos de títulos oferecem uma relação risco/recompensa mais elevada. Quanto mais arriscada for a dívida, maiores serão os retornos – isto é chamado de prémio de risco.

A maioria dos títulos vem com classificações baseadas na qualidade de crédito do mutuário, com classificações AAA para os títulos mais confiáveis ​​e classificações tão baixas quanto CCC ou mesmo D para os títulos mais fracos. Títulos com classificações baixas são frequentemente chamados de títulos “sem grau de investimento”, “especulativos” ou “junk”.

É possível obter bons retornos com títulos de baixa classificação, pois uma classificação baixa não é uma garantia de inadimplência do mutuário. No entanto, raramente é uma boa ideia colocar uma grande percentagem do seu dinheiro nestes tipos de obrigações, porque ocasionalmente entram em incumprimento.

Moedas

Os valores das moedas podem mudar rápida e dramaticamente. Sua capacidade de prever e agir de acordo com esses movimentos determinará seu sucesso em ganhar dinheiro no mercado de câmbio, ou forex. As oscilações violentas das moedas, especialmente fora dos EUA, oferecem potencial para retornos elevados se você prever as mudanças corretamente.

Negociar no Forex não é para os fracos de coração, pois uma aposta errada numa moeda pode resultar na perda de tudo o que investiu. Para tornar as coisas mais arriscadas, as moedas são frequentemente negociadas com alavancagem, para que as suas perdas possam ser multiplicadas.

Mercados Emergentes e Fronteiriços

O valor do mercado de ações dos EUA aumentou de forma confiável ao longo do tempo, por isso nem sempre é fácil encontrar verdadeiras pechinchas. É por isso que muitos investidores procuram oportunidades de crescimento no estrangeiro, em busca de economias emergentes.

É possível investir em ações e dívidas de economias emergentes como a China, a Índia e muitos países da América do Sul, África e Europa Oriental. Estes países estão mais adiantados nos seus ciclos de crescimento em comparação com os Estados Unidos, pelo que há potencial para ver o valor dos investimentos aumentar ao longo do tempo.

Os mercados fronteiriços são geralmente mais pequenos e ainda mais atrás dos mercados emergentes em termos de crescimento, mas ainda assim podem oferecer oportunidades aos investidores. Países como a Estónia, o Vietname e o Quénia são frequentemente considerados mercados fronteiriços.

Os mercados emergentes e fronteiriços oferecem maiores oportunidades de crescimento com riscos adicionais. Estes países muitas vezes não são tão estáveis ​​económica ou politicamente. A falta de estabilidade torna-os mais propensos a incumprir as dívidas do que países estáveis ​​como os EUA. Os seus mercados podem ser muito mais voláteis e imprevisíveis. Não é uma má ideia misturar investimentos emergentes e de fronteira no seu portfólio, mas como acontece com todos os itens desta lista, a diversificação é crucial. Certifique-se de equilibrá-los com ativos mais seguros e confiáveis.

Ações de um centavo

A maioria dos investidores está acostumada a ver ações negociadas publicamente nas principais bolsas, como a Bolsa de Valores de Nova York e a Nasdaq. Mas muitas empresas são demasiado pequenas para serem cotadas nestas bolsas e, portanto, negociam “no balcão” ou nas chamadas “folhas cor-de-rosa”.Você pode comprar ações dessas empresas barato e, se mais tarde elas crescerem de forma explosiva, poderá ganhar muito dinheiro.

Tenha em mente, no entanto, que essas ações são negociadas no mercado de balcão porque foram retiradas da lista das principais bolsas ou nunca foram grandes o suficiente para serem listadas. Um grande número dessas penny stocks nunca aumenta de valor. Na verdade, muitas destas pequenas empresas quase não reportam quaisquer vendas ou receitas – existem apenas no papel.

Além disso, as penny stocks são frequentemente objeto de manipulação de preços. Pessoas desonestas podem promover as ações de uma empresa para “aumentar” o preço das ações e depois “desfazer-se” das ações repentinamente com lucro. Aqueles que compraram as ações enquanto elas estavam em alta ficarão presos em ações com prejuízo após o despejo.

ETFs de nicho

O número de fundos negociados em bolsa cresceu dramaticamente nos últimos anos. Em 2020, havia mais de 7.600 ETFs disponíveis para investidores, e muitos deles têm objetivos de investimento muito específicos e únicos.Existem ETFs vinculados a praticamente qualquer mercado e índice imaginável, muitos deles projetados para oferecer recompensas potencialmente altas em troca de alto risco.

Existem vários ETFs, por exemplo, que tentam espelhar o VIX, ou índice de volatilidade. Existem também ETFs inversos concebidos para subir quando o mercado cai (e vice-versa). Estes tipos de investimentos podem oferecer potencial para retornos mais elevados do que os investimentos mais convencionais, mas também podem expor o investidor a perdas potencialmente mais elevadas. O conselho geral aos investidores médios é ficar longe desses tipos de produtos de nicho.