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Quando se trata de investimento, existem quatro classes principais de ativos em que os títulos se enquadram: ações, dívidas, caixa e equivalentes de caixa e imóveis e commodities. As ações são um tipo de título patrimonial e representam propriedade. Se você possui ações de uma empresa, você é co-proprietário da empresa e tem o direito de votar nos membros do conselho de administração e em outros assuntos comerciais importantes. Por exemplo, se a Empresa ABC tiver 100.000 ações e você comprar 10.000, você possui 10% da empresa.
Principais conclusões
- As ações podem ser classificadas como ordinárias ou preferenciais, sendo que as primeiras representam a maioria das ações detidas pelo público.
- Uma empresa que paga dividendos muito altos é um sinal de alerta para os investidores e pode indicar uma equipe de gestão que não está priorizando o crescimento da empresa.
- As ações são o tipo de investimento mais arriscado porque fatores fora do controle do investidor influenciam seu preço e desempenho.
- Os juros compostos são o processo de ganhar juros sobre os seus juros e são a melhor ferramenta para aproveitar as ações.
Tipo de ações
As ações podem ser classificadas como ordinárias ou preferenciais, sendo que as primeiras representam a maioria das ações detidas pelo público. Os proprietários de ações ordinárias têm direito a voto e ao pagamento de dividendos, mas há uma grande desvantagem: se uma empresa for forçada a liquidar ou falir, os acionistas ordinários serão os últimos da fila quando se trata de pagamentos. Os acionistas preferenciais e detentores de títulos devem ser pagos integralmente antes que os acionistas ordinários possam começar a receber os pagamentos.
Os acionistas preferenciais têm menos direitos do que os acionistas ordinários, exceto quando se trata de dividendos. As empresas que emitem ações preferenciais geralmente pagam dividendos consistentes, e os acionistas preferenciais têm prioridade nos dividendos sobre os acionistas ordinários. Os investidores compram ações preferenciais pelo seu rendimento atual proveniente de dividendos, por isso procure empresas que obtêm grandes lucros para utilizar ações preferenciais para devolver alguns desses lucros através de dividendos.
Dividendos
O lucro por ação (EPS) de uma empresa é o lucro dividido pelo número de ações ordinárias em circulação e é uma medida importante a ser observada antes de decidir investir em uma determinada empresa. Por exemplo, se uma empresa obtém lucros de US$ 1 milhão e tem 100.000 ações ordinárias em circulação, seu lucro por ação é de US$ 10. A administração da empresa pode decidir reinvestir US$ 7 na empresa e pagar US$ 3 aos investidores na forma de dividendos. Os dividendos, que são pagos trimestralmente, representam o dinheiro que as empresas pagam aos acionistas e servem como um incentivo extra para os investidores investirem em determinadas empresas.
Enquanto as empresas mais antigas e mais estabelecidas – muitas vezes referidas como ações blue-chip – tendem a pagar dividendos mais elevados, as empresas mais novas normalmente não pagam dividendos, pois é melhor reinvestir os lucros no negócio para crescer. Uma empresa que paga dividendos muito altos é um sinal de alerta para os investidores e pode indicar uma equipe de gestão que não está priorizando o crescimento e o sucesso a longo prazo da empresa.
Ao analisar o EPS de uma empresa, é importante compará-lo com outras empresas do mesmo setor para ter uma melhor perspectiva. O EPS de uma startup tecnológica não deve ser comparado com o EPS de uma empresa de energia, uma vez que os seus negócios são fundamentalmente diferentes.
Vantagens e Desvantagens
A principal vantagem de investir em ações é o potencial para retornos elevados. Embora os preços das ações flutuem diariamente, ao longo do tempo, o seu valor aumentou consistentemente e proporcionou retornos estáveis. Embora a sua carteira não deva ser composta apenas por ações, elas ajudam a fornecer diversificação que garante que você possa aproveitar os aumentos do mercado, sem ser totalmente vítima de mudanças dramáticas ou colapsos do mercado.
Todos os investimentos vêm com um elemento de risco, mas as ações são o tipo de investimento mais arriscado porque fatores fora do controle do investidor influenciam seu preço e desempenho. Se uma grande parte da carteira de uma pessoa estiver ligada a ações, um declínio do mercado poderá ser a diferença entre reformar-se confortavelmente e ter de trabalhar mais anos para compensar as perdas. Quanto mais jovem for uma pessoa, maior será o risco que poderá correr com a sua carteira, porque terá tempo para compensar as quedas do mercado. À medida que alguém se aproxima da reforma, a sua carteira deve tornar-se mais conservadora e começar a transição para investimentos mais seguros e estáveis, como obrigações.
Juros compostos e tempo
Os juros compostos – que Albert Einstein chamou de “8ª maravilha do mundo” – são a melhor ferramenta quando se trata de tirar vantagem das ações. Juros compostos são o processo de obtenção de juros sobre seus juros e seu efeito não pode ser exagerado. Por exemplo, vamos supor que você faça um investimento inicial de US$ 1.000 em uma ação que cresce 8% ao ano. Se você contribuir com US$ 100 no final de cada mês durante 20 anos, esse investimento valerá US$ 58.902 – mesmo que você tenha contribuído pessoalmente apenas com US$ 24.000. Mesmo que você contribuísse com uma quantia fixa de US$ 1.000 e nunca contribuísse com outro centavo, seu investimento cresceria para US$ 4.661 em 20 anos. Tempo e juros compostos são algumas de suas maiores ferramentas quando se trata de investir.
O resultado final
Embora as ações ofereçam um bom potencial de retorno, elas não devem constituir toda a sua carteira de investimentos. Use outras classes de ativos para ajudar a diversificar seu portfólio e diminuir seus riscos.
