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Você deve despender algum esforço para ser um investidor de sucesso – não há como evitar esse fato. Os investidores que compram ou vendem com base na sua “intuição ou sentimento” sobre uma ação ou outro ativo fungível podem estar certos às vezes, mas na maioria das vezes estarão errados.
Estar certo de vez em quando não é uma estratégia vencedora de investimento em ações. Os passos para investir com sucesso no mercado de ações são simples – mas a execução não é tão fácil. Assim como um time de futebol não entraria em campo sem estratégia de jogo, um investidor não deveria entrar no mercado sem estratégia.
Principais conclusões
- As três abordagens básicas de investimento são “valor”, “crescimento” e “combinado”. Defina algumas metas e prazos específicos em torno do que você deseja que seu dinheiro alcance.
- Os investidores em valor encontram e investem em empresas que negociam a preços significativamente abaixo do seu verdadeiro valor de mercado.
- O investimento em crescimento envolve encontrar empresas com forte potencial de crescimento futuro.
- O investimento combinado – também chamado de “investimento equilibrado” – é uma combinação de estratégias de crescimento e investimento em valor.
Defina algumas metas financeiras e escolha uma estratégia
É um clichê, mas é verdade: você deve saber para onde está indo para saber que está lá quando chegar.
Esses números podem estar errados para você e provavelmente você tem outros objetivos, como um fundo para a faculdade ou comprar uma casa. No entanto, você precisa se concentrar em metas específicas com prazos específicos se quiser ter sucesso.
Existem três abordagens básicas de investimento: “valor”, “crescimento” e “combinado”. Você ouvirá outros mencionados, mas esses três são a base para todos os outros.
Observação
Seus objetivos devem ser específicos e focados. Por exemplo, “Quero me aposentar em cerca de 20 anos e ter um pé-de-meia bonito e gordo” não é uma boa meta. Uma meta melhor poderia ser: “Tenho 40 anos e quero me aposentar aos 65. Aos 50, terei construído meu pé-de-meia (sem incluir 401 (k)) para US$ 250.000. Aos 55 anos, será de US$ 350.000. Aos 60 anos, será de US$ 500.000 e, na aposentadoria, será de US$ 600.000.
Investimento em valor
O investimento em valor pode ser o mais difícil, mas também pode oferecer o melhor retorno a longo prazo.
Esta forma de investimento foi inventada por Benjamin Graham e depois popularizada pelo lendário presidente da Berkshire Hathaway, Warren Buffett.
A parte difícil do investimento em valor é identificar e analisar candidatos. O investimento em valor requer um mergulho profundo nas finanças da empresa para descobrir qual é o valor verdadeiro ou intrínseco e por que esse valor está em desacordo com o preço das ações.
No entanto, a recompensa pode ser significativa quando o mercado de ações descobre a ação e aumenta o seu preço desde o ponto mais baixo quando você comprou até um nível muito mais verdadeiro. Isso pode exigir que você mantenha as ações por um longo período e atualize sua avaliação regularmente.
Observação
Os investidores em valor encontram empresas que negociam a preços significativamente abaixo do seu verdadeiro valor de mercado. As empresas podem estar em desvantagem no mercado de ações porque não estão no atual setor de ações em alta ou porque estão em um setor pouco glamoroso que os investidores consideram enfadonho.
Investimento em crescimento
O investimento em crescimento é a parte sexy do mercado de ações. Envolve encontrar empresas com forte potencial de crescimento futuro. Você deseja evitar as estrelas cadentes que brilham no mercado por um curto período e depois desaparecem. Você está procurando empresas sólidas e preparadas para um crescimento contínuo.
Existem ações de grande capitalização que estão em posições de forte crescimento. Seu trabalho é encontrar aqueles que correspondam à sua estratégia, objetivos e tolerância ao risco.
A maioria das empresas negociadas são ações de grande capitalização. Isso inclui nomes conhecidos como Coca-Cola e Apple.
Observação
O investimento em crescimento pode envolver mais riscos se você se concentrar demais em ações de pequena capitalização que têm potencial para um crescimento rápido, mas que também enfrentam enormes chances de sucesso no longo prazo.
Investimento misto
O investimento combinado – também chamado de “investimento equilibrado” – é uma combinação de estratégias de crescimento e investimento em valor. Ao combinar os dois e praticar uma boa alocação de ativos, os investidores no mercado de ações podem aproveitar o melhor de ambos.Você pode ajustar o mix para aumentar ou diminuir o retorno potencial (e o risco) de acordo com seus objetivos e prazos específicos.
A sua tolerância pessoal ao risco é um ingrediente importante na sua estratégia de investimento. Se você se sentir confortável em perder parte do seu investimento original no caminho para um retorno maior, pode valer a pena investir mais do total do seu investimento em ações.
