Como escolher os melhores fundos de índice

Investidores conhecidos, como Warren Buffet, expressaram frequentemente as suas opiniões sobre os fundos de índice. A maioria deles recomenda que uma carteira seja sempre composta por alguns fundos de índice. Os fundos de índice são fundos mútuos projetados para acompanhar o desempenho dos fundos no índice que refletem. Isso significa que as cotas do fundo são retiradas das empresas que compõem o índice.

Um exemplo de índice é o S&P 500 (SPX). Este índice consiste em grandes empresas como Microsoft, Apple e Amazon. Um fundo de índice é composto por ações da maioria das empresas listadas no índice, senão de todas elas.

Muitos dos fundos de índice oferecem despesas baixas e crescimento a longo prazo, ao mesmo tempo que acrescentam uma sensação de segurança aos investidores. Se você está pensando em investir em um fundo de índice, deve considerar os benefícios e entender como encontrá-los e compará-los para atingir seus objetivos de investimento.

O que é um fundo de índice?

Um índice, no que diz respeito ao investimento, é uma amostragem estatística de títulos que representa um segmento definido do mercado. Por exemplo, o Índice S&P 500 é uma amostra de aproximadamente 500 ações de grande capitalização (grande capitalização ou empresas com grande capitalização de mercado). Mas como um índice é apenas uma lista de ações escolhidas a dedo, você não pode realmente investir nele. É para isso que os fundos de índice foram projetados.

Um fundo de índice é um fundo que compra e mantém a maioria ou todos os títulos que estão no índice específico que o fundo deseja acompanhar. Foi assim e por que John Bogle iniciou o Vanguard. Depois de perceber que muitos investidores, incluindo gestores de dinheiro profissionais, não conseguiam superar os principais índices do mercado, especialmente no longo prazo, ele decidiu criar o Índice Vanguard 500 (VFINX), que reflete o desempenho do S&P 500. Esse fundo está agora fechado para novos investidores, mas está disponível como Admiral Shares negociado com o símbolo VFIAX.

Os benefícios dos fundos de índice

Um dos principais benefícios dos fundos de índice é que eles têm despesas muito mais baixas do que outros fundos administrados. Os gestores não são obrigados a pesquisar tão intensamente, uma vez que as ações que compõem o fundo já foram pesquisadas e identificadas como de melhor desempenho. Assim, existem comissões baixas ou mesmo inexistentes com fundos de índice.

Despesas Reduzidas e Conveniência

Os baixos índices de despesas são a principal característica atraente dos fundos de índice; no entanto, há outra característica que atrai os investidores. Os fundos de índice procuram acompanhar o índice de referência. Deve-se então concluir que a carteira do fundo está estruturada para refletir o índice que o fundo está acompanhando. Isto pode parecer complicado, mas não é – o fundo é composto por ações das empresas que compõem o índice.

Os fundos de índice são muito convenientes – podem ser adquiridos tanto em empresas de fundos mútuos quanto em corretoras. Seu banco pode oferecer serviços de investimento, permitindo que você os utilize como corretor ao escolher um fundo de índice.

O menor risco aumenta a confiança

O risco é possivelmente o principal motivo pelo qual muitas pessoas evitam investir. Ao escolher um fundo de índice, investidores novos e experientes podem ter confiança na sua escolha – simplesmente porque estes fundos acompanham o desempenho de investimentos bem avaliados.

Quando você ouve que o Dow Jones está em alta e investiu em um índice que acompanha o Dow Jones, você sabe que o valor de seus investimentos está aumentando. Você poderá investir, com uma compra, em uma ampla variedade de mercados – de grande capitalização, de pequena capitalização, estrangeiro, títulos e outros.

A outra característica a ser observada em fundos de índice é um baixo erro de rastreamento, que é uma medida da eficácia de um fundo de índice em replicar ou “corresponder” ao desempenho do índice de referência.

Ao examinar fundos de índice, compare o desempenho do fundo com o índice que ele deve espelhar. Se não estiver acompanhando o índice com uma porcentagem tolerável (com base em seus critérios), você poderá considerar ignorar esse fundo.

Encontrando um índice

A maioria das pessoas já ouviu falar dos três grandes índices dos EUA – o Standard & Poor’s 500, o Dow Jones Industrial Average e o Nasdaq Composite. No entanto, existem muitos outros índices entre os quais os investidores podem escolher.

O Wilshire 5000 é um índice geralmente aceito como referência para todo o mercado acionário (ações). Existem também os índices Dow Jones US Small- e Large-Cap, o MSCI USA Large-Cap Index e muitos outros para você escolher.

Ao procurar um fundo de índice, é importante encontrar um que reflita seus objetivos e orçamento de investimento. Alguns dos fundos de índice de grande capitalização exigem investimentos mínimos bastante razoáveis. O investimento inicial mínimo do Wilshire 5000 Index Fund (WFIVX) é de US$ 1.000, enquanto o ETF Vanguard Large-Cap (VV) não exige nenhum investimento mínimo por meio de seus serviços de corretagem.

Algumas considerações finais

O mercado irá flutuar durante longos períodos de tempo, com os preços subindo e descendo como uma onda. Mas o mercado geralmente aumentou ao longo do tempo. Ao escolher os melhores fundos de índice, observe todo o histórico do fundo. É mais do que provável que você veja que esses fundos exibiram um comportamento semelhante, pois foram projetados para rastrear o mercado designado.

Pense no longo prazo ao investir em fundos de índice. Com esta e outras considerações em mente, você poderá escolher os melhores fundos de índice para você e seus objetivos de investimento.