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Ganhar dinheiro com a diferença entre os valores das moedas – “câmbio” ou “forex” – não é para os fracos de coração. Por um lado, não existem mercados centralizados como as bolsas de valores para facilitar as suas negociações. Por outro lado, os riscos vão muito além do desempenho de uma empresa individual ou de todo o setor. No entanto, se você compreender os riscos e negociar de forma conservadora, poderá negociar moedas com eficácia.
Aqui estão os princípios básicos para você começar a negociar forex com responsabilidade.
Principais conclusões
- O risco cambial é o risco de perda devido à alteração nos valores relativos de um par de moedas após você concordar em comprar ou vender a um preço específico.
- O risco país é o risco de perda devido à instabilidade ou desvalorização intencional da sua moeda.
- O risco de margem é o risco de perda se você negociar usando sua conta de margem e sua negociação fracassar.
- Tente mitigar os riscos começando aos poucos, usando um stop-loss e negociando em mais de um par de moedas.
O que é negociação Forex?
Em termos mais simples, “forex” refere-se a uma bolsa estrangeira onde você negocia uma moeda contra outra em pares. Por exemplo, você verá frequentemente pares de moedas que se parecem com “USD/CAD”. Chamamos isso de comércio dólar-loonie, trocando o dólar americano pelo dólar canadense.
Em uma negociação, você pode estar “comprado” em uma moeda ao mesmo tempo que está “vendido” em outra. Isso significa que você ganha dinheiro quando um preço sobe (longo) ou pode ganhar dinheiro quando um preço cai (curto). Por exemplo, se você estiver comprado em USD, precisará que a taxa de câmbio do USD aumente para lucrar na negociação. Se você estiver vendido em CAD, lucrará se o valor do CAD diminuir em relação ao dólar americano. Chamamos essas flutuações da taxa de câmbio de movimento percentual em pontos, ou PIP.
A dinâmica de comprar na baixa e vender na alta, tão intuitiva na negociação de ações, não é tão simples no Forex. Os riscos ajudam a ilustrar o porquê.
Observação
Tal como acontece com qualquer atividade de negociação e investimento, é melhor entrar no empreendimento sem dívidas, com um fundo de emergência e um plano de investimento de longo prazo em vigor. Não negocie com dinheiro que pertence ao seu fundo de emergência ou conta de aposentadoria.
Risco cambial
Os comerciantes Forex usam a moeda de um país para comprar a moeda de outro país. Alterações no valor relativo das duas moedas podem afetar o seu lucro (ou perda).
Você provavelmente fará isso quando tirar férias internacionais. Por exemplo, se você estivesse viajando dos EUA para o Canadá, $ 1 USD renderia $ 1,31 CAD, em 27 de outubro de 2020.
A Administração de Comércio Internacional (ITA) descreve este risco cambial no nível da empresa em meio a um acordo comercial:
“Os valores relativos das duas moedas podem mudar entre o momento em que o negócio é concluído e o momento em que o pagamento é recebido. Se você não estiver devidamente protegido, uma desvalorização ou depreciação da moeda estrangeira pode fazer com que você perca dinheiro. Por exemplo, se o comprador concordou em pagar 500.000 [euros] por uma remessa, e o euro está avaliado em US$ 0,85, você esperaria receber US$ 425.000. Se o valor do euro posteriormente diminuísse para US$ 0,84, o pagamento sob o A nova taxa seria de apenas US$ 420 mil, o que significaria uma perda de US$ 5 mil para você. Se o valor da moeda estrangeira aumentasse, você obteria lucros extras.”
Quando você compra e vende moedas por meio de bolsas estrangeiras, você está apostando em como as moedas de diferentes países mudarão de valor umas em relação às outras. Tudo o resto igual, se você comprar uma moeda que acaba aumentando de valor em relação à moeda com a qual está emparelhada, você lucra. Se o valor diminuir, você acumula perdas.
A taxa de câmbio está intimamente ligada à taxa de juros de um país. O aumento das taxas de juros tende a atrair investimentos em um país. A queda das taxas de juros leva ao desinvestimento e a uma moeda menos valiosa. Os traders de Forex devem prestar atenção a esta relação antes de iniciar uma negociação, enquanto a gerem e/ou se preparam para sair de uma.
Risco País
Podemos dividir o risco-país em duas categorias principais.
A primeira é simples: a instabilidade num país pode ter impacto na sua moeda. Quando ocorre um evento adverso – ou os traders receiam que isso possa acontecer – os investidores transferem frequentemente o seu dinheiro para fora da moeda de um país, o que tem o efeito de desvalorizá-lo. Você não quer estar do lado errado da negociação quando ocorrer desvalorização. Pode acontecer rapidamente (ou seja, no meio de turbulências políticas) e levar a mercados ilíquidos. Você corre o risco de ficar segurando a bolsa, por assim dizer, preso em uma negociação.
