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A lei está cheia de termos e títulos que podem parecer confusos para a pessoa comum que está apenas tentando planejar seu patrimônio. Eles podem ser ainda mais assustadores para indivíduos que enfrentam a tarefa de intervir e administrar o patrimônio de alguém que faleceu recentemente.
“Representante pessoal”, “executor” e “administrador” são alguns dos títulos que você encontrará. Algumas das distinções são menores e outras mais significativas. Representantes pessoais, executores e curadores são todos fiduciários – um termo que significa que eles são encarregados de lidar de forma ética e justa com os assuntos de terceiros – mas podem desempenhar funções muito diferentes em seu plano patrimonial.
O Representante Pessoal
Esses termos são frequentemente usados de forma intercambiável, por um bom motivo. Executores e administradores são representantes pessoais. Pense em “representante pessoal” como um termo genérico para essas outras duas funções. A diferença entre eles é se você deixou ou não um testamento.
O papel de um executor
Um representante pessoal é nomeado por um juiz para supervisionar a administração de um patrimônio. Pode ser uma pessoa, uma instituição como um banco ou uma empresa fiduciária, ou uma combinação de ambos. Se o falecido deixou um último testamento, provavelmente ele nomeia a pessoa com quem ele deseja assumir essa responsabilidade. Na maioria dos casos, o juiz honrará os desejos do falecido e nomeará essa pessoa. Quando um representante pessoal é nomeado para o cargo em testamento, ele é comumente chamado de executor do patrimônio.
O papel de um administrador
Mesmo que o falecido não tenha deixado testamento, seu patrimônio deve ser homologado e alguém deve supervisionar esse processo. Até certo ponto, a lei estadual determina quem o juiz pode nomear para atuar como representante pessoal do espólio.
Por exemplo, alguns estados exigem que o cônjuge sobrevivente atue como representante pessoal, a menos que ela tenha falecido antes do falecido ou não queira assumir o cargo. Se ela renunciar a esse direito, o juiz poderá alterar uma lista legal de outros indivíduos que podem servir.
Quando um representante pessoal é nomeado para cuidar dos bens de alguém que não deixou testamento, ele normalmente é chamado de “administrador”. Ele deve passar a propriedade do falecido para seus parentes sobreviventes de acordo com a lei estadual, por falta de testamento declarando quem o falecido deseja recebê-la.
O papel de um administrador
Um administrador é um indivíduo nomeado pela pessoa que cria um trust – chamado de criador ou concedente confiável – como parte de seu plano patrimonial. O administrador supervisiona o gerenciamento diário da propriedade que foi colocada no trust.
O concedente e o administrador são normalmente as mesmas pessoas quando o trust é revogável. O concedente/administrador pode desfazer o fideicomisso e retirar a propriedade dele conforme achar adequado. Se ele ficar incapacitado e não puder mais cuidar de seus próprios assuntos, os documentos fiduciários que ele criou normalmente nomearão alguém como administrador sucessor.
O administrador sucessor interviria e assumiria a gestão do trust. Ele faria o mesmo quando o concedente/administrador morresse, geralmente distribuindo a propriedade do trust aos seus beneficiários e encerrando-o. Os ativos mantidos sob custódia não precisam passar por inventário e o tribunal normalmente não está envolvido.
Um trust irrevogável é aquele em que o concedente o cria e depois se afasta. Ele nomeia outra pessoa para atuar como administrador e não pode mudar de ideia posteriormente ou retomar a propriedade. Neste caso, o administrador permanente simplesmente continuaria a administrar o trust caso o testador morresse ou ficasse incapacitado. Tal como acontece com um representante pessoal, um administrador pode ser uma pessoa, uma instituição ou uma combinação de ambos.
