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Adicionar fundos de ouro ao seu portfólio pode ser uma forma de diversificar ou pode criar uma estratégia de hedge. O ouro pode ser usado como proteção contra (ou como porto seguro) contra a inflação, quedas do mercado de ações ou queda dos preços das moedas – especialmente com o dólar americano.
O ouro tem sido usado como moeda há muitos anos. Permaneceu valioso ao longo da história. Diferentes métodos de investimento em ouro podem resultar em um bom lucro. Existem fundos de hedge de ouro, fundos negociados em bolsa, títulos garantidos por ouro, ações de mineração de ouro, fundos mútuos de ouro e opções de futuros de ouro para você escolher.
Investindo em fundos mútuos de ouro e ETFs
Você não investe diretamente no ouro quando investe em fundos de ouro. O meio mais comum de comprar ouro diretamente é em moedas de ouro. A forma mais comum de investir em ouro como título de investimento é através de um fundo negociado em bolsa (ETF), como o SPDR Gold Shares (GLD).
Observação
Os fundos mútuos investem pouco ou nenhum ativo em ouro físico. Freqüentemente, eles detêm ações de empresas de mineração.
Fundos mútuos de ouro ou ETFs de ouro?
Você pode investir em ETFs expostos ao ouro, como ouro, ou negociar em futuros de ouro, se quiser investir de uma maneira que acompanhe seus preços. Os fundos mútuos de ouro geralmente investem em empresas que extraem ouro. Uma diferença entre esses dois tipos de fundos é que o fundo mútuo se moverá com o mercado e o valor da empresa, enquanto o ETF se moverá com o valor do ouro.
Observação
Um ETF pode ter taxas mais baixas do que outro, e o mesmo pode ser dito de um fundo mútuo.
As características de ambas as opções levam à escolha daquela que é mais adequada ao seu portfólio e aos seus objetivos de investimento. Uma opção poderia ser utilizar o ETF como cobertura contra a inflação, o declínio do mercado ou o declínio do valor das ações das empresas mineiras, porque os preços do ouro são frequentemente mais estáveis do que os preços das ações.
Ouro como estratégia de hedge
Os investidores têm preocupações com a desvalorização do dólar americano. O governo federal injeta mais dinheiro na economia para estimulá-la devido aos grandes défices, mas quanto mais moeda estiver em circulação, menor será o seu valor. Mais investidores colocam dinheiro em ouro como uma alternativa considerada mais segura quando as preocupações com o valor do dólar aumentam.
Observação
Hedge é o termo usado para mitigar o risco de perder dinheiro. Uma estratégia de hedge é um plano que um investidor tem para diminuir o impacto das perdas.
À medida que a procura por ouro aumenta, também aumenta o seu valor, o que por sua vez aumenta o seu preço. O ouro é considerado um porto seguro por razões relacionadas. Os investidores sentem-se mais seguros com activos reais em tempos de incerteza económica. O ouro pode ser usado como proteção contra a inflação ou tempos econômicos difíceis.
As vantagens de investir em ouro
As vantagens básicas de investir em ouro decorrem do facto de este ser um ativo fixo. Há uma forte demanda global por ouro. Como tal, o seu preço sobe e desce no curto prazo, mas muitas vezes aumenta de valor no longo prazo, embora sem semelhança com os preços das ações. Muitas vezes é considerado um investimento de valor estável.
O ouro é um ativo muito líquido. Você pode convertê-lo prontamente em dinheiro ou em outros investimentos, se necessário. Os investidores tendem a recorrer aos metais preciosos quando há uma crise de investimento porque o ouro muitas vezes mantém o seu valor durante esses períodos. O ouro tornou-se uma estratégia de diversificação para muitos investidores por esse motivo.
O resultado final
No final das contas, tudo se resume ao que você precisa e deseja para o seu portfólio. Você pode definir uma porcentagem dos fundos de ouro se precisar proteger algum risco contra a queda dos preços das ações. Você poderia investir em ativos físicos se quiser se proteger contra uma economia em crise. Sua tolerância ao risco deve orientá-lo em sua escolha. Não faria mal nenhum ter os dois.
O ouro nunca deve ser usado como ferramenta de cronometragem ou como único veículo para todas as suas economias. O preço do ouro pode sofrer reviravoltas dramáticas. O retorno médio de longo prazo do ouro como investimento tende a rondar os 3%, o que é muito inferior ao da maioria dos fundos de ações S&P 500. Uma boa alocação de fundos de ouro para a maioria dos investidores é de cerca de 5%.
Perguntas frequentes (FAQ)
O que é melhor, ouro físico ou fundos mútuos e ETFs de ouro?
Existem vantagens e desvantagens em investir diretamente em ouro físico. Alguns investidores preferem a segurança de manter fisicamente os seus investimentos em ouro e armazená-los num local seguro ao qual possam aceder a qualquer momento. No entanto, o ouro físico é muito mais difícil de negociar e você pagará taxas mais altas. Os fundos de ouro permitem que os investidores entrem e saiam dos investimentos em ouro com o clique de um botão e taxas mínimas.
O que determina quando os fundos mútuos de ouro aumentam?
Os preços do ouro estão sujeitos à oferta e à procura. Do lado da procura, os preços subirão à medida que mais investidores sentirem a necessidade de se protegerem com ouro. Do lado da oferta, a extracção de demasiado ouro e demasiado rapidamente pode criar uma pressão descendente sobre os preços do ouro.
