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Investir é uma das melhores maneiras de construir riqueza ao longo da vida e requer menos esforço do que você imagina.
Ganhar dinheiro com ações não significa negociar com frequência, ficar grudado na tela do computador ou passar os dias obcecado com os preços das ações. O dinheiro real no investimento geralmente não é ganho com a compra e venda, mas com três coisas:
- Possuir e manter títulos
- Recebendo juros e dividendos
- Beneficiando-se do aumento do valor das ações a longo prazo
Como Ganhar Dinheiro no Mercado de Ações
A melhor maneira de ganhar dinheiro no mercado de ações não é com compras e vendas frequentes, mas com uma estratégia conhecida como “compra e manutenção”. Essa estratégia foi popularizada pelo pai do investimento em valor, Benjamin Graham, e é usada por investidores bem-sucedidos e de alto perfil, como Warren Buffett.
Como investidor em ações ordinárias, você precisa se concentrar no retorno total e tomar a decisão de investir no longo prazo. Isso significa que você:
- Selecione empresas bem administradas, com finanças sólidas e um histórico de práticas de gestão favoráveis aos acionistas.
- Manter cada nova posição por um período mínimo de cinco anos.
Se você escolheu empresas fortes e bem administradas, o valor das suas ações aumentará com o tempo. Por exemplo, você pode visualizar quatro ações populares abaixo para ver como seus preços aumentaram ao longo de cinco anos.
Compra e retenção bem-sucedidas
Investidores de alto nível como Warren Buffett e Charlie Munger mantiveram ações e empresas durante décadas para ganhar a maior parte do seu dinheiro. Outros investidores comuns seguiram os seus passos, pegando pequenas quantias de dinheiro e investindo-as a longo prazo para acumular uma enorme riqueza.
Por exemplo, a agente aposentada do IRS Anne Scheiber construiu seu portfólio de US$ 22 milhões investindo US$ 5.000 ao longo de 50 anos, e a secretária aposentada Grace Groner construiu seu portfólio de ações de US$ 7 milhões com apenas três ações de US$ 60 em 1935.
O mercado de ações é imprevisível e comprar e vender constantemente para “vencer” o mercado raramente funciona no longo prazo. Em vez disso, é mais provável que você seja um investidor de sucesso se escolher ações valiosas e mantê-las por anos.
Como funcionam as ações
Antes de poder ganhar dinheiro com o mercado de ações, é importante entender como funciona a posse de ações. Isso permitirá que você tome decisões inteligentes sobre onde investir seu dinheiro.
Ao comprar uma ação, você está adquirindo a propriedade de uma empresa. Considere o seguinte exemplo:
A Harrison Fudge Company, uma empresa fictícia, tem vendas de US$ 10 milhões e um lucro líquido de US$ 1 milhão. Para arrecadar dinheiro para a expansão, os fundadores da empresa abordaram um banco de investimento e fizeram com que ele vendesse ações ao público em uma oferta pública inicial (IPO). Os subscritores criam 440.000 ações e as vendem por US$ 25 cada.Neste cenário:
- Cada ação da Harrison Fudge recebe US$ 2,72 do lucro da empresa (US$ 1 milhão de lucro dividido por 440.000 ações). Esse número é conhecido como lucro por ação (EPS).
- Se você adquirisse 100 ações por US$ 2.500, estaria comprando US$ 272 de lucro anual mais qualquer crescimento (ou perdas) futuro que a empresa gerasse.
Se a equipe de gestão conseguir aumentar as vendas em cinco vezes nos próximos anos, sua participação nos lucros também poderá ser cinco vezes maior, tornando a Harrison Fudge Company um valioso investimento de longo prazo.
Quando você possui ações de uma empresa, entretanto, você não vê imediatamente os lucros por ação que pertencem a você. Em vez disso, a administração e o conselho de administração têm opções sobre o que fazer com esses lucros, e a escolha deles afetará suas participações.
