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Você já quis ser um day trader em tempo integral? Talvez você esteja apenas interessado em aprender como negociar para aproveitar ao máximo seus investimentos. De qualquer forma, uma negociação bem-sucedida não é fácil. Você precisa de capital financeiro para começar e de um estômago relativamente forte para riscos. Mas com planejamento e disciplina adequados, você pode ganhar dinheiro. Considere estas regras para se tornar um trader de sucesso.
Observação
A Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA) exige que qualquer pessoa que compre e venda o mesmo título no mesmo dia, quatro ou mais vezes em cinco dias úteis, deve manter pelo menos US$ 25.000 em patrimônio líquido em sua conta. Isto se aplica a qualquer pessoa cujas atividades de day-trading sejam superiores a 6% de sua atividade de negociação no mesmo período de cinco dias.
Tenha um plano
Quando se trata de negociação, pode não ser a melhor ideia começar imediatamente. É importante dedicar algum tempo para delinear o que você deseja realizar e estabelecer um conjunto de regras que lhe permitirão obter bons retornos e gerenciar riscos.
Seu plano deve incluir regras sobre quando comprar investimentos e quando vender. Ele também deve descrever quanto dinheiro você deseja em mãos o tempo todo.
Observação
Se você não tiver dinheiro extra para negociar, não comece antes de fazer isso. Também pode ser aconselhável pagar dívidas e estabelecer um fundo de emergência antes de começar a negociar.
Deve incluir regras relativas ao nível de exposição desejado para indústrias, setores e classes de ativos específicos. E tudo isto deve ser sustentado por um conjunto de objectivos a curto e longo prazo. Seguir este plano irá ajudá-lo a tomar decisões ponderadas e disciplinadas e permitir-lhe negociar com confiança.
Teste
Então você tem um plano de investimento, mas como saber se é sensato? Felizmente, existem maneiras de testar uma estratégia de negociação sem colocar dinheiro em risco. Qualquer investidor pode usar dados históricos para ver como uma estratégia teria funcionado na vida real.
Claro, isso pode exigir muito tempo e esforço. Em alguns casos, um investidor pode se beneficiar com a contratação de um programador para desenvolver um sistema de backtesting. Algumas corretoras online oferecem plataformas que permitem testar estratégias. Por exemplo, a TD Ameritrade oferece um sistema prático conhecido como paperMoney em sua plataforma thinkorswim. Os comerciantes recebem US$ 100.000 em dinheiro falso para testar diferentes investimentos e negociações.A Fidelity tem um produto semelhante chamado Wealth-Lab Pro que permite testá-lo antes de fazer uma negociação.
Observação
Algumas dessas plataformas exigem saldos mínimos para serem utilizadas e podem vir com taxas adicionais.
Aproveite a tecnologia
Quase todos os investidores fazem negociações usando plataformas online atualmente. E, como afirmado acima, pode ser extremamente útil no backtesting de estratégias potenciais. Mas o uso da internet e da tecnologia não para por aí.
Os aplicativos para smartphone permitem que você faça negociações enquanto estiver em trânsito. Softwares e sites de gráficos sofisticados permitem analisar investimentos e condições de mercado. O software de escrituração contábil permite rastrear a base de custos para garantir uma contabilidade fiscal adequada. As ferramentas tecnológicas disponíveis são abundantes, então aproveite-as.
Não arrisque todo o seu capital
Digamos que você tenha coberto a maior parte das despesas de sua vida e agora tenha $ 50.000 em dinheiro extra em mãos que está disposto a investir.
Esses US$ 50.000 são uma boa quantia, mas nunca devem ser investidos todos de uma vez. Na verdade, uma regra prática é nunca arriscar mais de 1% do seu dinheiro em qualquer negociação. Isso significa que se você investiu US$ 50.000, nunca deve se permitir perder mais de US$ 500 em uma única negociação.
Outra orientação sensata é que, se você tiver US$ 50.000 em uma conta de ações, mantenha parte desse dinheiro em dinheiro. Dessa forma, não há chance de você ser completamente eliminado. Você também terá dinheiro em mãos para aproveitar quaisquer boas oportunidades de compra.
Leia, leia, leia
Agora é mais fácil do que nunca negociar de forma informada. Não há desculpa para fazer negociações que não sejam apoiadas por uma análise minuciosa do investimento subjacente, bem como das tendências económicas e geopolíticas mais amplas que podem afetar o desempenho.
