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Gerenciamento de contas
Para começar a usar o Banktivity, configure suas contas. A criptografia ponta a ponta significa que seus dados estão seguros tanto quando você os envia quanto quando estão em repouso nos servidores do Banktivity. Além disso, ver todas as suas contas em um só lugar oferece uma excelente visão geral de sua saúde financeira.
Insira transações à medida que você gasta dinheiro ou recebe receitas, ou importe transações diretamente de sua instituição financeira com conexão direta, que atualiza suas contas automaticamente. Você também pode inserir informações baixando um arquivo de dados do seu banco e importando-o para o Banktivity.
Você pode até anexar imagens a uma transação, como a foto de um recibo ou de uma garantia.
A atividade bancária pode ser usada para rastrear:
- Dinheiro
- Verificando contas
- Contas poupança
- Mercados monetários
- Empréstimos
- Investimentos
- Contas 401k e 403b
- Cartões de crédito
- Imobiliária
- HELOC e outras linhas de crédito
Você pode vincular seu imóvel à sua hipoteca e ver o quanto está alavancado; você também pode acompanhar seus empréstimos, taxas de juros e cronogramas de pagamento e incorporar os dados do empréstimo em seus orçamentos. Os recursos de rastreamento e relatório de dívidas do Banktivity são mais fortes do que os de seus concorrentes, aumentando sua utilidade no pagamento de dívidas. Banktivity também permite que você pague contas online.
Sincronize os dados da sua conta em seus dispositivos móveis com os aplicativos Banktivity para iPhone ou Banktivity para iPad.
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Orçamento
O Banktivity oferece orçamento de envelope, que permite “preencher” categorias de orçamento com fundos ao recebê-los, e orçamento tradicional, que permite prever o dinheiro que você planeja receber (mas ainda não recebeu). Sua ferramenta de orçamento permite definir valores mês a mês e também leva em consideração suas contas na hora de montar seu orçamento.
O Banktivity também ajuda você a fazer um orçamento para meses irregulares (como gastos com feriados de dezembro). Você pode acompanhar seus gastos, comparando suas metas com seus resultados, e observar seu progresso diário.
Você pode categorizar e marcar suas transações, o que permite acompanhar os gastos em várias categorias, um recurso útil para revisar os gastos das férias ou gerenciar a reforma de uma casa. Você também pode criar grupos de orçamento.
A sincronização permite que você veja informações de orçamento atualizadas nos seus dispositivos móveis.
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Relatórios Financeiros
Os relatórios financeiros detalhados do Banktivity mostram o panorama geral de suas finanças. Sua visualização resumida ou “painel” mostra o patrimônio líquido e a taxa de poupança pessoal, bem como as próximas transações e uma atualização do orçamento. As páginas de resumo de cada conta mostram relatórios personalizáveis com base no tipo de conta.
O Banktivity também fornece uma variedade de relatórios financeiros totalmente personalizados que incluem:
- Receitas e despesas
- Patrimônio líquido
- Gastos marcados
- Beneficiário
- Empréstimo e dívida
- Categoria
- Transações
- Imposto dos EUA
- Resumo do investimento
- Previsões financeiras
Os relatórios podem ser exportados para softwares de planilhas comuns, como Numbers ou Excel, e os dados fiscais podem ser exportados para softwares como TurboTax.
Uma visualização de calendário permite que você veja transações agendadas, saldos em execução e desempenho do investimento ao longo do tempo.
Banktivity também mostra cotações de ações e uma visão personalizada do portfólio. Relatórios detalhados de investimento analisam ganhos de capital (realizados e não realizados), renda, diversidade e retorno do investimento (ROI). Você também pode ver o valor de mercado atual do seu portfólio e visualizar ou gerenciar diversas moedas. A análise de investimento do Banktivity é mais forte do que a do Quicken ou do YNAB, os seus principais concorrentes.
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Especificações e preço
Para executar o Banktivity 7 para Mac, seu Mac deve executar o macOS 10.13 (High Sierra) ou posterior e ter pelo menos um processador de 64 bits.
O Banktivity 7 oferece um teste gratuito de 30 dias, após o qual você terá que pagar para desbloquear todas as funcionalidades do software. O preço é reduzido para usuários que atualizam de uma versão anterior. O acesso direto a bancos conectados pode implicar um custo anual adicional.
O Banktivity oferece garantia de devolução do dinheiro em 90 dias e oferece suporte ao cliente nos EUA, incluindo chat ao vivo gratuito.
