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O mercado de ações não é um mercado único, mas sim uma série de bolsas de valores espalhadas por todo o mundo, onde comerciantes e investidores compram e vendem ações de empresas de capital aberto. O preço das ações muda constantemente em resposta à lei da oferta e da procura.
Uma ação é uma pequena participação acionária em uma empresa pública. O preço das ações reflete principalmente as expectativas dos investidores em ações e analistas de mercado sobre os lucros futuros da empresa.
Os traders que acham que uma empresa terá um bom desempenho oferecem lances para cima, enquanto aqueles que acreditam que seu desempenho será ruim oferecem lances para baixo. Os vendedores tentam obter o máximo possível por cada ação, ganhando muito mais do que pagaram por ela. Os compradores tentam obter o preço mais baixo para que possam vendê-lo com lucro mais tarde.
Onde está o mercado de ações?
Duas das maiores bolsas de valores do mundo estão nos Estados Unidos: a Nasdaq e a Bolsa de Valores de Nova York (NYSE). Combinadas, valem trilhões de dólares em capitalização de mercado, refletindo o valor de todas as ações listadas nas bolsas. No final de 2018, a NYSE reportou que a sua capitalização de mercado era de 28,5 biliões de dólares.No final de 2019, a Nasdaq reportou que a sua capitalização de mercado era de 9,8 biliões de dólares.
Cada bolsa combina compradores com vendedores, mas eles fazem isso de maneira diferente.
- O Nasdaq é um mercado de revendedores. Os investidores não compram e vendem diretamente uns aos outros. As transações passam por um revendedor.
- A NYSE usa um método de leilão para definir os preços. Antes do sino de abertura às 9h30 durante a semana, os investidores inserem suas ordens de compra e venda. Os pedidos são combinados, com o preço de oferta mais alto emparelhado com o preço pedido mais baixo. As ordens de compra e venda continuam a fluir até às 15h50.
Os mercados financeiros dos EUA são muito sofisticados e, como resultado, é fácil obter informações sobre as empresas. Esta transparência aumenta a confiança dos investidores de todo o mundo. Como resultado, o mercado de ações dos EUA atrai mais investidores. Isso torna ainda mais fácil para uma empresa dos EUA abrir o capital.
O que é um índice do mercado de ações?
O desempenho global do mercado de ações dos EUA é acompanhado ao longo do tempo por três índices principais: o Dow Jones Industrial Average, ou DJIA (preços das ações das 30 maiores empresas dos EUA), o S&P 500 (ações de 500 empresas de grande capitalização dos EUA) e o Nasdaq. Muitos componentes e setores dos mercados são seguidos por seus próprios índices. Por exemplo, o Russell 2000 reporta sobre 2.000 empresas de pequena capitalização.
Outros países têm suas próprias bolsas de valores e índices. As cinco maiores são as bolsas de Londres, Tóquio, Xangai, Hong Kong e Euronext. Cada bolsa é acompanhada por um índice, enquanto os índices globais acompanham o desempenho das ações além-fronteiras. Por exemplo, o Índice MSCI acompanha o desempenho das ações em países de mercados emergentes, como China, Índia e Brasil.
Por que investir no mercado de ações?
O mercado de ações contribui para a economia dos EUA. Os investidores que acreditam que a economia está a crescer investirão em ações porque uma economia forte ajuda as empresas a aumentar os seus lucros. O mercado de ações é uma forma importante de as empresas levantarem capital para expandir ou iniciar seus negócios. Portanto, um investimento no mercado de ações é um investimento no crescimento económico. As empresas mais novas utilizam uma oferta pública inicial (IPO) para vender as suas ações em bolsas estabelecidas como a NYSE ou a Nasdaq e levantar capital para crescer. Os investidores que adquirem ações em IPOs podem potencialmente lucrar à medida que novas empresas se tornam públicas.
Uma economia forte leva a uma fase de expansão do ciclo económico. Isso é conhecido como mercado em alta e ocorre quando há um aumento de 20% ou mais no índice amplo do mercado por pelo menos dois meses consecutivos.
A maioria das ações negociadas são ações ordinárias. Mas alguns investidores compram ações preferenciais. Eles pagam dividendos acordados em intervalos regulares e não têm direito a voto. Eles são menos arriscados, mas geralmente oferecem um retorno menor. As ações preferenciais são negociadas efetivamente como títulos perpétuos com rendimento fixo e oferecem alguma proteção contra perdas.
Observação
O investimento no mercado de ações é considerado a melhor forma de obter retornos que superam a inflação ao longo do tempo, e os retornos, em média, superam os de outros investimentos, como títulos ou commodities.
Os investidores podem ganhar dinheiro de duas maneiras – negociando e mantendo. Os investidores que negociam comprarão e venderão ações com frequência, aproveitando as pequenas variações de preço. Os investidores que compram e mantêm preferem deixar que o valor de suas ações se valorize ao longo do tempo. Em muitos casos, as empresas cujas ações compram recompensam-nas ainda mais com pagamentos regulares de dividendos.
