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Quando uma empresa ganha dinheiro, por vezes envia parte desse lucro de volta aos seus proprietários sob a forma de dividendos em dinheiro. Um investidor em dividendos é alguém que usa seu dinheiro para investir em ações de empresas que tendem a pagar dividendos elevados.
Principais conclusões
- Ações com altos dividendos geram renda passiva.
- No entanto, os elevados rendimentos de dividendos podem ser um sinal de alerta, porque os rendimentos tendem a subir quando os investidores não compram as ações.
- Procure um índice de distribuição de dividendos na área de 60% a 70%, o que pode indicar que a empresa está retendo alguma receita para expansão.
- Um índice de dívida em relação ao patrimônio líquido não superior a 1,0 indica que a empresa tem pelo menos US$ 1 de patrimônio líquido por dólar de dívida.
Por que investir em ações com altos dividendos?
Os investidores gostam de ações com altos dividendos porque desejam obter uma renda passiva que possa proporcionar um bom padrão de vida, especialmente durante os anos de aposentadoria. Quando esse tipo de investimento é feito com bastante disciplina e por um longo período de tempo, é até possível enriquecer com ações de dividendos.
Os investidores em dividendos bem-sucedidos esforçam-se por construir uma coleção das ações que pagam os maiores dividendos que conseguem encontrar, porque quanto mais rico for o dividendo, mais dinheiro encontrarão automaticamente depositado nas suas contas todos os anos ou reinvestido – ou, no caso de alguns investidores antiquados, encontrarão alguns belos cheques de dividendos em papel enfiados nas suas caixas de correio.
O que você precisa saber sobre ações com altos dividendos
Você pode encontrar ações boas e apropriadas para seu portfólio de várias maneiras, mas identificar as ações que pagam maiores dividendos é um pouco mais complicado. Como todas as coisas na vida, o investimento em dividendos raramente é tão simples quanto parece.
Encontrar as ações mais bem pagas pode ser muito perigoso, porque as empresas geralmente apresentam altos rendimentos de dividendos por um motivo. Mais comumente, esses rendimentos são o resultado de os investidores evitarem as ações. Isso pode ocorrer porque acreditam que o dividendo corre o risco de ser cortado ou porque pensam que o negócio está em apuros e pode não sobreviver a longo prazo. É importante estar atento à “armadilha dos dividendos”. Por vezes, elevados rendimentos de dividendos e baixos rácios preço/lucro (rácio P/L) são ilusões.
Como encontrar as ações que pagam os maiores dividendos sem assumir muitos riscos
Você pode procurar certas coisas se quiser construir um portfólio com as ações que pagam mais dividendos, mas ainda assim desejará alguma proteção contra o lado negativo. Tomar algumas ou todas essas precauções pode ajudá-lo a evitar alguns dos riscos:
- Certifique-se de que a relação dividendo-pagamento não exceda 60% a 70%. Um pagamento nessa faixa significa que a empresa está retendo pelo menos 30% a 40% de seus lucros para expansão.
- Os seus stocks de dividendos devem estar em empresas que tenham poder de fixação de preços, o que significa que podem aumentar os preços para compensar uma elevada taxa de inflação e continuar a pagar os seus dividendos mesmo que o governo esteja a imprimir dinheiro como um louco.
- Procure ações que tenham índices de dívida em relação ao patrimônio líquido inferiores a 1,0. Esse índice significa que uma empresa tem pelo menos US$ 1 de patrimônio líquido para cada US$ 1 em dívida. Em termos financeiros, isso é chamado de “estrutura de capitalização”.
- Procure ações que tenham uma relação preço/lucro de 15 ou menos. Isto pode oferecer alguma proteção adicional contra perdas no caso de o dividendo ser cortado.
Consulte um consultor financeiro para obter as tendências mais atualizadas. As informações contidas neste artigo não pretendem ser um conselho de investimento e não substituem o conselho de investimento.
