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Some valores de contas bancárias
Retire cópias dos extratos mais recentes de todas as suas contas bancárias, incluindo conta corrente, poupança, mercado monetário e CDs. Se você é casado ou tem uma pessoa querida e a conta tem apenas um nome, liste o valor inteiro na coluna do proprietário apropriado.
Se a conta tiver o nome conjunto de você e de seu cônjuge/parceiro, liste o valor na coluna conjunta. Se você é solteiro e a conta tem o seu nome, liste o valor em sua coluna.
Se a conta for titulada conjuntamente com você ou seu cônjuge/parceiro e alguém que não seja seu cônjuge/parceiro (como um filho ou irmão), liste a parcela proporcional da conta em sua coluna ou na coluna de seu cônjuge/parceiro.
Some valores de contas de investimento
Retire cópias dos extratos mais recentes de todas as suas contas de investimentos que não sejam planos de aposentadoria. Se você é casado ou tem uma pessoa querida e a conta tem apenas um nome, liste o valor inteiro na coluna do proprietário apropriado.
Se a conta tiver o nome conjunto de você e de seu cônjuge/parceiro, liste o valor na coluna conjunta. Se você é solteiro e a conta tem o seu nome, liste o valor em sua coluna.
Se a conta for titulada conjuntamente com você ou seu cônjuge/parceiro e alguém que não seja seu cônjuge/parceiro (como um filho ou irmão), liste a parcela proporcional da conta em sua coluna ou na coluna de seu cônjuge/parceiro.
Some valores de ações e títulos
Se você e/ou seu cônjuge/parceiro possuem ações individuais em uma empresa de capital aberto, estime o valor das ações consultando o valor atual por ação em um site como o Yahoo! Financiar.
Verifique com quem um título negociado publicamente foi comprado para determinar seu valor atual estimado. Para títulos de poupança dos EUA, acesse o site do Federal Reserve e insira as informações do título para determinar seus valores atuais.
Depois de descobrir os valores estimados, insira os valores totais de todas as ações e títulos nas colunas apropriadas do gráfico, usando as diretrizes fornecidas para contas bancárias e de investimento.
Some valores de objetos pessoais
Objetos pessoais, incluindo joias, obras de arte, antiguidades, carros e barcos, podem ser difíceis de avaliar sem uma avaliação formal. Para carros e barcos, acesse um site como o NADA Guides para estimar seus valores.
Para joias e similares, use seu bom senso, pegando o que foi pago por cada item e depois levando em consideração o desgaste. Para antiguidades valiosas, faça uma pesquisa na Internet por um item específico para ver se alguém o está comprando e vendendo online.
Depois de descobrir os valores estimados, insira os valores totais de todos os pertences pessoais nas colunas apropriadas do gráfico, usando as diretrizes fornecidas para contas bancárias e de investimento e, em seguida, liste o total de todos os empréstimos pendentes em relação a esses itens na coluna “Passivo”.
Some valores de seguro de vida
Faça suas apólices de seguro de vida e veja os nomes do proprietário e do segurado e o valor nominal de cada apólice. Se a apólice não for a prazo, retire também um extrato recente e observe seu valor líquido atual em dinheiro.
Adicione o valor nominal total de todas as apólices pertencentes em seu nome e em sua vida à sua coluna e o valor nominal total de todas as apólices possuídas em nome de seu cônjuge/parceiro e a vida dele na coluna de seu cônjuge/parceiro.
Adicione à sua coluna os valores totais em dinheiro líquido de todas as apólices de propriedade de você sobre a vida de outra pessoa e à coluna deles os valores totais em dinheiro de todas as apólices de propriedade de seu cônjuge / parceiro sobre a vida de outra pessoa.
Some valores de contas de aposentadoria
Retire cópias dos extratos mais recentes de todas as suas contas de investimentos mantidas em planos de aposentadoria, como IRAs e 401ks. Liste os valores totais de todas as contas de aposentadoria para seu benefício em sua coluna e todas as contas de aposentadoria para benefício de seu cônjuge/companheiro em sua coluna.
Some valores de interesses de propriedade individual
Em geral, os bens pertencentes a um único proprietário serão incluídos em outras colunas, como contas bancárias ou objetos pessoais. Se, no entanto, você ou seu cônjuge/parceiro tiverem um ativo intangível que esteja em seu nome ou no nome exclusivo de seu cônjuge/parceiro e seja um interesse comercial, como um site valioso que pode ser vendido a terceiros, liste o valor estimado na coluna apropriada.
Some valores de parceria e interesses LLC
Às vezes, os interesses de parcerias e LLCs são difíceis de avaliar sem uma avaliação comercial formal. Em geral, porém, você deve ser capaz de estimar o valor total do negócio somando seus ativos circulantes e subtraindo seus passivos.
Depois de obter esse número, multiplique a parceria ou porcentagem de associação de seu cônjuge/parceiro pelo número e adicione o valor à coluna apropriada do gráfico usando as diretrizes fornecidas para contas bancárias e de investimento.
Some valores de ações detidas de perto
As ações detidas de perto também podem ser difíceis de avaliar sem uma avaliação comercial formal. Tal como acontece com as parcerias e LLCs, no entanto, você deve ser capaz de estimar o valor atual da empresa somando os valores dos seus ativos e subtraindo os seus passivos.
Depois de descobrir esse número, multiplique a porcentagem de participação acionária de seu cônjuge/parceiro pelo número e adicione o valor à coluna apropriada do gráfico usando as diretrizes fornecidas para contas bancárias e de investimento.
Some o dinheiro devido a você
Se você e/ou seu cônjuge/parceiro emprestaram dinheiro a uma pessoa ou empresa e retiraram uma nota promissória ou hipoteca por escrito, liste o saldo atual devido a você e/ou seu cônjuge/parceiro nas colunas apropriadas do gráfico usando as diretrizes fornecidas para contas bancárias e de investimento.
Some os valores dos direitos de petróleo, gás e minerais
Os direitos de petróleo, gás e minerais também podem ser difíceis de avaliar sem uma avaliação formal. Comece dando uma olhada em todas as declarações recebidas desses interesses ou some os rendimentos recebidos desses interesses no ano passado.
Se o interesse foi herdado, verifique com os familiares se eles podem lhe dar um valor estimado. Depois de descobrir um valor, adicione-o à coluna apropriada do gráfico usando as diretrizes fornecidas para contas bancárias e de investimento.
Some valores de imóveis
Os imóveis também podem ser difíceis de avaliar sem uma avaliação formal. Confira sites como Zillow.com para obter uma estimativa do valor justo de mercado ou verifique as listagens locais em seu jornal para encontrar propriedades semelhantes que foram vendidas na área.
Outro recurso é a lei do imposto sobre a propriedade, que fornecerá a estimativa atual da cidade ou condado sobre o valor do imóvel. Depois de descobrir um valor, adicione-o à coluna apropriada do gráfico usando as diretrizes fornecidas para contas bancárias e de investimento e liste os saldos totais de todas as suas hipotecas na coluna “Passivos”.
Calcule seu patrimônio líquido
Agora que você preencheu o gráfico, some todos os números de cada coluna. Em seguida, pegue os totais que você calculou em sua coluna, na coluna de seu cônjuge/parceiro e na coluna conjunta e some esses números.
Em seguida, pegue esse total combinado e subtraia dele o número total listado na coluna “Passivo”. Por fim, pegue esse número e liste-o na linha marcada como “Patrimônio Líquido”. E é isso, você calculou oficialmente quanto você e/ou seu cônjuge/parceiro valem atualmente.