A leitura essencial para traders deve incluir:
- Documentos financeiros, incluindo balanços e relatórios anuais
- Relatórios de analistas
- Indicadores econômicos
- Análise técnica
- Dados históricos de preços
- White papers independentes e relatórios sobre tendências relevantes
- Notícias financeiras diárias
- Livros sobre investimentos, tendências seculares e eventos mundiais
Quanto mais você se informar sobre investimentos nos mercados, mais inteligentes serão suas negociações.
Não roube Peter para pagar Paul
Um investidor inteligente nunca investirá dinheiro que não pode perder. Isso significa que você deve ter fundos dedicados para despesas importantes, como o pagamento da hipoteca ou a educação universitária dos filhos. Você também deve ter um fundo de emergência para cobrir despesas de pelo menos vários meses, caso de repente fique sem renda.
Esses fundos devem ser mantidos separados do dinheiro que você usa para negociar. Ao investir, existe sempre o risco de perder dinheiro, então a última coisa que você quer é perder o pagamento da casa ou endividar-se porque usou esse dinheiro para negociar ações ou títulos.
Fique calmo
Você já se perguntou como um consultor robótico pode ganhar dinheiro para um investidor? É porque o consultor foi desenhado para executar uma estratégia e cumpri-la, independentemente dos altos e baixos diários do mercado. Um consultor robótico não tem sentimentos. Não pode ficar irritado ou chateado quando os mercados caem e não pode ficar entusiasmado quando os mercados sobem.
Os investidores jogam o jogo longo. Isso significa que eles não se preocupam muito quando um investimento perde valor em um determinado dia e não ficam muito entusiasmados quando ganham dinheiro rápido.
Pode ser difícil analisar o valor do seu portfólio e perceber que você perdeu muito dinheiro em um curto período de tempo. Mas isso não é motivo para vender rapidamente um investimento com prejuízo ou tomar alguma outra decisão tola.
Como disse certa vez o lendário investidor Warren Buffett: “Se você vai fazer coisas estúpidas porque uma ação cai, você não deveria possuir nenhuma ação”.
Seja realista
É possível obter um retorno anual de 40% num único investimento? Claro. Será sensato acreditar que esse retorno é garantido ano após ano? Claro que não.
Os traders prudentes devem ter uma perspetiva honesta e até excessivamente conservadora relativamente ao desempenho futuro da sua carteira. Todo investidor deve conhecer o velho ditado de que o desempenho passado não garante resultados futuros. Não aposte em um investimento que produza retornos excessivamente bons e não caia em um padrão de ilusão.
Use uma ordem Stop-Loss
Embora não haja necessidade de entrar em pânico só porque o valor de um investimento cai, é importante instalar proteções para evitar a perda de uma grande parte de suas economias.
Uma coisa útil que você pode fazer é instalar algo chamado “ordem stop-loss” que venderá automaticamente os investimentos se seu valor cair em uma determinada porcentagem em um determinado período de tempo. Você pode solicitar uma ordem stop-loss através de sua corretora.
Digamos que você compre ações da Empresa XYZ por US$ 100 cada, mas não queira perder mais de 10% do seu investimento em um determinado ano. Com uma ordem stop-loss, você venderia as ações se elas caíssem para US$ 90 por ação ou menos. Este pedido evita que você perca dinheiro adicional. É claro que isso também significa que você não se beneficiará se os preços das ações voltarem a subir, por isso é importante colocar ordens de stop loss apenas para evitar perdas consideráveis. Você não gostaria de colocar uma ordem de stop loss de 5% em um investimento que sobe e desce 10% a cada semana, por exemplo.
É possível colocar ordens de stop loss para investimentos individuais, mas você também pode colocar uma ordem de stop loss para todo o seu portfólio.
Saiba quando parar
Você pode perceber que simplesmente não é muito bom em comprar e vender investimentos regularmente. Você pode estar perdendo dinheiro constantemente e pode não ter conhecimento ou paciência para entender o porquê.
Por outro lado, você pode ter ganhado enormes somas de dinheiro nos mercados e alcançado todos os seus objetivos financeiros.
De qualquer forma, é importante entender quando é hora de parar de negociar. Negociar sem sucesso ano após ano pode significar apenas que você está jogando dinheiro bom atrás de dinheiro ruim. E se continuar a negociar depois de alcançar a segurança financeira, poderá não estar a fazer nada mais do que colocar o seu pé-de-meia em risco. Uma das maiores partes do sucesso do investimento é saber quando é hora de se afastar da plataforma de negociação.
