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Se você está procurando os melhores ETFs para comprar, um excelente lugar para começar é com os maiores ETFs medidos pelos ativos sob gestão. Ao contrário dos seus primos de fundos mútuos, os fundos negociados em bolsa (ETFs) com a maior quantidade de dinheiro investido neles podem ter vantagens sobre os ETFs com menos activos sob gestão.
Uma breve atualização do ETF
Os ETFs rastreiam passivamente um índice de referência, semelhante ao funcionamento dos fundos mútuos de índice. Portanto, os melhores ETFs também terão os índices de despesas mais baixos. Por exemplo, se você está considerando um ETF que investe no índice S&P 500, aquele com o índice de despesas mais baixo provavelmente será sua melhor escolha.
No entanto, se os índices de despesas forem relativamente próximos, você deverá escolher aquele com os maiores ativos sob gestão.
Ativos sob gestão
Os ativos líquidos sob gestão (AUM) de um fundo mútuo — que não devem ser confundidos com o valor patrimonial líquido (NAV) — representam o total de todos os dólares dos investidores investidos em todas as classes de ações do fundo. Por outro lado, os ETFs são fundos baseados em índices, sem carga, que são negociados como ações e possuem apenas uma classe de ações.
Nota
Esta diferença fundamental é a base pela qual os maiores ETFs são frequentemente os melhores fundos para comprar dentro das suas respectivas categorias.
Como comprar os melhores ETFs: AUM, volume e despesas
Ao comprar fundos negociados em bolsa (ETFs), uma das qualidades essenciais que você deve procurar são os ativos sob gestão. Volume de negociação, despesas e registros de rastreamento também são dados importantes para pesquisa. A razão para os altos ativos e volume de negociação é que os investidores tentam evitar a compra de ETFs pouco negociados.
When there are fewer traders (implying lower volume), there is potential for more significant swings in price (or what is called the “spread”). Like closed-end mutual funds, ETFs can trade at a premium or discount. The higher the assets and trading volume, the tighter the spread.
Nota
Para maior clareza, ativos mais elevados e maior volume de negociação são geralmente melhores do que ativos mais baixos e menor volume de negociação.
Por fim, geralmente é melhor comprar ETFs com bons registros de acompanhamento do que aqueles com registros ruins. O histórico é o quão próximo o ETF acompanhou o benchmark. Quanto mais próximo estiver do benchmark, melhor será o desempenho do fundo.
Voltando ao ponto original, os ETFs com os maiores ativos sob gestão também tenderão a ter maior volume de negociação, despesas baixas e bom acompanhamento. Por esta razão, o mais importante a procurar nos melhores ETFs são os activos sob gestão.
10 melhores ETFs por ativos sob gestão (AUM)
Os melhores ETFs geralmente têm os maiores ativos sob gestão (AUM). Também terão um maior volume de negociação, o que reduz o spread entre o preço pedido e o preço de compra. Além disso, um AUM mais alto indica um fundo de qualidade superior com um longo histórico.
Aqui estão os 10 maiores ETFs por AUM classificados por empresa e depois por AUM.
Consultores Globais da State Street
SPDR S&P 500 (SPY), AUM US$ 278 bilhões
Este fundo é o ETF mais antigo do mercado. O SPY acompanha o índice S&P 500, que inclui cerca de 500 das maiores ações dos EUA. SPY tem uma taxa de despesas de 0,09% ou US$ 9 para cada US$ 10.000 investidos.
Vanguarda
ETF Vanguard Total Stock Market (VTI), AUM $ 115 bilhões
Como pioneira da indexação, a Vanguard possui alguns dos melhores ETFs com ativos elevados do mercado. Assim como seu popular fundo mútuo, Vanguard Total Stock Market Index (VTSAX), o VTI acompanha o Dow Jones US Total Stock Market Index. O índice de despesas para VTI é baixo, 0,03%.
Nota
O Dow Jones US Total Stock Market Index rastreia todas as ações no mercado – cerca de 3.500 ações.
VANGUARD S&P 500 etf (VOO), US$ 113 bilhões
VOO é outro ETF que acompanha o S&P 500, mas também é um dos mais baratos. Tem um baixo índice de despesas de apenas 0,03%.
