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Usados corretamente, os relatórios de vencimento de contas a pagar (AP) da sua empresa podem oferecer informações valiosas.
São uma ferramenta extremamente útil para a gestão do seu negócio e do seu fluxo de caixa. O layout dos relatórios torna mais fácil rastrear seus pagamentos, monitorar despesas e garantir que seu crédito permaneça excelente.
Principais conclusões
- Os relatórios de vencimento de contas a pagar (AP) são uma visão geral de quanto dinheiro sua empresa deve aos credores.
- Os relatórios de vencimento de contas a pagar ajudam a priorizar quais pagamentos devem ser feitos primeiro e podem ser especialmente úteis quando o fluxo de caixa está apertado.
- Você deve revisar os relatórios de vencimento do AP mensalmente para evitar problemas com os credores e construir uma estratégia de fluxo de caixa.
O que é um relatório de vencimento de contas a pagar?
Simplificando, os relatórios de vencimento de contas a pagar fornecem uma visão geral do que sua empresa deve por suprimentos, estoque e serviços. Uma rápida olhada neste relatório revela as identidades de seus credores, quanto dinheiro é devido a cada credor e há quanto tempo esse dinheiro é devido.
Layout de relatórios de vencimento de contas a pagar
Esses relatórios classificam suas contas a pagar, categorizando-as pelo tempo decorrido desde o recebimento da fatura solicitando o pagamento.
Observação
O relatório de envelhecimento de AP é particularmente útil para garantir que sua empresa pague suas contas em dia.
Geralmente, a primeira coluna lista seus fornecedores. Outra coluna lista o valor total devido. Colunas adicionais fornecem um detalhamento das contas a pagar com menos de 30 dias, entre 31 e 60 dias, entre 61 e 90 dias e com mais de 90 dias.
Relatórios de vencimento de contas a pagar
Os relatórios de vencimento de contas a pagar fornecem uma maneira altamente eficaz para uma empresa monitorar suas despesas. Pode ser especialmente útil quando se trata de gerenciar um fluxo de caixa apertado, pois ajuda você a determinar quais de seus fornecedores devem ser pagos imediatamente e quais podem esperar um pouco mais.
Também facilita a visualização das obrigações futuras, o que pode auxiliá-lo no processo de planejamento de seus pagamentos. Em última análise, o uso adequado dos relatórios de vencimento de contas a pagar pode ajudá-lo a aumentar a estabilidade financeira da sua empresa por meio do orçamento e prepará-la para o crescimento futuro.
Revisão de relatórios de vencimento de contas a pagar
Na maioria dos casos, o relatório de vencimento de contas a pagar deve ser gerado e revisado mensalmente. Isso permite que você veja se está fazendo os pagamentos de maneira adequada ou se depende demais do crédito.
O relatório de envelhecimento do AP também oferece a oportunidade de identificar possíveis problemas rapidamente para que você possa tomar medidas para resolvê-los.
Além disso, pode fornecer as informações contábeis necessárias para que você desenvolva e implemente estratégias que melhorem a situação do fluxo de caixa do seu negócio. Por exemplo, você pode optar por tentar negociar melhores condições com seus fornecedores, solicitando um desconto para pagamento imediato ou uma data de vencimento estendida.
O que procurar nos relatórios de vencimento de contas a pagar
Como os relatórios de vencimento de contas a pagar normalmente se baseiam no tempo decorrido desde o recebimento da fatura, é crucial lembrar que nem todos os cronogramas de pagamento são iguais. Alguns fornecedores permitem trinta dias para pagamento; outros têm janelas mais curtas ou mais longas.
Observação
Como nem todos os fornecedores têm os mesmos cronogramas de pagamento, a fatura pendente há mais tempo pode não ser a primeira a vencer.
Ao revisar o relatório e planejar seus pagamentos, é vital que você tenha em mente as datas reais de vencimento.
Além disso, alguns fornecedores oferecem descontos quando o pagamento é recebido dentro de um determinado período; se esse desconto for substancial, poderá servir de incentivo para pagar suas faturas antes dos demais.
Risco de não usar relatórios de vencimento de contas a pagar
Se você negligenciar a geração de relatórios de vencimento de AP, corre o risco de perder uma oportunidade ou ter problemas com os credores.
A revisão regular deste relatório lhe dá a oportunidade de monitorar despesas, supervisionar pagamentos, identificar antecipadamente possíveis pontos problemáticos e identificar áreas onde você pode implementar novas estratégias e melhorar o fluxo de caixa do seu negócio. Como essas tarefas são vitais para o sucesso de uma empresa, o tempo gasto na execução e revisão de relatórios de vencimento de contas a pagar geralmente é um tempo bem gasto.
Perguntas frequentes
Como leio um relatório de vencimento de contas a pagar?
Normalmente, você analisa um relatório de vencimento de AP para priorizar quais pagamentos devem ser feitos primeiro. Isso pode significar observar as datas de vencimento ou descobrir quais pagamentos podem ter desconto para envio antecipado.
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