Riscos de investimento no mercado de ações
A desvantagem mais significativa é que você pode perder todo o seu investimento se o preço das ações cair para US$ 0. Se a empresa falir, os investidores em ações serão pagos por último. Por esse motivo, investir em ações pode ser uma montanha-russa emocional.
Observação
As taxas também podem prejudicar muito o seu investimento, e o potencial de fraude é uma preocupação séria.
Se os investidores considerarem que a economia está a abrandar ou a estagnar, poderão, em vez disso, investir em obrigações, que são um investimento mais seguro, embora envolvam os seus próprios riscos. Os títulos proporcionam um retorno fixo ao longo da vida do empréstimo e normalmente apresentam um bom desempenho durante a fase de contração do ciclo econômico.
Quando os preços do mercado de ações caem menos de 10%, isso é conhecido como correção do mercado de ações. Quando os preços caem tanto ou mais em um dia, isso é conhecido como quebra do mercado de ações. Um crash pode desencadear uma recessão. A história das quebras do mercado de ações mostra que esta é uma ocorrência regular.
Quando os preços caem 20% ou mais, isso é conhecido como mercado em baixa. Um mercado baixista dura pelo menos dois meses, embora a média possa ser de cerca de 11 meses e atingir durações de até 20 meses ou mais.
Como Investir no Mercado de Ações
Existem pelo menos oito maneiras de investir no mercado de ações.
- O mais rápido e menos caro é comprar ações online. Corretores on-line ou de “desconto” como E-Trade, Merrill Edge ou TD Ameritrade não cobram taxas para negociação de ações e pequenas taxas para algumas outras compras, como fundos mútuos. Também surgiu uma nova geração de corretores baseados em aplicativos, incluindo Robinhood e Acorns. Este é um investimento do tipo “faça você mesmo”, facilitando a realização de negociações com um clique no seu iPhone ou dispositivo Android. Os serviços gratuitos não oferecem orientação profissional ou individualizada.
- Se precisar de mais orientação a um preço razoável, junte-se a um clube de investimento, que é um grupo de pessoas que pesquisam e investem juntas.
- Um corretor de serviço completo custará mais, mas pode valer o preço. Eles lhe darão recomendações profissionais com base em seus objetivos, perfil de risco e orçamento.
- Grandes bancos de investimento como Goldman Sachs ou Bank of America-Merrill Lynch fornecem planejamento financeiro além de executar negociações.
- Um gestor financeiro cobra mais, mas fará todo o trabalho para você.
- Os consultores financeiros cobram apenas taxas anualmente e fornecem conselhos sobre a seleção de investimentos ou fazem as negociações para você.
- Em vez de comprar ações individuais, você poderia investir em um ou mais fundos de índice ou fundos mútuos. Muitos investidores individuais optam por fazê-lo para obter acesso a uma ampla gama de investimentos selecionados por profissionais.
- A escolha mais arriscada é um fundo de hedge. Podem também investir em derivados, o que pode aumentar os retornos, mas também aumentará os riscos.
Observação
Pesquise qualquer profissional de investimentos que você esteja pensando em contratar para ajudar a evitar a perda de seu dinheiro por meio de fraudes.
Outros tipos de mercados financeiros
O mercado de ações é apenas um tipo de mercado financeiro. Antes de investir, certifique-se de estar familiarizado com todos eles.
- As commodities geralmente são negociadas em opções de futuros, o que as torna mais complicadas. Eles incluem grãos, óleo e barrigas de porco com nomes estranhos.
- O câmbio é onde as pessoas compram e vendem moedas. É um risco muito alto porque os valores podem mudar muito rápida e dramaticamente sem motivo aparente.
- Os derivativos são títulos muito complicados cujo valor deriva do ativo subjacente, como as hipotecas subprime. Os investidores individuais devem ficar longe. Embora possam oferecer retornos enormes, também podem esgotar todas as economias de uma vida em um dia.
Perguntas frequentes (FAQ)
Quando o mercado de ações abre e fecha?
O mercado de ações abre às 9h30 EST todos os dias da semana, exceto feriados, quando o mercado está fechado. Fecha às 16h. na maioria dos dias, exceto nos feriados, quando o mercado fecha mais cedo. Muitas corretoras também oferecem acesso a negociações em horário estendido. Por exemplo, uma corretora pode permitir que os traders façam pedidos das 7h às 20h.
Como você ganha dinheiro no mercado de ações?
Existem duas maneiras principais de ganhar dinheiro com ações. Uma maneira é por meio de ganhos de capital, que você obtém quando vende uma ação por mais do que pagou por ela. Quando as ações sobem, os investidores que as detêm podem potencialmente lucrar vendendo as suas ações e realizando ganhos de capital, ou podem mantê-las por mais tempo na esperança de que os preços subam ainda mais e criem mais ganhos de capital. A outra forma principal de os investidores ganharem dinheiro com ações é através de dividendos. Quando uma empresa emite dividendos, ela paga aos acionistas uma parte dos lucros.
