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Depois de localizar um possível advogado de planejamento imobiliário, você precisará fazer ao advogado a seguinte lista de perguntas para determinar se ele está realmente qualificado para ajudá-lo:
Seu foco principal é o planejamento imobiliário?
Esta questão pode ou não ser importante para você do ponto de vista de que, se tudo o que você precisa é de um simples testamento, uma procuração e documentos de assistência médica, um advogado experiente e sofisticado pode não ser adequado para você.
Um advogado cuja prática seja ampla, mas inclua planejamento patrimonial simples e questões de inventário, funcionará perfeitamente nessa situação. Por outro lado, se você tiver uma situação familiar ou financeira complicada ou um patrimônio tributável, precisará trabalhar com alguém cujo foco principal seja o planejamento patrimonial e a redução do imposto sobre heranças.
Quantos anos de experiência eles têm?
Quanto mais anos de experiência o advogado tiver – seja ele um generalista ou focado principalmente no planejamento patrimonial – mais o advogado terá a oportunidade de ver seus documentos essenciais de planejamento patrimonial em ação quando um cliente ficar incapacitado ou morrer.
Os testamentos, trustes, procurações e documentos de assistência médica usados por advogados que já atuam há algum tempo foram revisados e ajustados para lidar com as situações cotidianas que seus clientes encontram. Isso lhe dará a tranquilidade de saber que os documentos que eles preparam para você funcionarão quando forem necessários.
Eles podem ajudar a financiar ativos em um trust?
Muitos advogados criam belos planos patrimoniais para seus clientes, mas depois deixam de ajudá-los na próxima etapa importante: financiar o fundo vivo revogável. Um trust bem elaborado será virtualmente inútil imediatamente após sua morte se seus ativos não forem titulados em nome do trust enquanto você ainda estiver vivo. Algumas empresas têm assistentes de financiamento em tempo integral ou até mesmo departamentos de financiamento inteiros, enquanto outras fornecem instruções completas por escrito.
Ainda assim, outros apenas mencionarão a importância do financiamento, mas não lhe darão qualquer orientação. É altamente recomendável que você trabalhe com um advogado que supervisionará o processo de financiamento e até mesmo pagará ao advogado uma taxa extra para fazer isso, porque é provável que você não conclua todo o financiamento necessário sozinho.
Eles têm programas de manutenção?
Muitos advogados de planejamento imobiliário veem seu trabalho como uma transação única – eles simplesmente redigem os documentos solicitados por seus clientes e depois os enviam.
Por outro lado, existem muitos advogados de planejamento imobiliário que, normalmente por uma taxa nominal, entrarão em contato com todos os seus clientes anualmente ou semestralmente para informá-los sobre mudanças na lei, explicar novas técnicas de planejamento imobiliário, perguntar sobre mudanças de vida que exigirão modificações nos documentos do cliente e para verificar o andamento do financiamento do cliente.
É altamente recomendável trabalhar com um advogado que tenha um programa formal de atualização e manutenção, pois isso garantirá que seu plano permanecerá atualizado e funcionará quando necessário.
Eles têm taxas fixas ou taxas por hora?
Esta é uma pergunta importante a ser feita para que você não seja surpreendido por taxas e custos ocultos. Hoje em dia, a maioria dos advogados de planejamento imobiliário cobra uma taxa fixa pela maioria, senão por todos, de seus serviços. Isso lhe dará a tranquilidade de saber que a taxa fixa é tudo o que você deverá pagar. Você precisará entender, no entanto, o que a taxa fixa cobre e o que não cobre e quando o advogado cobrará uma taxa fixa adicional ou começará a cobrar por hora.
E, finalmente: você consegue se ver trabalhando de perto com eles?
Depois que seu possível advogado tiver respondido satisfatoriamente às perguntas acima, ainda há uma grande pergunta que você precisa se perguntar:“Posso me ver trabalhando em estreita colaboração com este advogado?”Mesmo que o advogado tenha todas as respostas certas, lembre-se de que você compartilhará todos os detalhes íntimos da sua vida com essa pessoa. Se você não se sentir confortável com o advogado, é provável que acabe escondendo certas coisas.
Isso estará prestando um péssimo serviço a você e ao advogado, já que o advogado não pode planejar ou contornar coisas que o advogado não sabe. Não se assuste se perceber que isso simplesmente não será uma boa opção para você e para o advogado em potencial – é melhor descobrir isso logo no início, em vez de depois de já ter gasto tempo e dinheiro valiosos. Se isso acontecer com você, simplesmente siga em frente até encontrar alguém com quem possa trabalhar e em quem possa confiar.
