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As correções do mercado de ações são assustadoras, mas normais. Eles são um sinal de um mercado saudável na maioria dos casos. Uma correção do mercado de ações é geralmente definida como uma queda nos preços das ações de 10% ou mais em relação ao seu pico mais recente. Se os preços caírem 20% ou mais, os investidores referem-se a isso como um “mercado em baixa”.
Principais conclusões
- As correções do mercado de ações são uma condição de mercado que ocorre regularmente.
- Você deve resistir ao impulso de negociar com base nas correções do mercado.
- As correções são melhor resistidas com um portfólio diversificado projetado para reduzir o risco.
Frequência das Correções de Mercado
O índice S&P 500 registrou 54 correções de mercado e mercados em baixa desde 1928. A correção de mercado mais longa já registrada durou 929 dias, de março de 2000 a outubro de 2002; a maior perda foi de -59% entre outubro de 2007 e março de 2009.
Em 2020, a pandemia do coronavírus abalou o mercado de ações, enviando-o para outro mercado baixista. Mas no espaço de cinco meses, o S&P 500 recuperou totalmente e estabeleceu novos máximos recordes.
Como resistir a uma correção
Antecipar uma correção pode ser estressante. Primeiro, resista ao impulso de “cronometrar o mercado”. Embora seja possível ganhar algum dinheiro a curto prazo negociando os altos e baixos do mercado, estratégias como o swing trading raramente funcionam para construir riqueza a longo prazo.
A maioria das pessoas perde ao movimentar seu dinheiro para participar dos altos e evitar os baixos. Este é um comportamento documentado e estudado por acadêmicos de todo o mundo. O campo de estudo é chamado de “finanças comportamentais”.
Os dados mostram que a maioria das pessoas não só não tem disciplina para seguir um manual de investimento vencedor na correção dos mercados, como também tende a transacionar nos momentos errados, causando perdas ainda maiores.
Os planejadores financeiros profissionais constroem portfólios baseados na ciência versus preconceitos comportamentais. Quando criamos um portfólio, devemos esperar que um em cada quatro trimestres tenha um retorno negativo. Podemos ajudar a controlar a magnitude dos retornos negativos seleccionando uma combinação de investimentos que tenham mais potencial de valorização ou menos potencial de retornos elevados e também menos risco – um processo chamado “diversificação”.
Observação
Se você pretende investir no mercado, é melhor entender que ocorrem correções e, muitas vezes, é melhor simplesmente aguentá-las.
Resista ao impulso de negociar e lucrar com as correções. Siga o velho ditado de Wall Street: “Nunca pegue uma faca que caia.
O Dow Jones antes de 2018
Nos cinco anos anteriores a 2018, o Dow Jones Industrial Average quase dobrou sem qualquer retrocesso significativo.Para cada um desses anos, um número significativo de analistas previu uma correção ou mesmo uma recessão.
Estas previsões fizeram com que os investidores saíssem do mercado demasiado cedo e perdessem os ganhos impressionantes que poderiam ter obtido se não tivessem tentado prever quando o inevitável viria. Isso se aplica tanto a investidores individuais quanto a profissionais.
Controle a magnitude das correções
Você pode controlar a magnitude das correções de mercado que poderá ocorrer selecionando cuidadosamente a combinação de investimentos que possui.
Entenda o nível de risco de investimento associado a um investimento. Por exemplo, num investimento de alto risco, existe o potencial de perder todo o seu dinheiro. Com um risco um pouco menor, você poderá experimentar uma queda de 30% a 50%, mas não perderá tudo. Essa é uma grande diferença de risco.
A seguir, entenda como combinar esses diferentes tipos de investimentos para reduzir o risco para seu portfólio como um todo.
Observação
Manter sua carteira de investimentos equilibrada faz parte do processo conhecido como “alocação de ativos”.
É importante reduzir sua exposição a correções significativas do mercado à medida que você se aproxima da aposentadoria. Uma vez aposentado, você deve estruturar seus investimentos de forma que não seja forçado a vender investimentos relacionados ao mercado quando ocorrerem correções de mercado. Em vez disso, você usa a parte mais segura do seu portfólio para apoiar as necessidades de gastos durante esses períodos.
Aprenda sobre a relação risco-retorno do investimento. O potencial para retornos mais elevados sempre traz riscos adicionais. Quanto mais alto e mais rápido o preço do mercado de ações subir, menor será o potencial para retornos elevados no futuro.
Logo após uma correção do mercado de ações, ou mercado em baixa, o potencial para futuros retornos elevados no mercado é maior. Em 2017, a criptomoeda virou moda. Teve um retorno de mais de 1.000% naquele ano, e os investidores de varejo lutaram para entrar, enquanto os traders profissionais permaneceram longe.
Observação
É importante compreender que quando os preços sobem tanto, acabarão por sofrer uma correção severa.
Por último, se não quiser enfrentar a possibilidade de sofrer uma correção do mercado, provavelmente é melhor evitar investir totalmente no mercado de ações. Em vez disso, opte por investimentos mais seguros. Mas os investimentos seguros têm o que chamamos de “custo de oportunidade” – você perde a oportunidade de se preparar para a vida futura que imagina para você e sua família. A chave é encontrar um bom equilíbrio.
Perguntas frequentes (FAQ)
O que é negociação de swing?
Swing trading é quando você compra e mantém uma ação por pelo menos um dia e até várias semanas. O objetivo é capturar ganhos de curto e médio prazo. Isto contrasta com o day trading, em que as posições são mantidas por menos de um dia de mercado. Ambas as abordagens são demoradas e apresentam riscos. Se você está investindo no longo prazo, normalmente desejará comprar e manter um portfólio diversificado de ações e outros ativos.
O que é diversificação?
A diversificação é uma estratégia de gestão de risco. Envolve ter uma variedade de investimentos em seu portfólio. A diversificação pode envolver diferentes tipos de ativos, como fundos mútuos, ações, títulos e ETFs. Também pode envolver a diversificação dentro de cada tipo de ativo. Por exemplo, você pode comprar fundos mútuos focados em diferentes setores ou de empresas de vários tamanhos. Você também pode diversificar tendo investimentos estrangeiros e também nacionais.
A Saude Teu não fornece consultoria tributária, de investimento ou financeira. As informações são apresentadas sem considerar os objetivos de investimento, a tolerância ao risco ou as circunstâncias financeiras de qualquer investidor específico e podem não ser adequadas para todos os investidores. O desempenho passado não é indicativo de resultados futuros. Investir envolve risco, incluindo a possível perda do principal.
