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Muitos investidores ou organizações investem com a ajuda de uma empresa de gestão de ativos. Essas empresas assumem o controle dos investimentos e tomam decisões de investimento.
Uma empresa de gestão de ativos investe e gerencia carteiras de fundos mútuos e outros títulos. Alguns são voltados para indivíduos muito ricos, na medida em que esses investidores geralmente entregam o controle total de suas carteiras aos gestores, que administram seus ativos.
Neste artigo, conheça algumas das maiores empresas de gestão de investimentos do mundo, além do que você precisa saber sobre como elas funcionam.
Como funcionam as grandes empresas de gestão de ativos?
Muitos gestores de ativos só negociam com grandes instituições. Podem ser outras empresas, grandes organizações sem fins lucrativos ou associações. Mas muitas das empresas mais reconhecidas oferecerão serviços para investidores médios. Em muitos casos, as empresas de gestão de ativos ganham dinheiro cobrando taxas com base no valor dos ativos que administram. Outros cobrarão taxas fixas.
Observação
As empresas de gestão de ativos terão frequentemente outras linhas de negócios além da gestão de ativos. Às vezes, isso inclui serviços de corretagem.
Em alguns casos, a gestão de ativos representa apenas uma fração da receita da empresa, e muitas vezes fazem parcerias entre si de várias maneiras, embora também sejam concorrentes. Por exemplo, uma empresa de gestão de ativos pode utilizar a sua plataforma online para permitir que os investidores comprem e vendam fundos mútuos de uma empresa concorrente.
10 maiores empresas de gestão de investimentos
Aqui está uma olhada nas principais empresas de gestão de ativos. Estas classificações baseiam-se no número de fundos (ativos sob gestão ou AUM) sob o seu controlo, com base nos balanços patrimoniais reportados mais recentemente em fevereiro de 2022.
Você pode reconhecer algumas dessas empresas, pois são algumas das maiores instituições financeiras do mundo.
Observação
Algumas empresas podem ter ativos reportados sob custódia muito mais elevados, o que incluiria dinheiro ainda gerido pelos próprios clientes.
1. Rocha Negra
AUM:US$ 9,464 trilhões
A BlackRock não é apenas a maior gestora de ativos do mundo, mas também uma das maiores instituições financeiras do mundo. A empresa foi fundada em 1988 e abriu o capital em 1999.
A empresa tem sido influente no avanço do crescimento dos fundos negociados em bolsa (ETFs) através dos seus produtos iShares. iShares representava mais de um quarto dos ativos sob gestão da BlackRock em 2021.
2. O Grupo Vanguarda
AUM:US$ 8,4 trilhões
A Vanguard é conhecida por sua estratégia de investimento passivo. Isto significa que o dinheiro é colocado em fundos mútuos concebidos para espelhar a atividade de um índice específico ou do mercado de ações mais amplo.
A Vanguard se orgulha de ter baixos índices de despesas para a maioria de seus fundos.Junto com o gerenciamento de ativos, a Vanguard oferece serviços de corretagem, planejamento financeiro, anuidades e outros serviços.
3. Grupo UBS
AUM:US$ 4,432 trilhões
O Grupo UBS possui quatro divisões que operam em todo o mundo. A empresa sediada na Suíça descreve-se como a “única gestora de riqueza verdadeiramente global”.
O UBS oferece serviços de gestão de patrimônio e de ativos.
4. Fidelidade
AUM:US$ 4,23 trilhões
A Fidelity é uma gestora de ativos e corretora de descontos com mais de 30 milhões de clientes no terceiro trimestre de 2021.Oferece uma plataforma online para investidores individuais comprarem e venderem títulos.
A Fidelity também gerencia carteiras inteiras em nome dos clientes. No verão de 2018, ganhou as manchetes quando começou a oferecer fundos mútuos com índice de despesas zero e exigência mínima de investimento.
5. Consultores Globais da State Street
AUM:US$ 3,86 trilhões
A State Street, com sede em Boston, é uma subsidiária da State Street Corporation. Gerencia investimentos para uma ampla gama de clientes institucionais, incluindo organizações sem fins lucrativos, governos locais, associações e até grupos educacionais.
6. Morgan Stanley
AUM: US$ 3,274 trilhões
Sócios e funcionários das empresas J.P. Morgan e Drexel formaram o Morgan Stanley em Wall Street em 1935.Quando adquiriu a plataforma de investimento E*TRADE no final de 2020, o Morgan Stanley tinha cerca de 68.000 funcionários em 39 países.
7. JPMorgan Chase
AUM:US$ 2,996 trilhões
A maioria das pessoas pensa no JPMorgan Chase como um banco de investimento, mas também possui um negócio robusto de gestão de ativos. Em 2017, teve US$ 1,3 trilhão em ativos transferidos da BlackRock como parte de um novo acordo de custódia.
8. Aliança
AUM:US$ 2,953 trilhões
Esta empresa alemã é principalmente uma seguradora. Também opera duas divisões de gestão de ativos: Allianz Global Investors e PIMCO. Juntas, a Global Investors e a PIMCO administram cerca de US$ 2,17 trilhões em ativos de terceiros em outubro de 2021.
9. Grupo Capital
AUM: US$ 2,6 trilhões
O Capital Group foi fundado em 1931 em Los Angeles. Empregava mais de 7.800 associados em 29 escritórios em todo o mundo em fevereiro de 2022.
10. Goldman Sachs
AUM:US$ 2,372 trilhões
A gestão de ativos é apenas um dos muitos serviços oferecidos pela Goldman Sachs. Os tipos de clientes que atende incluem:
- Fundos de hedge
- Bancos e corretoras
- Pensões
- Doações e fundações
- Corporações
- Governos
Em dezembro de 2020, a Goldman Sachs anunciou uma iniciativa de transição climática e crescimento inclusivo de 10 anos no valor de 750 mil milhões de dólares.
Perguntas frequentes (FAQ)
O que fazem as empresas de investimento imobiliário?
As empresas de investimento imobiliário operam de forma semelhante às demais empresas de investimento aqui listadas, apenas com foco exclusivo em ativos imobiliários. Na verdade, as empresas listadas aqui oferecem alguns dos melhores fundos de investimento imobiliário (REITs) do mercado atualmente. Esses REITs funcionam essencialmente como pequenas empresas de investimento imobiliário dentro de uma organização mais ampla.
Como são determinados os “indivíduos com elevado património líquido” pelas empresas de investimento?
A definição é definida por cada empresa de investimento individualmente, mas os indivíduos com elevado património líquido são geralmente aqueles com pelo menos 1 milhão de dólares em ativos líquidos. Indivíduos com alto patrimônio líquido podem aumentar significativamente o total de ativos sob gestão de uma empresa de investimento, de modo que as empresas procurarão e lutarão para manter esses clientes.