Você pode enfrentar outro tipo de risco-país quando uma naçãointencionalmentedesvaloriza sua moeda. Alguns traders chamam isso de risco de “desvalorização”. Não é inerentemente ruim; é apenas uma forma de política monetária em que um país diminui propositadamente o valor da sua moeda para competir de forma mais eficaz do ponto de vista comercial. Uma moeda mais barata torna as exportações de uma nação menos caras no mercado de exportação.
Risco de Margem
Usar alavancagem na negociação forex não é tão diferente de usá-la com ações e opções. Quando você negocia com margem, você pede dinheiro emprestado ao seu corretor para financiar negociações que exigem fundos superiores ao seu saldo real de caixa. Se a sua negociação der errado, você poderá enfrentar uma chamada de margem, exigindo dinheiro superior ao seu investimento original para voltar a estar em conformidade.
Embora a alavancagem possa aumentar exponencialmente os lucros, ela pode fazer o mesmo com as perdas. Os mercados cambiais podem ser voláteis – mesmo pequenas mudanças de preços podem desencadear chamadas de margem. Se você estiver fortemente alavancado, poderá enfrentar perdas substanciais. Se você é um trader iniciante, considere os principais riscos de negociar com margem antes de pedir emprestado ao seu corretor.
Observação
Não limite sua margem disponível. Algumas corretoras permitem que os traders tenham acesso a margens muitas vezes superiores ao valor em dinheiro da sua conta. Isso pode causar sérios problemas.
Dicas para mitigar riscos
Ao negociar ações e opções, você deve estar ciente das tendências macroeconômicas e de mercado mais amplas que podem impactar o setor em que sua empresa opera. Há sempre riscos específicos da empresa, desde o que acontece nos lucros até notícias inesperadas do setor. Esses riscos são semelhantes a fatores como o risco-país na negociação forex.
Dito isto, a maioria dos investidores considera a negociação de ações mais intuitiva e, consequentemente, menos arriscada. Esta é provavelmente uma boa atitude para iniciar a negociação forex: é inerentemente mais complicada e potencialmente perigosa – com partes móveis mais imprevisíveis – do que a negociação de ações. No entanto, sempre há risco ao investir em qualquer tipo de segurança, embora você possa tentar mitigá-lo com algumas ações inteligentes.
Comece pequeno
Comece a negociar forex com uma pequena quantia de dinheiro que você pode perder. Se você fizer negociações vencedoras logo no início, tire esse dinheiro da mesa. Não deixe que o sucesso inicial alimente o excesso de confiança e negociações maiores e mais arriscadas.
Observação
Considere usar uma conta prática através de uma plataforma de negociação antes de entrar em negociações reais de Forex.
Tome precauções de bom senso
Ao iniciar negociações reais, use algumas das mesmas ferramentas que você usa com ações. Use proteções stop-loss e distribua seu dinheiro disponível em várias negociações, em vez de apenas um par.
Tenha um plano mais amplo em vigor
Antes de mergulhar na negociação forex, certifique-se de que faz parte de um plano de finanças e investimentos pessoais bem pensado e diversificado. Não deixe que um passo em falso no novo mundo da negociação forex prejudique a sua saúde financeira a curto e longo prazo. Considere trabalhar com um consultor financeiro ou de investimentos para garantir que você tome as medidas de investimento corretas para sua situação financeira.
Antes de começar a negociar Forex
Primeiro, esteja atento a mais um risco: risco do corretor.
Para evitar lidar com um corretor forex sem escrúpulos, escolha uma empresa regulamentada por uma entidade governamental. Nos EUA, procure corretores oficialmente associados à National Futures Association (NFA) ou à Commodity Futures Trading Commission (CFTC). Você também pode verificar o status de um corretor usando BrokerCheck, um serviço fornecido pela Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA).
Como alerta a Securities and Exchange Commission (SEC), não existe um repositório central que atue como uma bolsa de câmbio e libere negociações de câmbio.Isso contrasta com a negociação de ações e opções, portanto, tome cuidado. Você ainda está lidando com criadores de mercado do outro lado da negociação, que provavelmente têm acesso a mais e melhores informações sobre preços, tendo em mente seus próprios interesses.
Muito parecido com o spread de compra/venda em ações, encontre corretoras com spreads baixos, medidos em pips. Esta é simplesmente a diferença entre o valor pelo qual você pode comprar e vender uma moeda em um determinado momento.
Se você é iniciante, tente abrir uma conta em uma corretora que ofereça amplos serviços de pesquisa e educação, como a TD Ameritrade. Talvez você precise acessar informações básicas com antecedência e frequência. É bom tê-lo internamente, facilmente acessível dentro da sua conta de negociação.