ETF Vanguard FTSE Emerging Markets (VWO), AUM US$ 73 bilhões
A VWO acompanha o índice FTSE Emerging Markets All Cap China A Inclusion, que representa ações de grande, média e pequena capitalização de empresas localizadas em mercados emergentes em todo o mundo. As despesas com VWO são de 0,05%.
ETF Vanguard FTSE Developed Markets (VEA), AUM US$ 71 bilhões
A VEA rastreia o índice FTSE Developed All Cap ex-US, que representa aproximadamente 3.700 ações ordinárias de empresas de grande, média e pequena capitalização localizadas no Canadá e nos principais mercados da Europa e da região do Pacífico. Outros países incluem Japão, Reino Unido, Alemanha, Suíça e Austrália. As despesas com VEA são de 0,07%.
eu invisto
Invesco QQQ (QQQ), AUM US$ 76 bilhões
QQQ rastreia o NASDAQ 100, que consiste principalmente em ações de tecnologia e algumas ações de saúde, biotecnologia e ações de consumo discricionário incluídas. O índice de despesas para QQQ é de 0,20%.
iShares
ISHARES CORE S&P 500 (IVV), Aum $ 179 bilhões
iShares, da BlackRock, é a maior empresa de ETF do mundo. IVV é seu maior fundo. O IVV acompanha o índice S&P 500 e tem um índice de despesas baixo de apenas 0,04%, que está entre os mais baixos que acompanha o S&P 500.
iShares Core MSCI EAFE (IEFA), AUM US$ 64 bilhões
IEFA é outro ETF que faz parte da nossa lista que acompanha o MSCI EAFE, que inclui ações de empresas em países fora dos EUA na Europa, Japão e Austrália. As despesas do IEFA são de 0,08%.
AÇÕES MSCI EFE (EFA), ANU US$ 63 bilhões
A EFA é o maior ETF que investe em ações internacionais. O fundo acompanha o índice MSCI EAFE, que inclui mais de 900 ações fora dos Estados Unidos. O índice de despesas da EFA é de 0,31%.
iShares Core US Aggregate Bond (AGG), AUM US$ 60 bilhões
O maior ETF de títulos do mundo, medido pelos ativos sob gestão, o AGG acompanha o Barclays Aggregate U.S. Bond Index, que captura todo o mercado de títulos dos EUA, incluindo títulos do Tesouro dos EUA, títulos corporativos e títulos municipais de todas as durações (vencimentos de curto, médio e longo prazo). O índice de despesas da AGG é de 0,05%.
Os investidores devem ter em mente que os maiores ETFs por ativos nem sempre são os melhores ETFs para comprar. No entanto, elevados activos sob gestão traduzem-se quase sempre num elevado volume de transacções, elevada confiança dos accionistas, baixos rácios de despesas e uma longa história desde o início. Todas essas qualidades podem ser combinadas para formar os melhores ETFs.
Perguntas frequentes (FAQ)
Quais são os maiores ETFs de biotecnologia?
O ETF iShares Biotechnology e o ETF SPDR S&P Biotech são dois dos maiores ETFs que acompanham o setor de biotecnologia. Estes tipos de ETFs setoriais permitem que os investidores façam investimentos mais direcionados através de produtos ETF, em vez de investirem amplamente no mercado. Todos os principais setores industriais dos EUA podem ser rastreados com ETFs, assim como muitas categorias de negócios altamente específicas.
Quais ETFs são os mais caros?
É difícil dizer quais ETFs são os mais “caros”, porque esse termo é subjetivo quando se trata de investimentos. Uma oportunidade pode parecer barata para um investidor e cara para outro, e pode haver momentos em que seja difícil dizer quem está mais correto. Uma forma comum de avaliar se um ETF é barato ou caro é considerar medidas como a relação preço/lucro. Quando consideradas no contexto com o resto dos fundamentos empresariais, estas medidas podem ajudar os investidores a comparar com mais precisão os valores dos investimentos.
Correção – 21 de janeiro de 2022: Este artigo foi atualizado para corrigir a distorção do promotor do SPDR S&P 500 (SPY). O ETF foi lançado pela State Street Global Advisors (SSGA) em 1993.
