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A deserdação costuma ser a força motriz por trás das tramas de filmes e televisão, mas a deserdação de um filho ou neto na vida real deve ser abordada com muito cuidado. É uma decisão emocional e financeira e pode ter ramificações significativas, como provocar uma contestação de testamento e ter seus desejos anulados por um tribunal.
Existem maneiras de fazer isso e maneiras de não fazê-lo se você estiver pensando em excluir seus filhos de seu último testamento ou testamento ou outro plano patrimonial.
Observação
Pode ser extremamente difícil para um pai deserdar seu filho menor na maioria dos estados. Os tribunais muitas vezes fornecerão recursos para a criança a partir de seus fundos patrimoniais até que a criança atinja a maioridade, geralmente 18 anos.
Controlando o comportamento de um herdeiro
Não use a ameaça de deserdação como forma de manipular o comportamento atual de um herdeiro. Você pode querer que seu filho faça ou não algo e acha que ameaçá-lo com deserdação fará com que ele aja ou não dessa maneira.
O resultado final é que você usa o dinheiro como mecanismo de controle, e isso raramente funciona bem. Considere explorar outras soluções para o problema.
Controlando a herança de um herdeiro
Você pode criar um trust vivo para controlar a herança de um herdeiro se sua preocupação for que seu filho estrague a irresponsabilidade de sua herança, talvez em carros velozes, drogas, álcool ou viagens extravagantes. O administrador pode transferir fundos em pequenos incrementos, em vez de dar toda a herança de uma só vez, ou pagar as contas diretamente em nome do seu filho.
Isso pode ser conseguido estabelecendo um fideicomisso vitalício para o benefício do herdeiro e dando ao administrador instruções específicas sobre como e quando as distribuições podem ser feitas. Você pode incluir incentivos como ir para a faculdade, trabalhar em tempo integral ou permanecer livre de drogas e álcool.
No entanto, você não pode incluir incentivos que sejam contra as políticas públicas, como casar ou divorciar-se de um determinado indivíduo, ou praticar ou não uma religião específica.
Dê poder de nomeação a outra pessoa
Você também pode dar ao administrador vitalício a capacidade de “herdar novamente” seu filho. Isso pode ser conseguido dando ao administrador um poder de nomeação que pode ser exercido em favor da “resherdação” da pessoa que você deserdou.
Deixe suas intenções claras…
Deixe claras suas intenções de deserdação se você decidir deserdar seu filho em seu último testamento. Não deixe simplesmente de mencioná-los.
Declare especificamente sua intenção de deserdar. Ver isso em preto e branco certamente deixará claro o que quero dizer e pode até desencorajar uma disputa de testamento baseada no argumento de que a deserdação foi acidental ou um descuido.
Observação
A maioria dos tribunais estaduais presumirá que a omissão de seu filho em seu testamento ou termos de confiança foi um descuido se você não deixar sua posição perfeitamente clara. Eles poderiam conceder uma parte de seu patrimônio se você não divulgar suas intenções.
Você também pode documentar sua decisão e, em seguida, manter cópias dessa documentação com seu testamento. Isso pode ser tão simples quanto fazer anotações no diário indicando que você está considerando a deserdação e por quê, ou citar pessoas com quem você conversou sobre sua decisão.
Observação
A documentação também pode ajudar a provar que sua decisão não foi impulsiva e que ninguém mais o coagiu a tomá-la, sendo que ambos são motivos potenciais para uma contestação de testamento.
Você pode considerar a inclusão de linguagem como: “Estou deserdando Susie intencionalmente por motivos que considero bons e suficientes e, portanto, para todos os efeitos deste testamento, Susie será considerada como tendo falecido antes de mim.” Inclua isso logo no início do seu testamento.
…Mas não seja muito claro
Da mesma forma, você não deseja listar meticulosamente todas as suas queixas em seu testamento ou documentos de formação de confiança. Isto também pode abrir a porta para o seu filho deserdado desafiar o testamento se for provado que as circunstâncias que você citou mudaram.
Por exemplo, talvez você não queira confiar à esposa de seu filho o acesso aos bens ou dinheiro que você acumulou ao longo de sua vida… mas ele já se divorciou dela no momento de sua morte. Ou talvez ele seja um péssimo gastador, mas percebeu seus erros e agora é dono de uma empresa lucrativa.
Sua cláusula de deserdação pode ser potencialmente anulada se você disser: “Não confio na esposa de John, Mary” ou “John não tem senso de responsabilidade fiscal”, se esse não for mais o caso – mesmo que seja apenas um dos vários motivos pelos quais você está relutante em nomeá-lo como beneficiário.
Observação
Tenha cuidado ao declarar detalhes que possam não ser mais precisos no momento de sua morte.
Em vez disso, deixe um legado modesto
Você também pode transmitir seu ponto de vista deixando ao seu herdeiro um presente simbólico, algo pequeno para que fique claro que você não os ignorou ou esqueceu involuntariamente.
Você deve ter ouvido histórias de alguém que recebeu US$ 1 em um testamento. Agora você sabe por quê.
Incluir uma cláusula de não-concurso
Alguns estados permitem que você declare em seu testamento que, caso algum de seus beneficiários o conteste, eles perderão o que você lhes deu se não conseguirem anular seu testamento.
Claro, seu filho não teria razãonãopara abrir um concurso de testamento se você não fez nenhum legado para começar, mas isso pode fornecer um pouco de reflexão se você for pelo menos um pouco generoso.
Atualize suas designações de beneficiários
Verifique as designações dos seus beneficiários e atualize-as também, se necessário. Às vezes, eles são esquecidos na pressa de garantir que um herdeiro em potencial seja deserdado por testamento ou fideicomisso. Você pode tê-los cortado desses documentos… mas eles ainda estão mencionados em sua apólice de seguro de vida para herdar um lucro inesperado no momento de sua morte.
Verifique também as contas de aposentadoria, como IRAs e 401(k)s, e quaisquer contas com designações de pagamento em caso de morte ou transferência em caso de morte.
Leis estaduais para deserdação de filhos adultos
Embora possa ser difícil deserdar um filho menor que tem direito legal ao apoio financeiro dos pais, você pode deserdar filhos adultos em todos os estados, exceto um – Louisiana. E mesmo na Louisiana, você só pode fazer isso em circunstâncias limitadas.
A lei da Louisiana não permite que você deserde crianças com 23 anos de idade ou menos, ou crianças de qualquer idade que, devido a incapacidade mental ou física, sejam permanentemente incapazes de cuidar de si mesmas ou de administrar suas finanças. Um filho adulto só pode ser deserdado por “justa causa”.