- A empresa pode enviar a você um dividendo em dinheiro para parte ou a totalidade do seu lucro. Você pode usar esse dinheiro para comprar mais ações ou gastá-lo da maneira que achar melhor.
- A empresa pode recomprar suas ações no mercado aberto e mantê-las internamente.
- Pode reinvestir os fundos gerados com a venda de ações no crescimento futuro, construindo mais fábricas e lojas, contratando mais funcionários, aumentando a publicidade ou qualquer número de despesas de capital adicionais que se espera que aumentem os lucros.
- A empresa pode fortalecer seu balanço reduzindo a dívida ou acumulando ativos líquidos.
Qual estratégia é melhor para você?
A melhor estratégia para você, como proprietário, depende inteiramente da taxa de retorno que a administração pode obter ao reinvestir seu dinheiro. Às vezes, pagar dividendos em dinheiro é um erro porque esses fundos poderiam ser reinvestidos na empresa e contribuir para uma taxa de crescimento mais elevada, o que aumentaria o valor das suas ações.
Outras vezes, a empresa é uma marca antiga e estabelecida que pode continuar a crescer sem um reinvestimento significativo em expansão. Nestes casos, é mais provável que a empresa utilize o seu lucro para pagar dividendos aos acionistas.
Investimentos valiosos podem escolher qualquer um desses caminhos. A Berkshire Hathaway, por exemplo, não paga dividendos em dinheiro, enquanto o U.S. Bancorp decidiu devolver mais de 80% do capital aos acionistas na forma de dividendos e recompra de ações a cada ano. Apesar destas diferenças, ambos têm potencial para serem participações atrativas ao preço certo.
A melhor maneira de determinar se uma ação é um bom investimento é observar a colocação de ativos da empresa e entender como ela administra seu dinheiro.
Construindo riqueza investindo em ações
Quando você entende mais sobre como as ações funcionam, fica mais fácil entender que sua riqueza é construída principalmente a partir de:
- Um aumento no preço das ações: No longo prazo, isso é o resultado da avaliação do mercado do aumento dos lucros devido à expansão dos negócios ou à recompra de ações.
Por exemplo:
Se uma empresa com um preço de ações de 10 dólares crescesse 20% durante 10 anos através de uma combinação de expansão e recompra de ações, deveria ser quase 620 dólares por ação dentro de uma década, assumindo que Wall Street mantém o mesmo rácio preço/lucro.
- Dividendos: Quando os ganhos são pagos a você na forma de dividendos, você recebe dinheiro por meio de cheque, depósito direto em sua conta de corretagem, conta corrente ou conta poupança, ou na forma de ações adicionais reinvestidas em seu nome.
Observação
Usar um DRIP (plano de reinvestimento de dividendos) permite reinvestir seus dividendos para comprar mais ações da empresa. Isso permite que você compre ações fracionárias e aumente constantemente sua participação acionária.
Ocasionalmente, durante bolhas de mercado, poderá ter a oportunidade de obter lucro vendendo as suas ações por um valor superior ao valor da empresa. E se você precisar de dinheiro para uma emergência inesperada, ter estoque disponível para vender pode fornecer uma proteção financeira valiosa.
No longo prazo, porém, os seus retornos dependem dos lucros subjacentes gerados pelas operações das empresas nas quais você investe. Escolher suas ações com sabedoria e mantê-las no longo prazo é a maneira mais confiável de gerar riqueza.
Perguntas frequentes (FAQ)
Como começo a comprar ações?
Você pode comprar ações por meio de corretores de bolsa de serviço completo, corretores de bolsa on-line ou diretamente da empresa. Você precisará configurar uma conta por meio de um desses canais e conectar sua conta bancária. Então você pode começar a pesquisar e comprar ações.
Quanto dinheiro você precisa para começar a comprar ações?
É possível começar a investir em ações com muito pouco dinheiro. Muitas corretoras online permitem que você abra uma conta sem depósito mínimo, e algumas ações são vendidas por apenas US$ 10. Uma ação barata não é necessariamente uma boa compra, portanto, faça sua pesquisa antes de começar a comprar.
